Comparaison Détaillée d'Actions Live Oak Bancshares [LOB] vs Pathward Financial [CASH]

Live Oak Bancshares Inc.

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Pathward Financial Inc.

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Résumé : Comparaison Rapide

Basé sur la comparaison de 19 métriques vitales : Live Oak Bancshares Inc. gagne sur 8 métriques, Pathward Financial Inc. gagne sur 11 métriques, avec 0 égalités. Pathward Financial Inc. semble plus forte globalement.

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Comparaison des Métriques Vitales

Métrique Live Oak Bancshares Inc. Pathward Financial Inc. Meilleur
Ratio C/B (12M) 16,27 11,91 Pathward Financial Inc.
Ratio Cours/Valeur Comptable 1,45 2,54 Live Oak Bancshares Inc.
Ratio Dette/Capitaux Propres 0,08 0,07 Pathward Financial Inc.
Ratio PEG 0,05 0,55 Live Oak Bancshares Inc.
Marge Bénéficiaire (12M) 22,02% 24,31% Pathward Financial Inc.
Marge Opérationnelle (12M) 49,07% 25,54% Live Oak Bancshares Inc.
Marge BAIIA (12M) 49,07% 25,54% Live Oak Bancshares Inc.
Rendement des Capitaux Propres 9,36% 23,57% Pathward Financial Inc.
Rendement des Actifs (12M) 0,75% 2,53% Pathward Financial Inc.
Flux de Trésorerie Libre (12M) $143,49 M $236,59 M Pathward Financial Inc.
Rendement du Dividende 0,36% 0,28% Live Oak Bancshares Inc.
Rendement 1 An 38,54% 5,37% Live Oak Bancshares Inc.
Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) 3,49 2,78 Pathward Financial Inc.
Valeur d'Entreprise $1,02 Md $1,85 Md Pathward Financial Inc.
Ratio VE/Chiffre d'Affaires 2,12 2,36 Live Oak Bancshares Inc.
Chiffre d'Affaires par Action (12M) $11 $34 Pathward Financial Inc.
Bénéfice par Action (Dilué) $2,23 $8,21 Pathward Financial Inc.
Bêta (Volatilité de l'Action) 1,90 0,74 Pathward Financial Inc.
Short % of Float 7,31% 10,89% Live Oak Bancshares Inc.

Analyse de Performance Actions Live Oak Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.

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LOB
CASH

Comparaison de Performance

Rendements Court Terme

Action1J1S1M3M6MDAD
Live Oak Bancshares Inc.-4,76%-4,53%-1,91%-1,21%8,20%3,75%
Pathward Financial Inc.-4,51%-6,37%-9,31%-15,03%4,90%8,17%

Rendements Long Terme

Action1A3A5A10A15A20A
Live Oak Bancshares Inc.38,54%54,59%-33,90%137,69%97,46%97,46%
Pathward Financial Inc.5,37%69,22%54,50%384,62%1 296,26%996,53%

Analyse de Performance et Santé Financière : Live Oak Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.

MétriqueLOBCASH
Informations du Marché
Capitalisation Boursière i$1,73B$1,96B
Catégorie de CapitalisationSmall capSmall cap
Volume Moyen 10 Jours i210 437175 852
Volume Moyen 90 Jours i262 859230 397
Dernière Clôture$36,01$77,74
Fourchette 52 Semaines$26,98 - $42,89$65,87 - $101,26
% du Plus Haut 52S-16,04%-23,23%
Plus Haut Historique$99,89 (Nov 01, 2021)$101,26 (Apr 17, 2026)
% du Plus Haut Historique-63,95%-23,23%
Métriques de Croissance
Croissance Trimestrielle du CA0,70%0,04%
Croissance Trimestrielle des Bénéfices3,67%0,17%
Santé Financière
Marge Bénéficiaire (12M) i0,22%0,24%
Marge Opérationnelle (12M) i0,49%0,26%
Rendement des Capitaux Propres (12M) i0,09%0,24%
Dette/Capitaux Propres (DTR) i0,080,07
Trésorerie et Liquidité
Valeur Comptable par Action (DTR)$25,06$38,55
Trésorerie par Action (DTR)$18,72$15,22
Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) i$158,24M$630,66M
Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) i$102,82M$185,18M
Dividendes
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i0,36%0,28%
Dividende 12 Derniers Mois i$0,12$0,25

Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Live Oak Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.

