Comparaison Détaillée d'Actions Berkshire Hills [BHLB] vs UMB Financial [UMBF]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : Berkshire Hills Bancorp Inc gagne sur 6 métriques, UMB Financial Corporation gagne sur 12 métriques, avec 1 égalités. UMB Financial Corporation semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Berkshire Hills Bancorp Inc | UMB Financial Corporation | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 10,21 | 13,16 | Berkshire Hills Bancorp Inc |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 0,98 | 1,25 | Berkshire Hills Bancorp Inc |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 0,52 | 0,52 | Égalité |
| Ratio PEG | 0,65 | 1,08 | Berkshire Hills Bancorp Inc |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 25,80% | 28,12% | UMB Financial Corporation |
| Marge Opérationnelle (12M) | 41,76% | 42,96% | UMB Financial Corporation |
| Marge BAIIA (12M) | 41,76% | 42,96% | UMB Financial Corporation |
| Rendement des Capitaux Propres | 10,13% | 12,59% | UMB Financial Corporation |
| Rendement des Actifs (12M) | 0,93% | 1,14% | UMB Financial Corporation |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $120,64 M | $978,11 M | UMB Financial Corporation |
| Rendement du Dividende | 3,01% | 1,62% | Berkshire Hills Bancorp Inc |
| Rendement 1 An | -9,50% | 27,29% | UMB Financial Corporation |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 5,02 | 3,72 | UMB Financial Corporation |
| Valeur d'Entreprise | $1,04 Md | $10,79 Md | UMB Financial Corporation |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 2,37 | 4,32 | Berkshire Hills Bancorp Inc |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $10 | $34 | UMB Financial Corporation |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $2,56 | $9,28 | UMB Financial Corporation |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,66 | 0,77 | Berkshire Hills Bancorp Inc |
| Short % of Float | 9,88% | 4,38% | UMB Financial Corporation |
Analyse de Performance Actions Berkshire Hills Bancorp Inc vs UMB Financial Corporation
Chargement du Graphique des Prix...
Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Berkshire Hills Bancorp Inc | -0,04% | -4,24% | -9,03% | -3,93% | 2,54% | 2,54% |
| UMB Financial Corporation | 1,86% | -4,11% | -2,36% | 7,31% | 9,87% | 8,47% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Berkshire Hills Bancorp Inc | -9,50% | -11,39% | 127,14% | -10,17% | 27,25% | -28,85% |
| UMB Financial Corporation | 27,29% | 106,38% | 35,12% | 128,00% | 214,09% | 294,29% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Berkshire Hills Bancorp Inc vs UMB Financial Corporation
| Métrique | BHLB | UMBF |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $2,04B | $9,31B |
| Catégorie de Capitalisation | Mid cap | Mid cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 979 837 | 444 191 |
| Volume Moyen 90 Jours | 784 475 | 538 064 |
| Dernière Clôture | $24,19 | $128,70 |
| Fourchette 52 Semaines | $22,27 - $32,36 | $98,16 - $136,11 |
| % du Plus Haut 52S | -25,25% | -5,44% |
| Plus Haut Historique | $44,25 (Jul 16, 2018) | $136,11 (Feb 06, 2026) |
| % du Plus Haut Historique | -45,33% | -5,44% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,07% | 0,68% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,26% | 0,80% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,26% | 0,28% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,42% | 0,43% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,10% | 0,13% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 0,52 | 0,52 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $26,79 | $97,41 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $17,67 | $38,42 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $145,37M | $1,03B |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $61,00M | $684,62M |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,01% | 1,62% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,72 | $2,06 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Berkshire Hills Bancorp Inc vs UMB Financial Corporation
| Métrique | BHLB (Oct 15, 2025) | UMBF (Apr 26, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 10,21 | 13,16 |
| C/B Prospectif | 10,80 | 9,26 |
| Ratio PEG | 0,65 | 1,08 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 5,02 | 3,72 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 0,98 | 1,25 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $2,04B | $9,31B |
| Valeur d'Entreprise | $1,04B | $10,79B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 2,37 | 4,32 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,66 | 0,77 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $26,79 | $97,41 |
Comparaison des États Financiers : Berkshire Hills Bancorp Inc vs UMB Financial Corporation
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | BHLB (2024) | UMBF (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 383,76M | 2,43B |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| Marge Opérationnelle | 0,0% | 0,0% |
| BAIIA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Revenu Avant Impôts | 79,52M | 874,96M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 20,7% | 36,0% |
| Impôt sur le Revenu | 18,51M | 172,56M |
| Income Tax % of Revenue | 4,8% | 7,1% |
| Bénéfice Net (Profit) | 61,00M | 702,40M |
| Marge Bénéficiaire | 15,9% | 28,9% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | BHLB (2024) | UMBF (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 1,13B | 7,89B |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Dette à Long Terme | 391,47M | 254,20M |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 102,0% | 10,5% |
| Total des Capitaux Propres | 1,17B | 7,69B |
| Bénéfices Non Distribués | -3,08M | 3,74B |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | -0,8% | 153,8% |
| Immobilisations Corporelles | 50,20M | 217,48M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | BHLB (2024) | UMBF (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 80,23M | 1,02B |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 20,9% | 42,1% |
| Dépenses d'Investissement | -4,57M | -48,58M |
| Flux de Trésorerie Libre | 120,64M | 978,11M |
| FCF Margin | 31,4% | 40,3% |
| Remboursement de Dette | -1,28B | -200,00M |
| Rachat d'Actions Ordinaires | -17,54M | -132,63M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | BHLB | UMBF |
|---|---|---|
| Shares Short | 3,42M | 2,81M |
| Short Ratio | 7,86 | 5,05 |
| Short % of Float | 9,88% | 4,38% |
| Shares Outstanding | 46,42M | 75,96M |
| Float Shares | 45,19M | 72,43M |
| % Held by Insiders | 0,97% | 5,29% |
| % Held by Institutions | 98,62% | 95,31% |
| % Held by Public | 0,41% | -0,60% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Berkshire Hills Bancorp Inc vs UMB Financial Corporation
| Métrique | BHLB | UMBF |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,72 | $2,06 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,01% | 1,62% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,58 | $1,72 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,69% | 0,44% |
| 3-Year Total Dividends | $1,74 | $5,16 |
| Date Ex-Dividende | Feb 20, 2025 | Mar 10, 2026 |