Comparaison Détaillée d'Actions Citizens [CIA] vs Security National [SNFCA]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : Citizens, Inc. gagne sur 4 métriques, Security National Financial Corporation gagne sur 14 métriques, avec 0 égalités. Security National Financial Corporation semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Citizens, Inc. | Security National Financial Corporation | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 20,11 | 7,86 | Security National Financial Corporation |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 1,21 | 0,60 | Security National Financial Corporation |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 3,13 | 25,04 | Citizens, Inc. |
| Ratio PEG | 0,20 | N/A | N/A |
| VE/BAIIA | 14,78 | 4,41 | Security National Financial Corporation |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 5,71% | 9,33% | Security National Financial Corporation |
| Marge Opérationnelle (12M) | 10,91% | 22,16% | Security National Financial Corporation |
| Marge BAIIA (12M) | 10,91% | 22,16% | Security National Financial Corporation |
| Rendement des Capitaux Propres | 6,55% | 8,12% | Security National Financial Corporation |
| Rendement des Actifs (12M) | 0,64% | 1,88% | Security National Financial Corporation |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $17,54 M | $43,85 M | Security National Financial Corporation |
| Rendement 1 An | 57,95% | 2,35% | Citizens, Inc. |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 1,11 | 0,75 | Security National Financial Corporation |
| Valeur d'Entreprise | $269,12 M | $242,56 M | Citizens, Inc. |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 1,05 | 0,70 | Security National Financial Corporation |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $5 | $14 | Security National Financial Corporation |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $0,28 | $1,26 | Security National Financial Corporation |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,48 | 0,70 | Citizens, Inc. |
| Short % of Float | 7,87% | 1,25% | Security National Financial Corporation |
Analyse de Performance Actions Citizens, Inc. vs Security National Financial Corporation
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Citizens, Inc. | 0,72% | 5,66% | 7,28% | 15,94% | 4,67% | 12,45% |
| Security National Financial Corporation | -0,73% | 2,26% | 3,15% | 3,15% | 0,74% | 9,56% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Citizens, Inc. | 57,95% | 141,74% | 8,59% | -31,53% | -13,13% | 9,66% |
| Security National Financial Corporation | 2,35% | 29,63% | 55,52% | 191,19% | 1 054,22% | 417,84% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Citizens, Inc. vs Security National Financial Corporation
| Métrique | CIA | SNFCA |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $280,17M | $257,60M |
| Catégorie de Capitalisation | Small cap | Small cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 95 715 | 24 000 |
| Volume Moyen 90 Jours | 120 742 | 41 310 |
| Dernière Clôture | $5,60 | $9,51 |
| Fourchette 52 Semaines | $3,25 - $6,40 | $7,70 - $10,00 |
| % du Plus Haut 52S | -12,50% | -4,90% |
| Plus Haut Historique | $37,82 (Oct 10, 1988) | $13,59 (Dec 02, 2024) |
| % du Plus Haut Historique | -85,19% | -30,02% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,14% | 0,05% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 1,03% | 4,31% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,06% | 0,09% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,11% | 0,22% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,07% | 0,08% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 3,13 | 25,04 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $4,67 | $16,54 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $0,43 | $4,27 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $17,99M | $45,54M |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $10,72M | $19,96M |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | N/A | N/A |
| Dividende 12 Derniers Mois | N/A | $0,00 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Citizens, Inc. vs Security National Financial Corporation
| Métrique | CIA (Apr 24, 2026) | SNFCA (Apr 26, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 20,11 | 7,86 |
| C/B Prospectif | 16,09 | N/A |
| Ratio PEG | 0,20 | N/A |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 1,11 | 0,75 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 1,21 | 0,60 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $280,17M | $257,60M |
| Valeur d'Entreprise | $269,12M | $242,56M |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 1,05 | 0,70 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | 14,78 | 4,41 |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,48 | 0,70 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $4,67 | $16,54 |
Comparaison des États Financiers : Citizens, Inc. vs Security National Financial Corporation
Métriques Financières
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Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | CIA (2025) | SNFCA (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 255,62M | 345,39M |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| Marge Opérationnelle | 0,0% | 0,0% |
| BAIIA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Revenu Avant Impôts | 17,47M | 41,41M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 6,8% | 12,0% |
| Impôt sur le Revenu | 2,88M | 9,26M |
| Income Tax % of Revenue | 1,1% | 2,7% |
| Bénéfice Net (Profit) | 14,59M | 32,15M |
| Marge Bénéficiaire | 5,7% | 9,3% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | CIA (2025) | SNFCA (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 21,42M | 102,26M |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Dette à Long Terme | N/A | 94,21M |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 0,0% | 27,3% |
| Total des Capitaux Propres | 234,99M | 410,37M |
| Bénéfices Non Distribués | 71,65M | 248,80M |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | 28,0% | 72,0% |
| Immobilisations Corporelles | N/A | N/A |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | CIA (2025) | SNFCA (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 14,68M | 70,50M |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 5,7% | 20,4% |
| Dépenses d'Investissement | -447 000 | -1,62M |
| Flux de Trésorerie Libre | 17,54M | 43,85M |
| FCF Margin | 6,9% | 12,7% |
| Remboursement de Dette | N/A | -77,46M |
| Rachat d'Actions Ordinaires | -278 000 | -1,61M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | CIA | SNFCA |
|---|---|---|
| Shares Short | 3,90M | 221 820 |
| Short Ratio | 23,21 | 4,93 |
| Short % of Float | 7,87% | 1,25% |
| Shares Outstanding | 50,30M | 26,02M |
| Float Shares | 44,92M | 13,38M |
| % Held by Insiders | 11,28% | 26,98% |
| % Held by Institutions | 28,22% | 41,36% |
| % Held by Public | 60,50% | 31,66% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Citizens, Inc. vs Security National Financial Corporation
| Métrique | CIA | SNFCA |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | N/A | $0,00 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | N/A | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $0,00 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | N/A |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $0,00 |
| Date Ex-Dividende | N/A | N/A |