Comparaison Détaillée d'Actions First Bancshares [FBMS] vs Pathward Financial [CASH]

First Bancshares Inc.

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Résumé : Comparaison Rapide

Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : First Bancshares Inc. gagne sur 5 métriques, Pathward Financial Inc. gagne sur 12 métriques, avec 0 égalités. Pathward Financial Inc. semble plus forte globalement.

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Comparaison des Métriques Vitales

Métrique	First Bancshares Inc.	Pathward Financial Inc.	Meilleur
Ratio C/B (12M)	13,86	11,91	Pathward Financial Inc.
Ratio Cours/Valeur Comptable	1,05	2,54	First Bancshares Inc.
Ratio Dette/Capitaux Propres	0,35	0,07	Pathward Financial Inc.
Ratio PEG	12,25	0,55	Pathward Financial Inc.
Marge Bénéficiaire (12M)	27,61%	24,31%	First Bancshares Inc.
Marge Opérationnelle (12M)	51,32%	25,54%	First Bancshares Inc.
Marge BAIIA (12M)	51,32%	25,54%	First Bancshares Inc.
Rendement des Capitaux Propres	7,90%	23,57%	Pathward Financial Inc.
Rendement des Actifs (12M)	0,96%	2,53%	Pathward Financial Inc.
Flux de Trésorerie Libre (12M)	$82,19 M	$236,59 M	Pathward Financial Inc.
Rendement du Dividende	N/A	0,28%	N/A
Rendement 1 An	29,67%	13,18%	First Bancshares Inc.
Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M)	3,78	2,78	Pathward Financial Inc.
Valeur d'Entreprise	$1,18 Md	$1,85 Md	Pathward Financial Inc.
Ratio VE/Chiffre d'Affaires	4,21	2,36	Pathward Financial Inc.
Chiffre d'Affaires par Action (12M)	$9	$34	Pathward Financial Inc.
Bénéfice par Action (Dilué)	$2,44	$8,21	Pathward Financial Inc.
Bêta (Volatilité de l'Action)	0,91	0,74	Pathward Financial Inc.
Short % of Float	N/A	10,89%	N/A

Analyse Complète d'Investissement First Bancshares Inc. : Comparez avec les Leaders du Secteur

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Analyse de Performance Actions First Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.

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Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Action	1J	1S	1M	3M	6M	DAD
First Bancshares Inc.	-3,99%	N/A	N/A	N/A	N/A	N/A
Pathward Financial Inc.	-2,54%	2,04%	2,67%	-8,92%	11,41%	14,14%

Rendements Long Terme

Action	1A	3A	5A	10A	15A	20A
First Bancshares Inc.	29,67%	1,60%	87,57%	110,31%	256,08%	232,51%
Pathward Financial Inc.	13,18%	74,27%	72,73%	386,53%	1 668,28%	1 037,43%

Analyse de Performance et Santé Financière : First Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.

Métrique	FBMS	CASH
Informations du Marché
Capitalisation Boursière i	$1,06B	$1,96B
Catégorie de Capitalisation	Small cap	Small cap
Volume Moyen 10 Jours i	406 056	175 852
Volume Moyen 90 Jours i	225 002	230 397
Dernière Clôture	$33,65	$82,03
Fourchette 52 Semaines	$22,96 - $39,21	$65,87 - $101,26
% du Plus Haut 52S	-14,18%	-18,99%
Plus Haut Historique	$43,53 (Aug 20, 2018)	$101,26 (Apr 17, 2026)
% du Plus Haut Historique	-22,70%	-18,99%
Métriques de Croissance
Croissance Trimestrielle du CA	0,19%	0,04%
Croissance Trimestrielle des Bénéfices	0,66%	0,17%
Santé Financière
Marge Bénéficiaire (12M) i	0,28%	0,24%
Marge Opérationnelle (12M) i	0,51%	0,26%
Rendement des Capitaux Propres (12M) i	0,08%	0,24%
Dette/Capitaux Propres (DTR) i	0,35	0,07
Trésorerie et Liquidité
Valeur Comptable par Action (DTR)	$32,27	$38,55
Trésorerie par Action (DTR)	$7,37	$15,22
Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) i	$85,51M	$630,66M
Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) i	$77,19M	$185,18M
Dividendes
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i	N/A	0,28%
Dividende 12 Derniers Mois i	N/A	$0,25

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : First Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.