MétriqueLOB (Apr 24, 2026)CASH (Apr 24, 2026)
Ratios de Cours
Ratio C/B (12M) i16,2711,91
C/B Prospectif i8,8210,21
Ratio PEG i0,050,55
Cours/Chiffre d'Affaires (12M) i3,492,78
Cours/Valeur Comptable (DTR) i1,452,54
Capitalisation Boursière
Capitalisation Boursière i$1,73B$1,96B
Valeur d'Entreprise i$1,02B$1,85B
Métriques de Valeur d'Entreprise
Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires i2,122,36
Valeur d'Entreprise/BAIIA iN/AN/A
Risques et Autres Métriques
Bêta i1,900,74
Valeur Comptable par Action (DTR) i$25,06$38,55

Comparaison des États Financiers : Live Oak Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.

Métriques Financières

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Chiffre d'Affaires

Marge Opérationnelle

Marge Bénéficiaire

Dette à Long Terme

Income Flow Analysis

Financial Statements Comparison

Income Statement

MétriqueLOB (2025)CASH (2025)
Chiffre d'Affaires/Ventes i541,23M673,63M
Coût des Marchandises Vendues iN/AN/A
COGS % of Revenue i0,0%0,0%
Bénéfice Brut iN/AN/A
Gross Margin i0,0%0,0%
Recherche et Développement iN/AN/A
Résultat Opérationnel (BAII) iN/AN/A
Marge Opérationnelle i0,0%0,0%
BAIIA iN/AN/A
EBITDA Margin i0,0%0,0%
Revenu Avant Impôts i142,82M223,05M
Pre-Tax Income % of Revenue i26,4%33,1%
Impôt sur le Revenu i37,17M36,27M
Income Tax % of Revenue i6,9%5,4%
Bénéfice Net (Profit) i105,64M186,79M
Marge Bénéficiaire i19,5%27,7%

Balance Sheet & Liquidity Metrics

MétriqueLOB (2025)CASH (2025)
Trésorerie et Équivalents i865,15M120,57M
Total des Actifs Circulants iN/AN/A
Total des Actifs Circulants % of Revenue i0,0%0,0%
Total des Passifs Circulants iN/AN/A
Total des Passifs Circulants % of Revenue i0,0%0,0%
Dette à Long Terme i102,40M33,46M
Dette à Long Terme % of Revenue i18,9%5,0%
Total des Capitaux Propres i1,25B857,45M
Bénéfices Non Distribués i809,89M359,83M
Bénéfices Non Distribués % of Revenue i149,6%53,4%
Immobilisations Corporelles i194,51M279,25M

Cash Flow Statement Comparison

MétriqueLOB (2025)CASH (2025)
Flux de Trésorerie Opérationnel i140,84M453,09M
Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue i26,0%67,3%
Dépenses d'Investissement i-10,40M-185,72M
Flux de Trésorerie Libre i143,49M236,59M
FCF Margin i26,5%35,1%
Remboursement de Dette i-10,58MN/A
Rachat d'Actions Ordinaires iN/A-163,05M

Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle

MétriqueLOBCASH
Shares Short i2,15M1,97M
Short Ratio i7,078,16
Short % of Float i7,31%10,89%
Shares Outstanding i46,03M22,17M
Float Shares i35,75M21,45M
% Held by Insiders i23,03%1,42%
% Held by Institutions i71,84%95,01%
% Held by Public i5,13%3,57%

Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Live Oak Bancshares Inc. vs Pathward Financial Inc.

MétriqueLOBCASH
Dividende 12 Derniers Mois i$0,12$0,25
Rendement du Dividende 12 Derniers Mois i0,36%0,28%
3-Year Avg Annual Dividend i$0,12$0,22
3-Year Avg Dividend Yield i0,09%0,08%
3-Year Total Dividends i$0,36$0,65
Date Ex-DividendeMar 05, 2026Mar 12, 2026