Comparaison Détaillée d'Actions Wintrust Financial [WTFC] vs U.S. Bancorp [USB]

Wintrust Financial

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Résumé : Comparaison Rapide

Basé sur la comparaison de 18 métriques vitales : Wintrust Financial gagne sur 11 métriques, U.S. Bancorp gagne sur 7 métriques, avec 0 égalités. Wintrust Financial semble plus forte globalement.

Voir les Détails des Métriques

Comparaison des Métriques Vitales

Métrique	Wintrust Financial	U.S. Bancorp	Meilleur
Ratio C/B (12M)	12,45	11,36	U.S. Bancorp
Ratio Cours/Valeur Comptable	1,38	1,36	U.S. Bancorp
Ratio Dette/Capitaux Propres	0,62	1,34	Wintrust Financial
Ratio PEG	0,62	0,79	Wintrust Financial
Marge Bénéficiaire (12M)	29,83%	27,00%	Wintrust Financial
Marge Opérationnelle (12M)	43,78%	37,33%	Wintrust Financial
Marge BAIIA (12M)	43,78%	37,33%	Wintrust Financial
Rendement des Capitaux Propres	11,60%	11,67%	U.S. Bancorp
Rendement des Actifs (12M)	1,15%	1,01%	Wintrust Financial
Flux de Trésorerie Libre (12M)	$635,53 M	$11,27 Md	U.S. Bancorp
Rendement du Dividende	1,82%	4,60%	U.S. Bancorp
Rendement 1 An	18,40%	1,82%	Wintrust Financial
Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M)	3,55	2,91	U.S. Bancorp
Valeur d'Entreprise	$8,65 Md	$101,95 Md	U.S. Bancorp
Ratio VE/Chiffre d'Affaires	3,49	3,99	Wintrust Financial
Chiffre d'Affaires par Action (12M)	$37	$16	Wintrust Financial
Bénéfice par Action (Dilué)	$10,57	$4,18	Wintrust Financial
Bêta (Volatilité de l'Action)	0,83	1,08	Wintrust Financial

Analyse Complète d'Investissement Wintrust Financial : Comparez avec les Leaders du Secteur

Vous Êtes-vous Déjà Demandé Quelle Action Était Vraiment le Meilleur Choix ?

Vous regardez Wintrust Financial en pensant "cela pourrait être un bon investissement." Mais comment en être sûr ? Et si une entreprise similaire croissait plus rapidement, avait moins de dettes ou payait de meilleurs dividendes ? Cette sensation persistante de "et si" est exactement pourquoi les investisseurs avisés comparent toujours avant d'acheter.

Ce Que Vous Apprendrez Réellement (en Français Simple)

💰 Quelle Action est Moins Chère

Le prix de l'action est-il raisonnable par rapport à l'argent que gagne l'entreprise ? Parfois une action à 200$ est en fait moins chère qu'une action à 50$ quand vous regardez le tableau d'ensemble.

🏥 Quelle Entreprise est Plus Saine

L'entreprise gagne-t-elle bien sa vie et a-t-elle une dette gérable ? Vous voulez investir dans des entreprises qui peuvent surmonter les moments difficiles, pas celles qui pourraient avoir des difficultés si les affaires se corsent.

📈 Laquelle Croît Plus Rapidement

Regardez comment les actions ont performé au cours des dernières années. L'une pourrait avoir une excellente année tandis que l'autre croît constamment depuis des décennies.

💵 Laquelle Vous Paie Mieux

Si vous voulez que vos investissements vous paient pendant que vous les détenez, comparez combien chaque entreprise redonne aux actionnaires par le biais de dividendes.

Performance

Sentiment des Actualités

Statistiques Clés

Évaluation

Finances

Intérêt à Court

Dividendes

Analyse de Performance Actions Wintrust Financial vs U.S. Bancorp

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Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Action	1J	1S	1M	3M	6M	DAD
Wintrust Financial	-4,50%	0,44%	-4,71%	-0,90%	26,21%	5,98%
U.S. Bancorp	-3,86%	-1,69%	-4,60%	-0,42%	19,85%	-1,59%

Rendements Long Terme

Action	1A	3A	5A	10A	15A	20A
Wintrust Financial	18,40%	48,10%	177,55%	169,80%	318,80%	164,16%
U.S. Bancorp	1,82%	10,15%	20,34%	15,53%	108,96%	68,45%

Sentiment Basé sur les Actualités : Wintrust Financial vs U.S. Bancorp

Wintrust Financial

Sentiment basé sur les actualités : MITIGé

Octobre a été un mois de contrastes pour Wintrust Financial, marqué par une forte performance au T2 et des révisions d'analystes positives, contrebalancées par une recommandation de vente ('Sell') et des ventes d'initiés. La société affiche une solidité financière mais fait face à une certaine prudence des investisseurs, créant un tableau d'investissement mitigé.

Voir l'Analyse du Sentiment des Actualités de Wintrust Financial

U.S. Bancorp

Sentiment basé sur les actualités : MITIGé

Octobre a présenté un tableau mitigé pour U.S. Bancorp, avec des développements positifs tels qu'une augmentation du dividende et l'entrée dans la garde d'actifs numériques, contrastant avec des ventes d'initiés et une gamme d'opinions d'analystes. La publication prochaine des résultats le 16 octobre sera déterminante pour comprendre la trajectoire de la banque.