Métrique	FBMS (May 17, 2025)	CASH (Apr 24, 2026)
Ratios de Cours
Ratio C/B (12M) i	13,86	11,91
C/B Prospectif i	12,25	10,21
Ratio PEG i	12,25	0,55
Cours/Chiffre d'Affaires (12M) i	3,78	2,78
Cours/Valeur Comptable (DTR) i	1,05	2,54
Capitalisation Boursière
Capitalisation Boursière i	$1,06B	$1,96B
Valeur d'Entreprise i	$1,18B	$1,85B
Métriques de Valeur d'Entreprise
Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires i	4,21	2,36
Valeur d'Entreprise/BAIIA i	N/A	N/A
Risques et Autres Métriques
Bêta i	0,91	0,74
Valeur Comptable par Action (DTR) i	$32,27	$38,55

Comparaison des États Financiers : First Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.

Métriques Financières

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Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

Métrique	FBMS (2024)	CASH (2025)
Chiffre d'Affaires/Ventes i	276,99M	673,63M
Coût des Marchandises Vendues i	N/A	N/A
COGS % of Revenue i	0,0%	0,0%
Bénéfice Brut i	N/A	N/A
Gross Margin i	0,0%	0,0%
Recherche et Développement i	N/A	N/A
Résultat Opérationnel (BAII) i	N/A	N/A
Marge Opérationnelle i	0,0%	0,0%
BAIIA i	N/A	N/A
EBITDA Margin i	0,0%	0,0%
Revenu Avant Impôts i	97,97M	223,05M
Pre-Tax Income % of Revenue i	35,4%	33,1%
Impôt sur le Revenu i	20,77M	36,27M
Income Tax % of Revenue i	7,5%	5,4%
Bénéfice Net (Profit) i	77,19M	186,79M
Marge Bénéficiaire i	27,9%	27,7%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Métrique	FBMS (2024)	CASH (2025)
Trésorerie et Équivalents i	220,41M	120,57M
Total des Actifs Circulants i	N/A	N/A
Total des Actifs Circulants % of Revenue i	0,0%	0,0%
Total des Passifs Circulants i	N/A	N/A
Total des Passifs Circulants % of Revenue i	0,0%	0,0%
Dette à Long Terme i	341,56M	33,46M
Dette à Long Terme % of Revenue i	123,3%	5,0%
Total des Capitaux Propres i	1,01B	857,45M
Bénéfices Non Distribués i	346,18M	359,83M
Bénéfices Non Distribués % of Revenue i	125,0%	53,4%
Immobilisations Corporelles i	7,10M	279,25M

Cash Flow Statement Comparison

Métrique	FBMS (2024)	CASH (2025)
Flux de Trésorerie Opérationnel i	81,90M	453,09M
Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue i	29,6%	67,3%
Dépenses d'Investissement i	-2,90M	-185,72M
Flux de Trésorerie Libre i	82,19M	236,59M
FCF Margin i	29,7%	35,1%
Remboursement de Dette i	-4,21B	N/A
Rachat d'Actions Ordinaires i	-2,28M	-163,05M

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

Métrique	FBMS	CASH
Shares Short i	N/A	1,97M
Short Ratio i	N/A	8,16
Short % of Float i	N/A	10,89%
Shares Outstanding i	31,20M	22,17M
Float Shares i	29,30M	21,45M
% Held by Insiders i	6,30%	1,42%
% Held by Institutions i	74,75%	95,01%
% Held by Public i	18,95%	3,57%

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : First Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.

