Comparaison Détaillée d'Actions Berkshire Hills [BHLB] vs U.S. Bancorp [USB]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : Berkshire Hills Bancorp Inc gagne sur 8 métriques, U.S. Bancorp gagne sur 11 métriques, avec 0 égalités. U.S. Bancorp semble plus forte globalement.
Voir les Détails des Métriques
Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Berkshire Hills Bancorp Inc | U.S. Bancorp | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 10,21 | 11,92 | Berkshire Hills Bancorp Inc |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 0,98 | 1,51 | Berkshire Hills Bancorp Inc |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 0,52 | 1,21 | Berkshire Hills Bancorp Inc |
| Ratio PEG | 0,65 | 0,82 | Berkshire Hills Bancorp Inc |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 25,80% | 29,29% | U.S. Bancorp |
| Marge Opérationnelle (12M) | 41,76% | 37,84% | Berkshire Hills Bancorp Inc |
| Marge BAIIA (12M) | 41,76% | 37,84% | Berkshire Hills Bancorp Inc |
| Rendement des Capitaux Propres | 10,13% | 12,35% | U.S. Bancorp |
| Rendement des Actifs (12M) | 0,93% | 1,14% | U.S. Bancorp |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $120,64 M | $7,97 Md | U.S. Bancorp |
| Rendement du Dividende | 3,01% | 3,82% | U.S. Bancorp |
| Rendement 1 An | -9,50% | 25,83% | U.S. Bancorp |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 5,02 | 3,32 | U.S. Bancorp |
| Valeur d'Entreprise | $1,04 Md | $126,46 Md | U.S. Bancorp |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 2,37 | 4,75 | Berkshire Hills Bancorp Inc |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $10 | $17 | U.S. Bancorp |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $2,56 | $4,77 | U.S. Bancorp |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,66 | 1,03 | Berkshire Hills Bancorp Inc |
| Short % of Float | 9,88% | 0,00% | U.S. Bancorp |
Analyse de Performance Actions Berkshire Hills Bancorp Inc vs U.S. Bancorp
Chargement du Graphique des Prix...
Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Berkshire Hills Bancorp Inc | -0,04% | -4,24% | -9,03% | -3,93% | 2,54% | 2,54% |
| U.S. Bancorp | 4,37% | -2,83% | -3,80% | -1,57% | 4,34% | -1,46% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Berkshire Hills Bancorp Inc | -9,50% | -11,39% | 127,14% | -10,17% | 27,25% | -28,85% |
| U.S. Bancorp | 25,83% | 72,81% | -9,74% | 29,45% | 123,42% | 73,14% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Berkshire Hills Bancorp Inc vs U.S. Bancorp
| Métrique | BHLB | USB |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $2,04B | $88,06B |
| Catégorie de Capitalisation | Mid cap | Large cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 979 837 | 9 829 002 |
| Volume Moyen 90 Jours | 784 475 | 10 401 007 |
| Dernière Clôture | $24,19 | $55,46 |
| Fourchette 52 Semaines | $22,27 - $32,36 | $42,55 - $61,19 |
| % du Plus Haut 52S | -25,25% | -9,36% |
| Plus Haut Historique | $44,25 (Jul 16, 2018) | $63,57 (Jan 10, 2022) |
| % du Plus Haut Historique | -45,33% | -12,76% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,07% | 0,05% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,26% | 0,14% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,26% | 0,29% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,42% | 0,38% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,10% | 0,12% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 0,52 | 1,21 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $26,79 | $37,54 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $17,67 | $31,14 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $145,37M | $6,04B |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $61,00M | $7,19B |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,01% | 3,82% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,72 | $2,04 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Berkshire Hills Bancorp Inc vs U.S. Bancorp
| Métrique | BHLB (Oct 15, 2025) | USB (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 10,21 | 11,92 |
| C/B Prospectif | 10,80 | 10,09 |
| Ratio PEG | 0,65 | 0,82 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 5,02 | 3,32 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 0,98 | 1,51 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $2,04B | $88,06B |
| Valeur d'Entreprise | $1,04B | $126,46B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 2,37 | 4,75 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,66 | 1,03 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $26,79 | $37,54 |
Comparaison des États Financiers : Berkshire Hills Bancorp Inc vs U.S. Bancorp
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | BHLB (2024) | USB (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 383,76M | 28,54B |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| Marge Opérationnelle | 0,0% | 0,0% |
| BAIIA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Revenu Avant Impôts | 79,52M | 9,52B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 20,7% | 33,3% |
| Impôt sur le Revenu | 18,51M | 1,92B |
| Income Tax % of Revenue | 4,8% | 6,7% |
| Bénéfice Net (Profit) | 61,00M | 7,60B |
| Marge Bénéficiaire | 15,9% | 26,6% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | BHLB (2024) | USB (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 1,13B | 46,89B |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Dette à Long Terme | 391,47M | 60,76B |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 102,0% | 212,9% |
| Total des Capitaux Propres | 1,17B | 65,65B |
| Bénéfices Non Distribués | -3,08M | 80,91B |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | -0,8% | 283,5% |
| Immobilisations Corporelles | 50,20M | 1,51B |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | BHLB (2024) | USB (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 80,23M | 6,04B |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 20,9% | 21,2% |
| Dépenses d'Investissement | -4,57M | N/A |
| Flux de Trésorerie Libre | 120,64M | 7,97B |
| FCF Margin | 31,4% | 27,9% |
| Remboursement de Dette | -1,28B | -9,05B |
| Rachat d'Actions Ordinaires | -17,54M | -489,00M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | BHLB | USB |
|---|---|---|
| Shares Short | 3,42M | 27 002 |
| Short Ratio | 7,86 | 0,00 |
| Short % of Float | 9,88% | 0,00% |
| Shares Outstanding | 46,42M | 1,56B |
| Float Shares | 45,19M | 1,55B |
| % Held by Insiders | 0,97% | 0,14% |
| % Held by Institutions | 98,62% | 83,55% |
| % Held by Public | 0,41% | 16,31% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Berkshire Hills Bancorp Inc vs U.S. Bancorp
| Métrique | BHLB | USB |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,72 | $2,04 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,01% | 3,82% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,58 | $1,98 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,69% | 1,19% |
| 3-Year Total Dividends | $1,74 | $5,95 |
| Date Ex-Dividende | Feb 20, 2025 | Dec 31, 2025 |