Comparaison Détaillée d'Actions Guild Holdings [GHLD] vs Velocity Financial [VEL]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 20 métriques vitales : Guild Holdings Company gagne sur 8 métriques, Velocity Financial Inc. gagne sur 9 métriques, avec 0 égalités. Velocity Financial Inc. semble plus forte globalement.
Voir les Détails des Métriques
Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Guild Holdings Company | Velocity Financial Inc. | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 9,91 | 7,78 | Velocity Financial Inc. |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 1,01 | 1,14 | Guild Holdings Company |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 269,43 | 964,87 | Guild Holdings Company |
| Ratio PEG | -0,07 | 0,15 | Velocity Financial Inc. |
| VE/BAIIA | 14,81 | N/A | N/A |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 9,92% | 38,56% | Velocity Financial Inc. |
| Marge Opérationnelle (12M) | 23,58% | 41,24% | Velocity Financial Inc. |
| Marge BAIIA (12M) | 23,58% | 41,24% | Velocity Financial Inc. |
| Rendement des Capitaux Propres | 10,52% | 16,18% | Velocity Financial Inc. |
| Rendement des Actifs (12M) | 3,67% | 1,50% | Guild Holdings Company |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $-668,99 M | $32,71 M | Velocity Financial Inc. |
| Rendement du Dividende | 3,18% | N/A | N/A |
| Rendement 1 An | 48,22% | -8,64% | Guild Holdings Company |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 0,98 | 3,09 | Guild Holdings Company |
| Valeur d'Entreprise | $4,45 Md | $6,76 Md | Velocity Financial Inc. |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 3,51 | 28,68 | Guild Holdings Company |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $20 | $7 | Guild Holdings Company |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $2,02 | $2,43 | Velocity Financial Inc. |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 1,08 | N/A | N/A |
| Short % of Float | 1,79% | 4,58% | Guild Holdings Company |
Analyse de Performance Actions Guild Holdings Company vs Velocity Financial Inc.
Chargement du Graphique des Prix...
Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Guild Holdings Company | 0,70% | 0,60% | 0,76% | 0,20% | 41,21% | 43,13% |
| Velocity Financial Inc. | -0,23% | 1,92% | 3,24% | 1,68% | -10,79% | -10,34% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Guild Holdings Company | 48,22% | 82,07% | 32,43% | 34,30% | 34,30% | 34,30% |
| Velocity Financial Inc. | -8,64% | 50,73% | 39,81% | 29,98% | 29,98% | 29,98% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Guild Holdings Company vs Velocity Financial Inc.
| Métrique | GHLD | VEL |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $1,25B | $726,87M |
| Catégorie de Capitalisation | Small cap | Small cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 45 170 | 57 750 |
| Volume Moyen 90 Jours | 33 413 | 68 230 |
| Dernière Clôture | $20,01 | $17,52 |
| Fourchette 52 Semaines | $11,21 - $23,57 | $16,19 - $21,40 |
| % du Plus Haut 52S | -15,10% | -18,11% |
| Plus Haut Historique | $23,57 (Aug 08, 2025) | $21,40 (Jan 02, 2026) |
| % du Plus Haut Historique | -15,10% | -18,13% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,75% | 0,87% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,90% | 0,61% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,10% | 0,39% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,24% | 0,41% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,11% | 0,16% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 269,43 | 964,87 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $19,87 | $16,66 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $2,08 | $3,09 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $33,91M | $51,70M |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $-127 797 248 | $67,59M |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,18% | N/A |
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,50 | N/A |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Guild Holdings Company vs Velocity Financial Inc.
| Métrique | GHLD (Dec 07, 2025) | VEL (Nov 10, 2025) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 9,91 | 7,78 |
| C/B Prospectif | 11,37 | 8,88 |
| Ratio PEG | -0,07 | 0,15 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 0,98 | 3,09 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 1,01 | 1,14 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $1,25B | $726,87M |
| Valeur d'Entreprise | $4,45B | $6,76B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 3,51 | 28,68 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | 14,81 | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 1,08 | N/A |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $19,87 | $16,66 |
Comparaison des États Financiers : Guild Holdings Company vs Velocity Financial Inc.
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | GHLD (2024) | VEL (2024) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 1,06B | 211,74M |
| Coût des Marchandises Vendues | N/A | N/A |
| COGS % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Bénéfice Brut | N/A | N/A |
| Gross Margin | 0,0% | 0,0% |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | N/A | N/A |
| Marge Opérationnelle | 0,0% | 0,0% |
| BAIIA | N/A | N/A |
| EBITDA Margin | 0,0% | 0,0% |
| Revenu Avant Impôts | 119,06M | 96,39M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 11,2% | 45,5% |
| Impôt sur le Revenu | 22,13M | 27,93M |
| Income Tax % of Revenue | 2,1% | 13,2% |
| Bénéfice Net (Profit) | 96,93M | 68,47M |
| Marge Bénéficiaire | 9,1% | 32,3% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | GHLD (2024) | VEL (2024) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 118,20M | 50,11M |
| Total des Actifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Total des Passifs Circulants | N/A | N/A |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 0,0% | 0,0% |
| Dette à Long Terme | 802,96M | 4,51B |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 75,4% | 2 130,6% |
| Total des Capitaux Propres | 1,25B | 520,22M |
| Bénéfices Non Distribués | 1,20B | 197,33M |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | 112,8% | 93,2% |
| Immobilisations Corporelles | N/A | 2,50M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | GHLD (2024) | VEL (2024) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | -84,78M | 51,70M |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | -8,0% | 24,4% |
| Dépenses d'Investissement | -9,37M | 351 000 |
| Flux de Trésorerie Libre | -668,99M | 32,71M |
| FCF Margin | -62,8% | 15,4% |
| Remboursement de Dette | -23,21B | -2,60B |
| Rachat d'Actions Ordinaires | -1,18M | N/A |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | GHLD | VEL |
|---|---|---|
| Shares Short | 248 132 | 354 389 |
| Short Ratio | 9,61 | 3,59 |
| Short % of Float | 1,79% | 4,58% |
| Shares Outstanding | 62,25M | 38,29M |
| Float Shares | 10,36M | 5,57M |
| % Held by Insiders | 53,76% | 2,66% |
| % Held by Institutions | 29,54% | 97,67% |
| % Held by Public | 16,70% | -0,33% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Guild Holdings Company vs Velocity Financial Inc.
| Métrique | GHLD | VEL |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,50 | N/A |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 3,18% | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,33 | N/A |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 3,49% | N/A |
| 3-Year Total Dividends | $1,00 | N/A |
| Date Ex-Dividende | Mar 17, 2025 | N/A |