Métrique	FBMS	CASH
Dividende 12 Derniers Mois i	N/A	$0,25
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i	N/A	0,28%
3-Year Avg Annual Dividend i	N/A	$0,22
3-Year Avg Dividend Yield i	N/A	0,08%
3-Year Total Dividends i	N/A	$0,65
Date Ex-Dividende	N/A	Mar 12, 2026

Métrique	FBMS (Dec 31, 2024)	CASH (Sep 30, 2025)
Flux de Trésorerie Opérationnel i	11,13M	175,64M
Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue i	17,3%	114,2%
Dépenses d'Investissement i	-1,03M	-47,20M
Flux de Trésorerie Libre i	16,67M	58,70M
FCF Margin i	25,9%	38,1%
Remboursement de Dette i	-1,41B	N/A
Rachat d'Actions Ordinaires i	-1,89M	-50,90M

Comparaison Détaillée d'Actions First Bancshares [FBMS] vs Pathward Financial [CASH]

First Bancshares Inc.

Pathward Financial Inc.

Résumé : Comparaison Rapide

Comparaison des Métriques Vitales

Analyse Complète d'Investissement First Bancshares Inc. : Comparez avec les Leaders du Secteur

Vous Êtes-vous Déjà Demandé Quelle Action Était Vraiment le Meilleur Choix ?

Ce Que Vous Apprendrez Réellement (en Français Simple)

💰 Quelle Action est Moins Chère

🏥 Quelle Entreprise est Plus Saine

📈 Laquelle Croît Plus Rapidement

💵 Laquelle Vous Paie Mieux

Analyse de Performance Actions First Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Rendements Long Terme

Analyse de Performance et Santé Financière : First Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : First Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.

Comparaison des États Financiers : First Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.

Métriques Financières

Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

FBMS (Annual)

FBMS (Quarterly)

CASH (Annual)

CASH (Quarterly)

Financial Statements Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : First Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.

Métrique	FBMS (Dec 31, 2024)	CASH (Sep 30, 2025)
Chiffre d'Affaires/Ventes i	64,42M	153,87M
Coût des Marchandises Vendues i	N/A	N/A
COGS % of Revenue i	0,0%	0,0%
Bénéfice Brut i	N/A	N/A
Gross Margin i	0,0%	0,0%
Recherche et Développement i	N/A	N/A
Résultat Opérationnel (BAII) i	N/A	N/A
Marge Opérationnelle i	0,0%	0,0%
BAIIA i	N/A	N/A
EBITDA Margin i	0,0%	0,0%
Revenu Avant Impôts i	22,13M	48,37M
Pre-Tax Income % of Revenue i	34,4%	31,4%
Impôt sur le Revenu i	3,84M	9,30M
Income Tax % of Revenue i	6,0%	6,0%
Bénéfice Net (Profit) i	18,30M	39,07M
Marge Bénéficiaire i	28,4%	25,4%

Comparaison Détaillée d'Actions First Bancshares [FBMS] vs Pathward Financial [CASH]

First Bancshares Inc.

Pathward Financial Inc.

Résumé : Comparaison Rapide

Comparaison des Métriques Vitales

Analyse Complète d'Investissement First Bancshares Inc. : Comparez avec les Leaders du Secteur

Vous Êtes-vous Déjà Demandé Quelle Action Était Vraiment le Meilleur Choix ?

Ce Que Vous Apprendrez Réellement (en Français Simple)

💰 Quelle Action est Moins Chère

🏥 Quelle Entreprise est Plus Saine

📈 Laquelle Croît Plus Rapidement

💵 Laquelle Vous Paie Mieux

Analyse de Performance Actions First Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Rendements Long Terme

Analyse de Performance et Santé Financière : First Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : First Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.

Comparaison des États Financiers : First Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.

Métriques Financières Quarterly Annual

Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

FBMS (Annual)

FBMS (Quarterly)

CASH (Annual)

CASH (Quarterly)

Financial Statements Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : First Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.

Métriques Financières