Comparaison Détaillée d'Actions Bar Harbor [BHB] vs Pathward Financial [CASH]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : Bar Harbor Bankshares gagne sur 7 métriques, Pathward Financial Inc. gagne sur 12 métriques, avec 0 égalités. Pathward Financial Inc. semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Bar Harbor Bankshares | Pathward Financial Inc. | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 14,70 | 11,91 | Pathward Financial Inc. |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 1,07 | 2,54 | Bar Harbor Bankshares |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 0,54 | 0,07 | Pathward Financial Inc. |
| Ratio PEG | -5,29 | 0,55 | Pathward Financial Inc. |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 22,59% | 24,31% | Pathward Financial Inc. |
| Marge Opérationnelle (12M) | 41,57% | 25,54% | Bar Harbor Bankshares |
| Marge BAIIA (12M) | 41,57% | 25,54% | Bar Harbor Bankshares |
| Rendement des Capitaux Propres | 7,45% | 23,57% | Pathward Financial Inc. |
| Rendement des Actifs (12M) | 0,84% | 2,53% | Pathward Financial Inc. |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $43,47 M | $236,59 M | Pathward Financial Inc. |
| Rendement du Dividende | 3,68% | 0,28% | Bar Harbor Bankshares |
| Rendement 1 An | 28,23% | 13,18% | Bar Harbor Bankshares |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 3,48 | 2,78 | Pathward Financial Inc. |
| Valeur d'Entreprise | $765,24 M | $1,85 Md | Pathward Financial Inc. |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 4,68 | 2,36 | Pathward Financial Inc. |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $10 | $34 | Pathward Financial Inc. |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $2,31 | $8,21 | Pathward Financial Inc. |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,58 | 0,74 | Bar Harbor Bankshares |
| Short % of Float | 1,25% | 10,89% | Bar Harbor Bankshares |
Analyse de Performance Actions Bar Harbor Bankshares vs Pathward Financial Inc.
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bar Harbor Bankshares | -1,57% | 1,59% | 8,50% | 15,23% | 10,04% | 16,56% |
| Pathward Financial Inc. | -2,54% | 2,04% | 2,67% | -8,92% | 11,41% | 14,14% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bar Harbor Bankshares | 28,23% | 37,95% | 43,80% | 60,74% | 191,79% | 185,26% |
| Pathward Financial Inc. | 13,18% | 74,27% | 72,73% | 386,53% | 1 668,28% | 1 037,43% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Bar Harbor Bankshares vs Pathward Financial Inc.
| Métrique | BHB | CASH |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $568,56M | $1,96B |
| Catégorie de Capitalisation | Small cap | Small cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 106 649 | 175 852 |
| Volume Moyen 90 Jours | 172 440 | 230 397 |
| Dernière Clôture | $36,39 | $82,03 |
| Fourchette 52 Semaines | $28,06 - $37,20 | $65,87 - $101,26 |
| % du Plus Haut 52S | -2,18% | -18,99% |
| Plus Haut Historique | $38,47 (Nov 04, 2024) | $101,26 (Apr 17, 2026) |
| % du Plus Haut Historique | -5,41% | -18,99% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,29% | 0,04% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,07% | 0,17% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,23% | 0,24% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,42% | 0,26% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,07% | 0,24% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 0,54 | 0,07 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $31,89 | $38,55 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $5,35 | $15,22 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $48,28M | $630,66M |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $36,92M | $185,18M |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,68% | 0,28% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,28 | $0,25 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Bar Harbor Bankshares vs Pathward Financial Inc.
| Métrique | BHB (Apr 22, 2026) | CASH (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 14,70 | 11,91 |
| C/B Prospectif | 9,00 | 10,21 |
| Ratio PEG | -5,29 | 0,55 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 3,48 | 2,78 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 1,07 | 2,54 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $568,56M | $1,96B |
| Valeur d'Entreprise | $765,24M | $1,85B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 4,68 | 2,36 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,58 | 0,74 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $31,89 | $38,55 |
Comparaison des États Financiers : Bar Harbor Bankshares vs Pathward Financial Inc.
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | BHB (2025) | CASH (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 168,30M | 673,63M |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| Marge Opérationnelle | 0,0% | 0,0% |
| BAIIA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Revenu Avant Impôts | 45,94M | 223,05M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 27,3% | 33,1% |
| Impôt sur le Revenu | 9,02M | 36,27M |
| Income Tax % of Revenue | 5,4% | 5,4% |
| Bénéfice Net (Profit) | 36,92M | 186,79M |
| Marge Bénéficiaire | 21,9% | 27,7% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | BHB (2025) | CASH (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 80,84M | 120,57M |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Dette à Long Terme | 134,84M | 33,46M |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 80,1% | 5,0% |
| Total des Capitaux Propres | 532,54M | 857,45M |
| Bénéfices Non Distribués | 314,37M | 359,83M |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | 186,8% | 53,4% |
| Immobilisations Corporelles | N/A | 279,25M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | BHB (2025) | CASH (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 38,29M | 453,09M |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 22,8% | 67,3% |
| Dépenses d'Investissement | -4,41M | -185,72M |
| Flux de Trésorerie Libre | 43,47M | 236,59M |
| FCF Margin | 25,8% | 35,1% |
| Remboursement de Dette | -14,48M | N/A |
| Rachat d'Actions Ordinaires | N/A | -163,05M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | BHB | CASH |
|---|---|---|
| Shares Short | 202 273 | 1,97M |
| Short Ratio | 1,09 | 8,16 |
| Short % of Float | 1,25% | 10,89% |
| Shares Outstanding | 16,70M | 22,17M |
| Float Shares | 16,20M | 21,45M |
| % Held by Insiders | 3,31% | 1,42% |
| % Held by Institutions | 56,60% | 95,01% |
| % Held by Public | 40,09% | 3,57% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Bar Harbor Bankshares vs Pathward Financial Inc.
| Métrique | BHB | CASH |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,28 | $0,25 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,68% | 0,28% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,20 | $0,22 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 1,03% | 0,08% |
| 3-Year Total Dividends | $3,60 | $0,65 |
| Date Ex-Dividende | Feb 20, 2026 | Mar 12, 2026 |