Comparaison Détaillée d'Actions Kinsale Capital [KNSL] vs Hanover Insurance [THG]

Kinsale Capital Group Inc.

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Hanover Insurance Group, Inc.

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Résumé : Comparaison Rapide

Basé sur la comparaison de 20 métriques vitales : Kinsale Capital Group Inc. gagne sur 8 métriques, Hanover Insurance Group, Inc. gagne sur 12 métriques, avec 0 égalités. Hanover Insurance Group, Inc. semble plus forte globalement.

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Comparaison des Métriques Vitales

Métrique	Kinsale Capital Group Inc.	Hanover Insurance Group, Inc.	Meilleur
Ratio C/B (12M)	16,08	10,04	Hanover Insurance Group, Inc.
Ratio Cours/Valeur Comptable	4,11	1,80	Hanover Insurance Group, Inc.
Ratio Dette/Capitaux Propres	11,45	34,11	Kinsale Capital Group Inc.
Ratio PEG	0,58	0,46	Hanover Insurance Group, Inc.
VE/BAIIA	12,46	7,30	Hanover Insurance Group, Inc.
Marge Bénéficiaire (12M)	26,87%	10,05%	Kinsale Capital Group Inc.
Marge Opérationnelle (12M)	36,79%	16,29%	Kinsale Capital Group Inc.
Marge BAIIA (12M)	36,79%	16,29%	Kinsale Capital Group Inc.
Rendement des Capitaux Propres	29,25%	20,60%	Kinsale Capital Group Inc.
Rendement des Actifs (12M)	7,38%	3,44%	Kinsale Capital Group Inc.
Flux de Trésorerie Libre (12M)	$990,05 M	$1,17 Md	Hanover Insurance Group, Inc.
Rendement du Dividende	0,20%	2,13%	Hanover Insurance Group, Inc.
Rendement 1 An	-34,35%	16,52%	Hanover Insurance Group, Inc.
Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M)	4,30	0,97	Hanover Insurance Group, Inc.
Valeur d'Entreprise	$8,11 Md	$6,49 Md	Kinsale Capital Group Inc.
Ratio VE/Chiffre d'Affaires	4,33	0,98	Hanover Insurance Group, Inc.
Chiffre d'Affaires par Action (12M)	$81	$184	Hanover Insurance Group, Inc.
Bénéfice par Action (Dilué)	$21,63	$18,11	Kinsale Capital Group Inc.
Bêta (Volatilité de l'Action)	1,08	0,30	Hanover Insurance Group, Inc.
Short % of Float	10,06%	2,66%	Hanover Insurance Group, Inc.

Analyse Complète d'Investissement Kinsale Capital Group Inc. : Comparez avec les Leaders du Secteur

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Analyse de Performance Actions Kinsale Capital Group Inc. vs Hanover Insurance Group, Inc.

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Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Action	1J	1S	1M	3M	6M	DAD
Kinsale Capital Group Inc.	0,14%	4,27%	0,17%	-13,05%	-20,49%	-20,54%
Hanover Insurance Group, Inc.	0,31%	3,88%	1,86%	14,11%	6,47%	10,73%

Rendements Long Terme

Action	1A	3A	5A	10A	15A	20A
Kinsale Capital Group Inc.	-34,35%	-12,42%	98,95%	1 604,32%	1 604,32%	1 604,32%
Hanover Insurance Group, Inc.	16,52%	71,42%	52,24%	154,74%	466,66%	373,41%

Analyse de Performance et Santé Financière : Kinsale Capital Group Inc. vs Hanover Insurance Group, Inc.

Métrique	KNSL	THG
Informations du Marché
Capitalisation Boursière i	$7,99B	$6,40B
Catégorie de Capitalisation	Mid cap	Mid cap
Volume Moyen 10 Jours i	242 362	249 333
Volume Moyen 90 Jours i	250 144	302 844
Dernière Clôture	$311,83	$198,27
Fourchette 52 Semaines	$287,20 - $512,76	$160,70 - $199,59
% du Plus Haut 52S	-39,19%	-0,66%
Plus Haut Historique	$548,47 (Mar 04, 2024)	$199,58 (Jun 15, 2026)
% du Plus Haut Historique	-43,15%	-0,66%
Métriques de Croissance
Croissance Trimestrielle du CA	0,17%	0,06%
Croissance Trimestrielle des Bénéfices	0,27%	0,18%
Santé Financière
Marge Bénéficiaire (12M) i	0,27%	0,10%
Marge Opérationnelle (12M) i	0,37%	0,16%
Rendement des Capitaux Propres (12M) i	0,29%	0,21%
Dette/Capitaux Propres (DTR) i	11,45	34,11
Trésorerie et Liquidité
Valeur Comptable par Action (DTR)	$84,66	$100,89
Trésorerie par Action (DTR)	$7,22	$31,94
Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) i	$1,04B	$1,18B
Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) i	$961,23M	$979,57M
Dividendes
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i	0,20%	2,13%
Dividende 12 Derniers Mois i	$0,76	$3,70

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Kinsale Capital Group Inc. vs Hanover Insurance Group, Inc.

