Comparaison Détaillée d'Actions Wintrust Financial [WTFC] vs U.S. Bancorp [USB]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : Wintrust Financial Corporation gagne sur 11 métriques, U.S. Bancorp gagne sur 8 métriques, avec 0 égalités. Wintrust Financial Corporation semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Wintrust Financial Corporation | U.S. Bancorp | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 12,40 | 11,92 | U.S. Bancorp |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 1,45 | 1,51 | Wintrust Financial Corporation |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 0,60 | 1,21 | Wintrust Financial Corporation |
| Ratio PEG | 0,64 | 0,82 | Wintrust Financial Corporation |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 32,03% | 29,29% | Wintrust Financial Corporation |
| Marge Opérationnelle (12M) | 46,29% | 37,84% | Wintrust Financial Corporation |
| Marge BAIIA (12M) | 46,29% | 37,84% | Wintrust Financial Corporation |
| Rendement des Capitaux Propres | 12,34% | 12,35% | U.S. Bancorp |
| Rendement des Actifs (12M) | 1,25% | 1,14% | Wintrust Financial Corporation |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $860,40 M | $7,97 Md | U.S. Bancorp |
| Rendement du Dividende | 1,75% | 3,82% | U.S. Bancorp |
| Rendement 1 An | 34,98% | 37,10% | U.S. Bancorp |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 3,70 | 3,32 | U.S. Bancorp |
| Valeur d'Entreprise | $11,15 Md | $126,46 Md | U.S. Bancorp |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 4,14 | 4,75 | Wintrust Financial Corporation |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $40 | $17 | Wintrust Financial Corporation |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $11,93 | $4,77 | Wintrust Financial Corporation |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,86 | 1,03 | Wintrust Financial Corporation |
| Short % of Float | 3,23% | 0,00% | U.S. Bancorp |
Analyse de Performance Actions Wintrust Financial Corporation vs U.S. Bancorp
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Wintrust Financial Corporation | -1,61% | 3,37% | 8,38% | 19,13% | 10,89% | 9,84% |
| U.S. Bancorp | -1,95% | 4,41% | 8,79% | 12,96% | 7,60% | 7,16% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Wintrust Financial Corporation | 34,98% | 127,16% | 114,20% | 221,35% | 399,56% | 213,57% |
| U.S. Bancorp | 37,10% | 76,20% | 7,67% | 43,37% | 140,67% | 88,43% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Wintrust Financial Corporation vs U.S. Bancorp
| Métrique | WTFC | USB |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $10,15B | $88,06B |
| Catégorie de Capitalisation | Large cap | Large cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 467 819 | 9 829 002 |
| Volume Moyen 90 Jours | 483 726 | 10 401 007 |
| Dernière Clôture | $156,70 | $57,79 |
| Fourchette 52 Semaines | $116,57 - $162,96 | $42,55 - $61,19 |
| % du Plus Haut 52S | -3,84% | -5,56% |
| Plus Haut Historique | $162,96 (Feb 06, 2026) | $63,57 (Jan 10, 2022) |
| % du Plus Haut Historique | -3,84% | -9,09% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,10% | 0,05% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,20% | 0,14% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,32% | 0,29% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,46% | 0,38% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,12% | 0,12% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 0,60 | 1,21 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $102,03 | $37,54 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $53,31 | $31,14 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $958,66M | $6,04B |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $774,15M | $7,19B |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 1,75% | 3,82% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $2,55 | $2,04 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Wintrust Financial Corporation vs U.S. Bancorp
| Métrique | WTFC (Apr 24, 2026) | USB (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 12,40 | 11,92 |
| C/B Prospectif | 10,74 | 10,09 |
| Ratio PEG | 0,64 | 0,82 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 3,70 | 3,32 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 1,45 | 1,51 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $10,15B | $88,06B |
| Valeur d'Entreprise | $11,15B | $126,46B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 4,14 | 4,75 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,86 | 1,03 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $102,03 | $37,54 |
Comparaison des États Financiers : Wintrust Financial Corporation vs U.S. Bancorp
Métriques Financières
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Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | WTFC (2025) | USB (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 2,73B | 28,54B |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| Marge Opérationnelle | 0,0% | 0,0% |
| BAIIA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Revenu Avant Impôts | 1,12B | 9,52B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 41,0% | 33,3% |
| Impôt sur le Revenu | 294,56M | 1,92B |
| Income Tax % of Revenue | 10,8% | 6,7% |
| Bénéfice Net (Profit) | 823,84M | 7,60B |
| Marge Bénéficiaire | 30,2% | 26,6% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | WTFC (2025) | USB (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 3,65B | 46,89B |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Dette à Long Terme | 4,48B | 60,76B |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 164,4% | 212,9% |
| Total des Capitaux Propres | 7,26B | 65,65B |
| Bénéfices Non Distribués | 4,54B | 80,91B |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | 166,5% | 283,5% |
| Immobilisations Corporelles | 360,65M | 1,51B |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | WTFC (2025) | USB (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 958,66M | 6,04B |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 35,2% | 21,2% |
| Dépenses d'Investissement | -49,95M | N/A |
| Flux de Trésorerie Libre | 860,40M | 7,97B |
| FCF Margin | 31,6% | 27,9% |
| Remboursement de Dette | -73,61M | -9,05B |
| Rachat d'Actions Ordinaires | -415,50M | -489,00M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | WTFC | USB |
|---|---|---|
| Shares Short | 2,16M | 27 002 |
| Short Ratio | 4,68 | 0,00 |
| Short % of Float | 3,23% | 0,00% |
| Shares Outstanding | 67,44M | 1,56B |
| Float Shares | 66,51M | 1,55B |
| % Held by Insiders | 1,50% | 0,14% |
| % Held by Institutions | 97,43% | 83,55% |
| % Held by Public | 1,07% | 16,31% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Wintrust Financial Corporation vs U.S. Bancorp
| Métrique | WTFC | USB |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $2,55 | $2,04 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 1,75% | 3,82% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,98 | $1,98 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,44% | 1,19% |
| 3-Year Total Dividends | $5,95 | $5,95 |
| Date Ex-Dividende | Feb 05, 2026 | Dec 31, 2025 |