Comparaison Détaillée d'Actions Cadence Bank [CADE] vs UMB Financial [UMBF]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : Cadence Bank gagne sur 5 métriques, UMB Financial Corporation gagne sur 14 métriques, avec 0 égalités. UMB Financial Corporation semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Cadence Bank | UMB Financial Corporation | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 15,20 | 13,16 | UMB Financial Corporation |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 1,29 | 1,25 | UMB Financial Corporation |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 0,36 | 0,52 | Cadence Bank |
| Ratio PEG | -1,87 | 1,08 | UMB Financial Corporation |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 29,28% | 28,12% | Cadence Bank |
| Marge Opérationnelle (12M) | 41,74% | 42,96% | UMB Financial Corporation |
| Marge BAIIA (12M) | 41,74% | 42,96% | UMB Financial Corporation |
| Rendement des Capitaux Propres | 9,22% | 12,59% | UMB Financial Corporation |
| Rendement des Actifs (12M) | 1,08% | 1,14% | UMB Financial Corporation |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $776,59 M | $978,11 M | UMB Financial Corporation |
| Rendement du Dividende | 2,61% | 1,62% | Cadence Bank |
| Rendement 1 An | 19,63% | 27,29% | UMB Financial Corporation |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 4,22 | 3,72 | UMB Financial Corporation |
| Valeur d'Entreprise | $8,00 Md | $10,79 Md | UMB Financial Corporation |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 4,30 | 4,32 | Cadence Bank |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $10 | $34 | UMB Financial Corporation |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $2,77 | $9,28 | UMB Financial Corporation |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,95 | 0,77 | UMB Financial Corporation |
| Short % of Float | 3,21% | 4,38% | Cadence Bank |
Analyse de Performance Actions Cadence Bank vs UMB Financial Corporation
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cadence Bank | -1,66% | -1,86% | -2,39% | 12,65% | 19,46% | -2,57% |
| UMB Financial Corporation | -2,20% | -4,11% | -2,36% | 7,31% | 9,87% | 8,47% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Cadence Bank | 19,63% | 49,43% | 46,93% | 113,11% | 167,37% | 80,19% |
| UMB Financial Corporation | 27,29% | 106,38% | 35,12% | 128,00% | 214,09% | 294,29% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Cadence Bank vs UMB Financial Corporation
| Métrique | CADE | UMBF |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $7,85B | $9,31B |
| Catégorie de Capitalisation | Mid cap | Mid cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 11 181 546 | 444 191 |
| Volume Moyen 90 Jours | 5 248 839 | 538 064 |
| Dernière Clôture | $42,11 | $126,35 |
| Fourchette 52 Semaines | $25,22 - $46,74 | $98,16 - $136,11 |
| % du Plus Haut 52S | -9,91% | -7,17% |
| Plus Haut Historique | $46,74 (Jan 21, 2026) | $136,11 (Feb 06, 2026) |
| % du Plus Haut Historique | -9,91% | -7,17% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,15% | 0,68% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,11% | 0,80% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,29% | 0,28% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,42% | 0,43% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,09% | 0,13% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 0,36 | 0,52 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $32,56 | $97,41 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $11,87 | $38,42 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $834,65M | $1,03B |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $514,12M | $684,62M |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 2,61% | 1,62% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,12 | $2,06 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Cadence Bank vs UMB Financial Corporation
| Métrique | CADE (Feb 17, 2026) | UMBF (Apr 26, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 15,20 | 13,16 |
| C/B Prospectif | 11,27 | 9,26 |
| Ratio PEG | -1,87 | 1,08 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 4,22 | 3,72 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 1,29 | 1,25 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $7,85B | $9,31B |
| Valeur d'Entreprise | $8,00B | $10,79B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 4,30 | 4,32 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,95 | 0,77 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $32,56 | $97,41 |
Comparaison des États Financiers : Cadence Bank vs UMB Financial Corporation
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | CADE (2024) | UMBF (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 1,79B | 2,43B |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| Marge Opérationnelle | 0,0% | 0,0% |
| BAIIA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Revenu Avant Impôts | 676,20M | 874,96M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 37,7% | 36,0% |
| Impôt sur le Revenu | 152,59M | 172,56M |
| Income Tax % of Revenue | 8,5% | 7,1% |
| Bénéfice Net (Profit) | 523,60M | 702,40M |
| Marge Bénéficiaire | 29,2% | 28,9% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | CADE (2024) | UMBF (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 1,73B | 7,89B |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Dette à Long Terme | 10,71M | 254,20M |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 0,6% | 10,5% |
| Total des Capitaux Propres | 5,57B | 7,69B |
| Bénéfices Non Distribués | 2,90B | 3,74B |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | 161,5% | 153,8% |
| Immobilisations Corporelles | 204,07M | 217,48M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | CADE (2024) | UMBF (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 834,65M | 1,02B |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 46,6% | 42,1% |
| Dépenses d'Investissement | -44,39M | -48,58M |
| Flux de Trésorerie Libre | 776,59M | 978,11M |
| FCF Margin | 43,3% | 40,3% |
| Remboursement de Dette | -422,56M | -200,00M |
| Rachat d'Actions Ordinaires | -35,44M | -132,63M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | CADE | UMBF |
|---|---|---|
| Shares Short | 5,82M | 2,81M |
| Short Ratio | 2,52 | 5,05 |
| Short % of Float | 3,21% | 4,38% |
| Shares Outstanding | 186,31M | 75,96M |
| Float Shares | 184,15M | 72,43M |
| % Held by Insiders | 0,83% | 5,29% |
| % Held by Institutions | 89,01% | 95,31% |
| % Held by Public | 10,16% | -0,60% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Cadence Bank vs UMB Financial Corporation
| Métrique | CADE | UMBF |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $1,12 | $2,06 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 2,61% | 1,62% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $1,01 | $1,72 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,89% | 0,44% |
| 3-Year Total Dividends | $3,04 | $5,16 |
| Date Ex-Dividende | Dec 15, 2025 | Mar 10, 2026 |