Comparaison Détaillée d'Actions Upstart Holdings [UPST] vs OneMain Holdings [OMF]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 20 métriques vitales : Upstart Holdings, Inc. gagne sur 2 métriques, OneMain Holdings Inc. gagne sur 16 métriques, avec 0 égalités. OneMain Holdings Inc. semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Upstart Holdings, Inc. | OneMain Holdings Inc. | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 74,42 | 8,98 | OneMain Holdings Inc. |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 4,11 | 2,03 | OneMain Holdings Inc. |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 237,46 | 671,07 | Upstart Holdings, Inc. |
| Ratio PEG | -0,10 | 0,14 | OneMain Holdings Inc. |
| VE/BAIIA | 45,63 | N/A | N/A |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 4,98% | 26,34% | OneMain Holdings Inc. |
| Marge Opérationnelle (12M) | 8,88% | 33,65% | OneMain Holdings Inc. |
| Marge BAIIA (12M) | 8,88% | 33,65% | OneMain Holdings Inc. |
| Rendement des Capitaux Propres | 7,49% | 23,76% | OneMain Holdings Inc. |
| Rendement des Actifs (12M) | 1,74% | 2,94% | OneMain Holdings Inc. |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $-166,13 M | $3,13 Md | OneMain Holdings Inc. |
| Rendement du Dividende | N/A | 7,31% | N/A |
| Rendement 1 An | -41,37% | 9,33% | OneMain Holdings Inc. |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 2,98 | 2,33 | OneMain Holdings Inc. |
| Valeur d'Entreprise | $4,52 Md | $28,81 Md | OneMain Holdings Inc. |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 4,21 | 9,69 | Upstart Holdings, Inc. |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $11 | $25 | OneMain Holdings Inc. |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $0,45 | $6,56 | OneMain Holdings Inc. |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 2,16 | 1,26 | OneMain Holdings Inc. |
| Short % of Float | 33,29% | 4,29% | OneMain Holdings Inc. |
Analyse de Performance Actions Upstart Holdings, Inc. vs OneMain Holdings Inc.
Chargement du Graphique des Prix...
Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Upstart Holdings, Inc. | 6,10% | 4,39% | 9,66% | 16,44% | -29,73% | -29,41% |
| OneMain Holdings Inc. | 1,69% | 6,68% | 7,75% | 17,07% | -14,18% | -16,50% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Upstart Holdings, Inc. | -41,37% | -18,10% | -75,38% | -30,82% | -30,82% | -30,82% |
| OneMain Holdings Inc. | 9,33% | 31,67% | 0,02% | 136,69% | 180,74% | 180,74% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Upstart Holdings, Inc. vs OneMain Holdings Inc.
| Métrique | UPST | OMF |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $3,21B | $6,95B |
| Catégorie de Capitalisation | Mid cap | Mid cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 4 875 729 | 1 336 380 |
| Volume Moyen 90 Jours | 4 639 526 | 1 567 323 |
| Dernière Clôture | $32,36 | $57,67 |
| Fourchette 52 Semaines | $23,97 - $87,30 | $45,78 - $71,93 |
| % du Plus Haut 52S | -62,93% | -19,82% |
| Plus Haut Historique | $401,49 (Oct 11, 2021) | $71,93 (Jan 09, 2026) |
| % du Plus Haut Historique | -91,94% | -19,82% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,34% | 0,12% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,31% | 0,62% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,05% | 0,26% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,09% | 0,34% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,07% | 0,24% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 237,46 | 671,07 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $8,15 | $29,02 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $6,71 | $7,80 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $-147 724 992 | $3,13B |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $-275 449 632 | $783,00M |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | N/A | 7,31% |
| Dividende 12 Derniers Mois | N/A | $4,18 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Upstart Holdings, Inc. vs OneMain Holdings Inc.
| Métrique | UPST (Apr 26, 2026) | OMF (Apr 23, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 74,42 | 8,98 |
| C/B Prospectif | 10,55 | 6,66 |
| Ratio PEG | -0,10 | 0,14 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 2,98 | 2,33 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 4,11 | 2,03 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $3,21B | $6,95B |
| Valeur d'Entreprise | $4,52B | $28,81B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 4,21 | 9,69 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | 45,63 | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 2,16 | 1,26 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $8,15 | $29,02 |
Comparaison des États Financiers : Upstart Holdings, Inc. vs OneMain Holdings Inc.
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | UPST (2025) | OMF (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 1,02B | 4,97B |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| Marge Opérationnelle | 0,0% | 0,0% |
| BAIIA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Revenu Avant Impôts | 54,33M | 1,00B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 5,3% | 20,1% |
| Impôt sur le Revenu | 728 000 | 218,00M |
| Income Tax % of Revenue | 0,1% | 4,4% |
| Bénéfice Net (Profit) | 53,60M | 783,00M |
| Marge Bénéficiaire | 5,2% | 15,8% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | UPST (2025) | OMF (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 657,45M | 738,00M |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Dette à Long Terme | 1,75B | 22,69B |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 171,2% | 456,6% |
| Total des Capitaux Propres | 798,82M | 3,40B |
| Bénéfices Non Distribués | -357,56M | 2,58B |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | -34,9% | 51,9% |
| Immobilisations Corporelles | 16,41M | N/A |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | UPST (2025) | OMF (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | -173,12M | 1,15B |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | -16,9% | 23,0% |
| Dépenses d'Investissement | -347 000 | N/A |
| Flux de Trésorerie Libre | -166,13M | 3,13B |
| FCF Margin | -16,2% | 63,0% |
| Remboursement de Dette | -581,84M | -6,82B |
| Rachat d'Actions Ordinaires | N/A | -141,00M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | UPST | OMF |
|---|---|---|
| Shares Short | 27,64M | 4,48M |
| Short Ratio | 5,37 | 2,58 |
| Short % of Float | 33,29% | 4,29% |
| Shares Outstanding | 98,03M | 117,20M |
| Float Shares | 80,18M | 116,51M |
| % Held by Insiders | 12,93% | 0,35% |
| % Held by Institutions | 68,01% | 94,28% |
| % Held by Public | 19,06% | 5,37% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Upstart Holdings, Inc. vs OneMain Holdings Inc.
| Métrique | UPST | OMF |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | N/A | $4,18 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | N/A | 7,31% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $4,11 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 2,12% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $12,34 |
| Date Ex-Dividende | N/A | Feb 17, 2026 |