Voir l'Analyse du Sentiment des Actualités de U.S. Bancorp

Analyse de Performance et Santé Financière : Wintrust Financial vs U.S. Bancorp

Métrique	WTFC	USB
Informations du Marché
Capitalisation Boursière i	$8,82B	$73,46B
Catégorie de Capitalisation	Mid cap	Large cap
Volume Moyen 10 Jours i	417 277	8 391 430
Volume Moyen 90 Jours i	418 666	9 701 660
Dernière Clôture	$125,51	$45,28
Fourchette 52 Semaines	$89,10 - $142,04	$35,18 - $53,98
% du Plus Haut 52S	-11,64%	-16,12%
Plus Haut Historique	$142,04 (Nov 25, 2024)	$63,57 (Jan 10, 2022)
% du Plus Haut Historique	-11,64%	-28,77%
Métriques de Croissance
Croissance Trimestrielle du CA	0,18%	0,03%
Croissance Trimestrielle des Bénéfices	0,28%	0,13%
Santé Financière
Marge Bénéficiaire (12M) i	0,30%	0,27%
Marge Opérationnelle (12M) i	0,44%	0,37%
Rendement des Capitaux Propres (12M) i	0,12%	0,12%
Dette/Capitaux Propres (DTR) i	0,62	1,34
Trésorerie et Liquidité
Valeur Comptable par Action (DTR)	$95,44	$35,02
Trésorerie par Action (DTR)	$81,94	$39,85
Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) i	$878,10M	$7,48B
Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) i	$667,08M	$5,91B
Dividendes
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i	1,82%	4,60%
Dividende 12 Derniers Mois i	$2,40	$1,99

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Wintrust Financial vs U.S. Bancorp

Métrique	WTFC	USB
Ratios de Cours
Ratio C/B (12M) i	12,45	11,36
C/B Prospectif i	12,89	10,97
Ratio PEG i	0,62	0,79
Cours/Chiffre d'Affaires (12M) i	3,55	2,91
Cours/Valeur Comptable (DTR) i	1,38	1,36
Capitalisation Boursière
Capitalisation Boursière i	$8,82B	$73,46B
Valeur d'Entreprise i	$8,65B	$101,95B
Métriques de Valeur d'Entreprise
Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires i	3,49	3,99
Valeur d'Entreprise/BAIIA i	N/A	N/A
Risques et Autres Métriques
Bêta i	0,83	1,08
Valeur Comptable par Action (DTR) i	$95,44	$35,02

Comparaison des États Financiers : Wintrust Financial vs U.S. Bancorp

Métriques Financières

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Chiffre d'Affaires

BAIIA

Capitaux Propres

Marge Opérationnelle

Flux de Trésorerie Libre

Dette à Long Terme

Marge Bénéficiaire

Ratio de Liquidité Générale

Flux de Trésorerie Opérationnel

Income Statement (MRQ)

Metric (MRQ)	WTFC	USB
Chiffre d'Affaires/Ventes i	$643,12M	$6,93B
Coût des Marchandises Vendues i	N/A	N/A
Bénéfice Brut i	N/A	N/A
Recherche et Développement i	N/A	N/A
Résultat Opérationnel (BAII) i	N/A	N/A
BAIIA i	N/A	N/A
Revenu Avant Impôts i	$253,06M	$2,16B
Impôt sur le Revenu i	$64,02M	$443,00M
Bénéfice Net (Profit) i	$189,04M	$1,72B

Balance Sheet & Liquidity Metrics (MRQ)

Metric (MRQ)	WTFC	USB
Trésorerie et Équivalents i	$4,85B	$50,01B
Total des Actifs Circulants i	N/A	N/A
Total des Passifs Circulants i	N/A	N/A
Dette à Long Terme i	$4,23B	$59,86B
Total des Capitaux Propres i	$6,60B	$60,56B
Bénéfices Non Distribués i	$4,05B	$77,69B
Immobilisations Corporelles i	$1,06B	N/A

Cash Flow Statement Comparison (MRQ)

Metric (MRQ)	WTFC	USB
Flux de Trésorerie Opérationnel i	$57,16M	$-750,00M
Dépenses d'Investissement i	$7,30M	N/A
Flux de Trésorerie Libre i	$119,75M	$-285,00M
Remboursement de Dette i	$-4,80M	$-2,10B
Rachat d'Actions Ordinaires i	$-3,00M	$-160,00M

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

Métrique	WTFC	USB
Shares Short i	1,36M	22,01M
Short Ratio i	3,50	2,51
Short % of Float i	0,02%	0,01%
Average Daily Volume (10 Day) i	417 277	8 391 430
Average Daily Volume (90 Day) i	418 666	9 701 660
Shares Outstanding i	66,50M	1,56B
Float Shares i	65,98M	1,55B
% Held by Insiders i	0,01%	0,00%
% Held by Institutions i	1,00%	0,82%

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Wintrust Financial vs U.S. Bancorp

Métrique	WTFC	USB
Dividende 12 Derniers Mois i	$2,40	$1,99
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i	1,82%	4,60%
3-Year Avg Annual Dividend i	$1,86	$1,78
3-Year Avg Dividend Yield i	0,44%	1,19%
3-Year Total Dividends i	$5,58	$5,35
Date Ex-Dividende	Aug 07, 2025	Mar 31, 2025