Métrique	KNSL (Apr 26, 2026)	THG (Apr 24, 2026)
Ratios de Cours
Ratio C/B (12M) i	16,08	10,04
C/B Prospectif i	15,74	10,01
Ratio PEG i	0,58	0,46
Cours/Chiffre d'Affaires (12M) i	4,30	0,97
Cours/Valeur Comptable (DTR) i	4,11	1,80
Capitalisation Boursière
Capitalisation Boursière i	$7,99B	$6,40B
Valeur d'Entreprise i	$8,11B	$6,49B
Métriques de Valeur d'Entreprise
Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires i	4,33	0,98
Valeur d'Entreprise/BAIIA i	12,46	7,30
Risques et Autres Métriques
Bêta i	1,08	0,30
Valeur Comptable par Action (DTR) i	$84,66	$100,89

Comparaison des États Financiers : Kinsale Capital Group Inc. vs Hanover Insurance Group, Inc.

Métriques Financières

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Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

Métrique	KNSL (2025)	THG (2025)
Chiffre d'Affaires/Ventes i	1,87B	6,57B
Coût des Marchandises Vendues i	N/A	N/A
COGS % of Revenue i	0,0%	0,0%
Bénéfice Brut i	N/A	N/A
Gross Margin i	0,0%	0,0%
Recherche et Développement i	N/A	N/A
Résultat Opérationnel (BAII) i	N/A	N/A
Marge Opérationnelle i	0,0%	0,0%
BAIIA i	N/A	N/A
EBITDA Margin i	0,0%	0,0%
Revenu Avant Impôts i	634,30M	843,80M
Pre-Tax Income % of Revenue i	33,8%	12,8%
Impôt sur le Revenu i	130,69M	183,10M
Income Tax % of Revenue i	7,0%	2,8%
Bénéfice Net (Profit) i	503,61M	662,50M
Marge Bénéficiaire i	26,9%	10,1%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Métrique	KNSL (2025)	THG (2025)
Trésorerie et Équivalents i	163,36M	1,12B
Total des Actifs Circulants i	N/A	N/A
Total des Actifs Circulants % of Revenue i	0,0%	0,0%
Total des Passifs Circulants i	N/A	N/A
Total des Passifs Circulants % of Revenue i	0,0%	0,0%
Dette à Long Terme i	173,40M	1,22B
Dette à Long Terme % of Revenue i	9,3%	18,6%
Total des Capitaux Propres i	1,96B	3,57B
Bénéfices Non Distribués i	1,72B	3,74B
Bénéfices Non Distribués % of Revenue i	91,6%	57,0%
Immobilisations Corporelles i	N/A	N/A

Cash Flow Statement Comparison

Métrique	KNSL (2025)	THG (2025)
Flux de Trésorerie Opérationnel i	466,20M	663,80M
Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue i	24,9%	10,1%
Dépenses d'Investissement i	-53,69M	N/A
Flux de Trésorerie Libre i	990,05M	1,17B
FCF Margin i	52,8%	17,8%
Remboursement de Dette i	0	-61,80M
Rachat d'Actions Ordinaires i	-90,00M	-129,20M

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

Métrique	KNSL	THG
Shares Short i	2,19M	830 528
Short Ratio i	9,28	2,75
Short % of Float i	10,06%	2,66%
Shares Outstanding i	23,15M	35,39M
Float Shares i	21,89M	34,80M
% Held by Insiders i	5,48%	0,88%
% Held by Institutions i	92,10%	90,71%
% Held by Public i	2,42%	8,41%

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Kinsale Capital Group Inc. vs Hanover Insurance Group, Inc.

Métrique	KNSL	THG
Dividende 12 Derniers Mois i	$0,76	$3,70
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i	0,20%	2,13%
3-Year Avg Annual Dividend i	$0,65	$3,51
3-Year Avg Dividend Yield i	0,04%	0,61%
3-Year Total Dividends i	$1,95	$10,52
Date Ex-Dividende	Feb 26, 2026	Mar 13, 2026

Comparaison Détaillée d'Actions Kinsale Capital [KNSL] vs Hanover Insurance [THG]

Kinsale Capital Group Inc.

