Comparaison Détaillée d'Actions Discover Financial [DFS] vs PayPal Holdings [PYPL]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 21 métriques vitales : Discover Financial Services gagne sur 11 métriques, PayPal Holdings Inc. gagne sur 7 métriques, avec 0 égalités. Discover Financial Services semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Discover Financial Services | PayPal Holdings Inc. | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 10,69 | 9,27 | PayPal Holdings Inc. |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 2,81 | 2,28 | PayPal Holdings Inc. |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 76,67 | 60,70 | PayPal Holdings Inc. |
| Ratio PEG | 15,76 | 0,25 | PayPal Holdings Inc. |
| VE/BAIIA | N/A | 7,17 | N/A |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 35,88% | 15,78% | Discover Financial Services |
| Marge Opérationnelle (12M) | 48,02% | 17,49% | Discover Financial Services |
| Marge BAIIA (12M) | 48,02% | 17,49% | Discover Financial Services |
| Rendement des Capitaux Propres | 28,47% | 25,73% | Discover Financial Services |
| Rendement des Actifs (12M) | 3,19% | 4,88% | PayPal Holdings Inc. |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $8,16 Md | $5,56 Md | Discover Financial Services |
| Rendement du Dividende | N/A | 0,68% | N/A |
| Rendement 1 An | 59,50% | -41,37% | Discover Financial Services |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 3,77 | 1,36 | PayPal Holdings Inc. |
| Valeur d'Entreprise | $54,07 Md | $47,68 Md | Discover Financial Services |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 4,05 | 1,44 | PayPal Holdings Inc. |
| Marge Brute (12M) | N/A | 46,50% | N/A |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $53 | $35 | Discover Financial Services |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $18,72 | $5,41 | Discover Financial Services |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 1,15 | 1,41 | Discover Financial Services |
| Short % of Float | 2,49% | 5,69% | Discover Financial Services |
Analyse de Performance Actions Discover Financial Services vs PayPal Holdings Inc.
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Discover Financial Services | -0,21% | 5,25% | 27,98% | 32,59% | 32,59% | 32,59% |
| PayPal Holdings Inc. | 2,31% | 2,98% | -4,32% | -6,45% | -30,05% | -26,92% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Discover Financial Services | 59,50% | 92,69% | 394,32% | 235,99% | 1 378,57% | 587,93% |
| PayPal Holdings Inc. | -41,37% | -37,48% | -85,34% | 12,33% | 19,72% | 19,72% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Discover Financial Services vs PayPal Holdings Inc.
| Métrique | DFS | PYPL |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $50,34B | $45,42B |
| Catégorie de Capitalisation | Large cap | Large cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 5 150 998 | 11 850 881 |
| Volume Moyen 90 Jours | 3 227 899 | 15 069 050 |
| Dernière Clôture | $200,05 | $42,49 |
| Fourchette 52 Semaines | $119,95 - $207,42 | $38,46 - $79,50 |
| % du Plus Haut 52S | -3,55% | -46,55% |
| Plus Haut Historique | $207,42 (May 12, 2025) | $310,16 (Jul 26, 2021) |
| % du Plus Haut Historique | -3,55% | -86,30% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,13% | 0,04% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,30% | 0,28% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,36% | 0,16% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,48% | 0,17% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,28% | 0,26% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 76,67 | 60,70 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $71,16 | $22,02 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $47,16 | $11,32 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $8,71B | $6,42B |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $4,45B | $3,27B |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | N/A | 0,68% |
| Dividende 12 Derniers Mois | N/A | $0,28 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Discover Financial Services vs PayPal Holdings Inc.
| Métrique | DFS (May 30, 2025) | PYPL (Apr 26, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 10,69 | 9,27 |
| C/B Prospectif | 15,76 | 8,65 |
| Ratio PEG | 15,76 | 0,25 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 3,77 | 1,36 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 2,81 | 2,28 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $50,34B | $45,42B |
| Valeur d'Entreprise | $54,07B | $47,68B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 4,05 | 1,44 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | 7,17 |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 1,15 | 1,41 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $71,16 | $22,02 |
Comparaison des États Financiers : Discover Financial Services vs PayPal Holdings Inc.
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | DFS (2024) | PYPL (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 17,91B | 33,17B |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | 17,71B |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 53,4% |
| Bénéfice Brut | N/A | 15,47B |
| Gross Margin | 0,0% | 46,6% |
| Recherche et Développement | N/A | 3,10B |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | 6,40B |
| Marge Opérationnelle | 0,0% | 19,3% |
| BAIIA | N/A | 7,87B |
| EBITDA Margin | 0,0% | 23,7% |
| Revenu Avant Impôts | 6,07B | 6,29B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 33,9% | 19,0% |
| Impôt sur le Revenu | 1,54B | 1,06B |
| Income Tax % of Revenue | 8,6% | 3,2% |
| Bénéfice Net (Profit) | 4,54B | 5,23B |
| Marge Bénéficiaire | 25,3% | 15,8% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | DFS (2024) | PYPL (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 8,47B | 8,05B |
| Total des Actifs Circulants | N/A | 59,76B |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 180,1% |
| Total des Passifs Circulants | N/A | 46,44B |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 140,0% |
| Dette à Long Terme | 16,25B | 9,99B |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 90,7% | 30,1% |
| Total des Capitaux Propres | 17,93B | 20,26B |
| Bénéfices Non Distribués | 33,58B | 32,47B |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | 187,5% | 97,9% |
| Immobilisations Corporelles | N/A | 0 |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | DFS (2024) | PYPL (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 4,70B | 6,66B |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 26,2% | 20,1% |
| Dépenses d'Investissement | -209,00M | -849,00M |
| Flux de Trésorerie Libre | 8,16B | 5,56B |
| FCF Margin | 45,5% | 16,8% |
| Remboursement de Dette | -5,07B | -5,10B |
| Rachat d'Actions Ordinaires | -83,00M | -6,05B |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | DFS | PYPL |
|---|---|---|
| Shares Short | 5,45M | 45,98M |
| Short Ratio | 2,12 | 2,55 |
| Short % of Float | 2,49% | 5,69% |
| Shares Outstanding | 251,34M | 920,00M |
| Float Shares | 250,18M | 918,58M |
| % Held by Insiders | 0,16% | 0,66% |
| % Held by Institutions | 86,52% | 84,06% |
| % Held by Public | 13,32% | 15,28% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Discover Financial Services vs PayPal Holdings Inc.
| Métrique | DFS | PYPL |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | N/A | $0,28 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | N/A | 0,68% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $0,09 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 0,29% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $0,28 |
| Date Ex-Dividende | N/A | Mar 04, 2026 |