Comparaison Détaillée d'Actions Discover Financial [DFS] vs Visa [V]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 21 métriques vitales : Discover Financial Services gagne sur 7 métriques, Visa Inc. gagne sur 11 métriques, avec 0 égalités. Visa Inc. semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Discover Financial Services | Visa Inc. | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 10,69 | 28,98 | Discover Financial Services |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 2,81 | 15,42 | Discover Financial Services |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 76,67 | 54,61 | Visa Inc. |
| Ratio PEG | 15,76 | 1,66 | Visa Inc. |
| VE/BAIIA | N/A | 20,50 | N/A |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 35,88% | 50,23% | Visa Inc. |
| Marge Opérationnelle (12M) | 48,02% | 68,30% | Visa Inc. |
| Marge BAIIA (12M) | 48,02% | 68,30% | Visa Inc. |
| Rendement des Capitaux Propres | 28,47% | 53,95% | Visa Inc. |
| Rendement des Actifs (12M) | 3,19% | 18,36% | Visa Inc. |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $8,16 Md | $21,58 Md | Visa Inc. |
| Rendement du Dividende | N/A | 0,78% | N/A |
| Rendement 1 An | 59,50% | -8,63% | Discover Financial Services |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 3,77 | 14,39 | Discover Financial Services |
| Valeur d'Entreprise | $54,07 Md | $594,14 Md | Visa Inc. |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 4,05 | 14,35 | Discover Financial Services |
| Marge Brute (12M) | N/A | 81,68% | N/A |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $53 | $21 | Discover Financial Services |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $18,72 | $10,66 | Discover Financial Services |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 1,15 | 0,80 | Visa Inc. |
| Short % of Float | 2,49% | 1,40% | Visa Inc. |
Analyse de Performance Actions Discover Financial Services vs Visa Inc.
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Discover Financial Services | -0,21% | 5,25% | 27,98% | 32,59% | 32,59% | 32,59% |
| Visa Inc. | 0,44% | 1,30% | -0,59% | 4,42% | -6,65% | -6,54% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Discover Financial Services | 59,50% | 92,69% | 394,32% | 235,99% | 1 378,57% | 587,93% |
| Visa Inc. | -8,63% | 40,84% | 39,92% | 318,74% | 1 632,35% | 1 903,67% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Discover Financial Services vs Visa Inc.
| Métrique | DFS | V |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $50,34B | $596,57B |
| Catégorie de Capitalisation | Large cap | Mega cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 5 150 998 | 6 138 912 |
| Volume Moyen 90 Jours | 3 227 899 | 6 859 421 |
| Dernière Clôture | $200,05 | $323,82 |
| Fourchette 52 Semaines | $119,95 - $207,42 | $293,89 - $360,22 |
| % du Plus Haut 52S | -3,55% | -10,10% |
| Plus Haut Historique | $207,42 (May 12, 2025) | $375,51 (Jun 11, 2025) |
| % du Plus Haut Historique | -3,55% | -13,77% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,13% | 0,15% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,30% | 0,14% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,36% | 0,50% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,48% | 0,68% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,28% | 0,54% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 76,67 | 54,61 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $71,16 | $20,03 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $47,16 | $8,60 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $8,71B | $24,44B |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $4,45B | $22,03B |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | N/A | 0,78% |
| Dividende 12 Derniers Mois | N/A | $2,52 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Discover Financial Services vs Visa Inc.
| Métrique | DFS (May 30, 2025) | V (Apr 26, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 10,69 | 28,98 |
| C/B Prospectif | 15,76 | 21,23 |
| Ratio PEG | 15,76 | 1,66 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 3,77 | 14,39 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 2,81 | 15,42 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $50,34B | $596,57B |
| Valeur d'Entreprise | $54,07B | $594,14B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 4,05 | 14,35 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | N/A | 20,50 |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 1,15 | 0,80 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $71,16 | $20,03 |
Comparaison des États Financiers : Discover Financial Services vs Visa Inc.
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | DFS (2024) | V (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 17,91B | 40,00B |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | 7,86B |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 19,6% |
| Bénéfice Brut | N/A | 32,15B |
| Gross Margin | 0,0% | 80,4% |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | 26,56B |
| Marge Opérationnelle | 0,0% | 66,4% |
| BAIIA | N/A | 27,78B |
| EBITDA Margin | 0,0% | 69,4% |
| Revenu Avant Impôts | 6,07B | 24,19B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 33,9% | 60,5% |
| Impôt sur le Revenu | 1,54B | 4,14B |
| Income Tax % of Revenue | 8,6% | 10,3% |
| Bénéfice Net (Profit) | 4,54B | 20,06B |
| Marge Bénéficiaire | 25,3% | 50,1% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | DFS (2024) | V (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 8,47B | 17,16B |
| Total des Actifs Circulants | N/A | 37,77B |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 94,4% |
| Total des Passifs Circulants | N/A | 35,05B |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 87,6% |
| Dette à Long Terme | 16,25B | 19,60B |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 90,7% | 49,0% |
| Total des Capitaux Propres | 17,93B | 37,91B |
| Bénéfices Non Distribués | 33,58B | 15,11B |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | 187,5% | 37,8% |
| Immobilisations Corporelles | N/A | 0 |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | DFS (2024) | V (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 4,70B | 22,89B |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 26,2% | 57,2% |
| Dépenses d'Investissement | -209,00M | -1,48B |
| Flux de Trésorerie Libre | 8,16B | 21,58B |
| FCF Margin | 45,5% | 53,9% |
| Remboursement de Dette | -5,07B | 0 |
| Rachat d'Actions Ordinaires | -83,00M | -18,32B |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | DFS | V |
|---|---|---|
| Shares Short | 5,45M | 23,46M |
| Short Ratio | 2,12 | 3,17 |
| Short % of Float | 2,49% | 1,40% |
| Shares Outstanding | 251,34M | 1,93B |
| Float Shares | 250,18M | 1,74B |
| % Held by Insiders | 0,16% | 0,59% |
| % Held by Institutions | 86,52% | 90,99% |
| % Held by Public | 13,32% | 8,42% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Discover Financial Services vs Visa Inc.
| Métrique | DFS | V |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | N/A | $2,52 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | N/A | 0,78% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $2,23 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 0,19% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $6,68 |
| Date Ex-Dividende | N/A | Feb 10, 2026 |