Hanover Insurance Group, Inc.

Résumé : Comparaison Rapide

Comparaison des Métriques Vitales

Analyse Complète d'Investissement Kinsale Capital Group Inc. : Comparez avec les Leaders du Secteur

Vous Êtes-vous Déjà Demandé Quelle Action Était Vraiment le Meilleur Choix ?

Ce Que Vous Apprendrez Réellement (en Français Simple)

💰 Quelle Action est Moins Chère

🏥 Quelle Entreprise est Plus Saine

📈 Laquelle Croît Plus Rapidement

💵 Laquelle Vous Paie Mieux

Analyse de Performance Actions Kinsale Capital Group Inc. vs Hanover Insurance Group, Inc.

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Rendements Long Terme

Analyse de Performance et Santé Financière : Kinsale Capital Group Inc. vs Hanover Insurance Group, Inc.

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Kinsale Capital Group Inc. vs Hanover Insurance Group, Inc.

Comparaison des États Financiers : Kinsale Capital Group Inc. vs Hanover Insurance Group, Inc.

Métriques Financières

Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

KNSL (Annual)

KNSL (Quarterly)

THG (Annual)

THG (Quarterly)

Financial Statements Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Kinsale Capital Group Inc. vs Hanover Insurance Group, Inc.

Métrique	KNSL (Dec 31, 2025)	THG (Dec 31, 2025)
Chiffre d'Affaires/Ventes i	483,27M	1,66B
Coût des Marchandises Vendues i	N/A	N/A
COGS % of Revenue i	0,0%	0,0%
Bénéfice Brut i	N/A	N/A
Gross Margin i	0,0%	0,0%
Recherche et Développement i	N/A	N/A
Résultat Opérationnel (BAII) i	N/A	N/A
Marge Opérationnelle i	0,0%	0,0%
BAIIA i	N/A	N/A
EBITDA Margin i	0,0%	0,0%
Revenu Avant Impôts i	174,82M	257,80M
Pre-Tax Income % of Revenue i	36,2%	15,5%
Impôt sur le Revenu i	36,20M	60,80M
Income Tax % of Revenue i	7,5%	3,7%
Bénéfice Net (Profit) i	138,62M	198,50M
Marge Bénéficiaire i	28,7%	11,9%

Métrique	KNSL (Dec 31, 2025)	THG (Dec 31, 2025)
Flux de Trésorerie Opérationnel i	N/A	247,80M
Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue i	0,0%	14,9%
Dépenses d'Investissement i	-10,60M	N/A
Flux de Trésorerie Libre i	230,79M	377,00M
FCF Margin i	47,8%	22,7%
Remboursement de Dette i	N/A	N/A
Rachat d'Actions Ordinaires i	-50,00M	-54,60M

Comparaison Détaillée d'Actions Kinsale Capital [KNSL] vs Hanover Insurance [THG]

Kinsale Capital Group Inc.

Hanover Insurance Group, Inc.

Résumé : Comparaison Rapide

Comparaison des Métriques Vitales

Analyse Complète d'Investissement Kinsale Capital Group Inc. : Comparez avec les Leaders du Secteur

Vous Êtes-vous Déjà Demandé Quelle Action Était Vraiment le Meilleur Choix ?

Ce Que Vous Apprendrez Réellement (en Français Simple)

💰 Quelle Action est Moins Chère

🏥 Quelle Entreprise est Plus Saine

📈 Laquelle Croît Plus Rapidement

💵 Laquelle Vous Paie Mieux

Analyse de Performance Actions Kinsale Capital Group Inc. vs Hanover Insurance Group, Inc.

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Rendements Long Terme

Analyse de Performance et Santé Financière : Kinsale Capital Group Inc. vs Hanover Insurance Group, Inc.

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Kinsale Capital Group Inc. vs Hanover Insurance Group, Inc.

Comparaison des États Financiers : Kinsale Capital Group Inc. vs Hanover Insurance Group, Inc.

Métriques Financières Quarterly Annual

Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

KNSL (Annual)

KNSL (Quarterly)

THG (Annual)

THG (Quarterly)

Financial Statements Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Income Statement

Balance Sheet & Liquidity Metrics

Cash Flow Statement Comparison

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Kinsale Capital Group Inc. vs Hanover Insurance Group, Inc.

Métriques Financières