Comparaison Détaillée d'Actions VersaBank [VBNK] vs PNC Financial [PNC]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : VersaBank gagne sur 7 métriques, PNC Financial Services Group, Inc. gagne sur 11 métriques, avec 0 égalités. PNC Financial Services Group, Inc. semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | VersaBank | PNC Financial Services Group, Inc. | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 25,22 | 12,56 | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 1,48 | 1,39 | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 0,14 | 1,12 | VersaBank |
| Ratio PEG | 1,01 | 11,84 | VersaBank |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 24,28% | 28,75% | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Marge Opérationnelle (12M) | 42,63% | 35,28% | VersaBank |
| Marge BAIIA (12M) | 42,63% | 35,28% | VersaBank |
| Rendement des Capitaux Propres | 5,90% | 11,33% | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Rendement des Actifs (12M) | 0,57% | 1,09% | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $43,50 M | $7,88 Md | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Rendement du Dividende | 0,67% | 3,02% | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Rendement 1 An | 55,12% | 27,22% | VersaBank |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 4,51 | 3,35 | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Valeur d'Entreprise | $43,58 M | $128,31 Md | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 0,46 | 6,11 | VersaBank |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $4 | $53 | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $0,72 | $14,15 | PNC Financial Services Group, Inc. |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 1,04 | 1,07 | VersaBank |
| Short % of Float | N/A | 1,26% | N/A |
Analyse de Performance Actions VersaBank vs PNC Financial Services Group, Inc.
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| VersaBank | 10,70% | 0,83% | 1,45% | 7,09% | 49,96% | 20,95% |
| PNC Financial Services Group, Inc. | -1,24% | 0,10% | 1,37% | 3,17% | 15,08% | 4,52% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| VersaBank | 55,12% | 146,11% | 71,81% | 245,59% | 245,59% | 245,59% |
| PNC Financial Services Group, Inc. | 27,22% | 78,93% | 13,98% | 149,66% | 272,63% | 219,68% |
Analyse de Performance et Santé Financière : VersaBank vs PNC Financial Services Group, Inc.
| Métrique | VBNK | PNC |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $582,43M | $70,31B |
| Catégorie de Capitalisation | Small cap | Large cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 134 720 | 1 904 080 |
| Volume Moyen 90 Jours | 76 137 | 1 960 760 |
| Dernière Clôture | $20,07 | $218,27 |
| Fourchette 52 Semaines | $10,10 - $20,77 | $172,73 - $243,94 |
| % du Plus Haut 52S | -3,37% | -10,52% |
| Plus Haut Historique | $20,77 (Jun 03, 2026) | $243,94 (Feb 06, 2026) |
| % du Plus Haut Historique | -3,37% | -10,52% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,34% | 0,05% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,36% | 0,11% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,24% | 0,29% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,43% | 0,35% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,06% | 0,11% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 0,14 | 1,12 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $12,30 | $127,98 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $19,58 | $27,54 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $-678 444 313 | $5,61B |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $28,46M | $5,50B |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 0,67% | 3,02% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,10 | $6,70 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : VersaBank vs PNC Financial Services Group, Inc.
| Métrique | VBNK (Apr 26, 2026) | PNC (Jun 13, 2025) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 25,22 | 12,56 |
| C/B Prospectif | 9,65 | 11,84 |
| Ratio PEG | 1,01 | 11,84 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 4,51 | 3,35 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 1,48 | 1,39 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $582,43M | $70,31B |
| Valeur d'Entreprise | $43,58M | $128,31B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 0,46 | 6,11 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 1,04 | 1,07 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $12,30 | $127,98 |
Comparaison des États Financiers : VersaBank vs PNC Financial Services Group, Inc.
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | VBNK (2025) | PNC (2024) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 124,64M | 20,81B |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| Marge Opérationnelle | 0,0% | 0,0% |
| BAIIA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Revenu Avant Impôts | 41,49M | 7,24B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 33,3% | 34,8% |
| Impôt sur le Revenu | 13,04M | 1,29B |
| Income Tax % of Revenue | 10,5% | 6,2% |
| Bénéfice Net (Profit) | 28,46M | 5,95B |
| Marge Bénéficiaire | 22,8% | 28,6% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | VBNK (2025) | PNC (2024) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 581,71M | 46,25B |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Dette à Long Terme | 108,51M | 61,67B |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 87,1% | 296,4% |
| Total des Capitaux Propres | 532,67M | 54,47B |
| Bénéfices Non Distribués | 203,73M | 59,28B |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | 163,5% | 284,9% |
| Immobilisations Corporelles | 36,64M | N/A |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | VBNK (2025) | PNC (2024) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 774,85M | 7,96B |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 621,7% | 38,3% |
| Dépenses d'Investissement | -954 000 | N/A |
| Flux de Trésorerie Libre | 43,50M | 7,88B |
| FCF Margin | 34,9% | 37,9% |
| Remboursement de Dette | -367 000 | -23,75B |
| Rachat d'Actions Ordinaires | -9,13M | -1,19B |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | VBNK | PNC |
|---|---|---|
| Shares Short | 197 402 | 4,98M |
| Short Ratio | 4,92 | 2,41 |
| Short % of Float | N/A | 1,26% |
| Shares Outstanding | 32,07M | 395,94M |
| Float Shares | 19,99M | 392,38M |
| % Held by Insiders | 31,59% | 0,38% |
| % Held by Institutions | 36,00% | 85,29% |
| % Held by Public | 32,41% | 14,33% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : VersaBank vs PNC Financial Services Group, Inc.
| Métrique | VBNK | PNC |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,10 | $6,70 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 0,67% | 3,02% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,08 | $6,40 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,18% | 1,00% |
| 3-Year Total Dividends | $0,24 | $19,20 |
| Date Ex-Dividende | Jan 09, 2026 | Jan 20, 2026 |