Comparaison Détaillée d'Actions Mastercard [MA] vs Discover Financial [DFS]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 21 métriques vitales : Mastercard Inc. gagne sur 10 métriques, Discover Financial Services gagne sur 8 métriques, avec 0 égalités. Mastercard Inc. semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Mastercard Inc. | Discover Financial Services | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 30,95 | 10,69 | Discover Financial Services |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 59,09 | 2,81 | Discover Financial Services |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 256,04 | 76,67 | Discover Financial Services |
| Ratio PEG | 1,27 | 15,76 | Mastercard Inc. |
| VE/BAIIA | 22,63 | N/A | N/A |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 45,65% | 35,88% | Mastercard Inc. |
| Marge Opérationnelle (12M) | 57,73% | 48,02% | Mastercard Inc. |
| Marge BAIIA (12M) | 57,73% | 48,02% | Mastercard Inc. |
| Rendement des Capitaux Propres | 209,92% | 28,47% | Mastercard Inc. |
| Rendement des Actifs (12M) | 23,72% | 3,19% | Mastercard Inc. |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $16,43 Md | $8,16 Md | Mastercard Inc. |
| Rendement du Dividende | 0,55% | N/A | N/A |
| Rendement 1 An | -12,82% | 59,50% | Discover Financial Services |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 13,92 | 3,77 | Discover Financial Services |
| Valeur d'Entreprise | $464,97 Md | $54,07 Md | Mastercard Inc. |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 14,18 | 4,05 | Discover Financial Services |
| Marge Brute (12M) | 79,35% | N/A | N/A |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $36 | $53 | Discover Financial Services |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $16,52 | $18,72 | Discover Financial Services |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,83 | 1,15 | Mastercard Inc. |
| Short % of Float | 0,70% | 2,49% | Mastercard Inc. |
Analyse de Performance Actions Mastercard Inc. vs Discover Financial Services
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Mastercard Inc. | 0,13% | 1,02% | -0,72% | -3,51% | -13,79% | -12,87% |
| Discover Financial Services | -0,21% | 5,25% | 27,98% | 32,59% | 32,59% | 32,59% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Mastercard Inc. | -12,82% | 30,13% | 33,36% | 425,22% | 1 741,34% | 10 788,44% |
| Discover Financial Services | 59,50% | 92,69% | 394,32% | 235,99% | 1 378,57% | 587,93% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Mastercard Inc. vs Discover Financial Services
| Métrique | MA | DFS |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $448,34B | $50,34B |
| Catégorie de Capitalisation | Mega cap | Large cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 3 152 477 | 5 150 998 |
| Volume Moyen 90 Jours | 3 291 506 | 3 227 899 |
| Dernière Clôture | $490,64 | $200,05 |
| Fourchette 52 Semaines | $464,52 - $601,77 | $119,95 - $207,42 |
| % du Plus Haut 52S | -18,47% | -3,55% |
| Plus Haut Historique | $601,77 (Aug 22, 2025) | $207,42 (May 12, 2025) |
| % du Plus Haut Historique | -18,47% | -3,55% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,18% | 0,13% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,22% | 0,30% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,46% | 0,36% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,58% | 0,48% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 2,10% | 0,28% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 256,04 | 76,67 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $8,65 | $71,16 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $12,22 | $47,16 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $17,65B | $8,71B |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $16,27B | $4,45B |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 0,55% | N/A |
| Dividende 12 Derniers Mois | $3,15 | N/A |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Mastercard Inc. vs Discover Financial Services
| Métrique | MA (Apr 24, 2026) | DFS (May 30, 2025) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 30,95 | 10,69 |
| C/B Prospectif | 22,56 | 15,76 |
| Ratio PEG | 1,27 | 15,76 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 13,92 | 3,77 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 59,09 | 2,81 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $448,34B | $50,34B |
| Valeur d'Entreprise | $464,97B | $54,07B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 14,18 | 4,05 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | 22,63 | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,83 | 1,15 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $8,65 | $71,16 |
Comparaison des États Financiers : Mastercard Inc. vs Discover Financial Services
Métriques Financières
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Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | MA (2025) | DFS (2024) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 32,79B | 17,91B |
| Coût des Marchandises Vendues | 7,25B | N/A |
| COGS % of Revenue | 22,1% | 0,0% |
| Bénéfice Brut | 25,54B | N/A |
| Gross Margin | 77,9% | 0,0% |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | 19,51B | N/A |
| Marge Opérationnelle | 59,5% | 0,0% |
| BAIIA | 20,82B | N/A |
| EBITDA Margin | 63,5% | 0,0% |
| Revenu Avant Impôts | 18,58B | 6,07B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 56,7% | 33,9% |
| Impôt sur le Revenu | 3,61B | 1,54B |
| Income Tax % of Revenue | 11,0% | 8,6% |
| Bénéfice Net (Profit) | 14,97B | 4,54B |
| Marge Bénéficiaire | 45,6% | 25,3% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | MA (2025) | DFS (2024) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 10,57B | 8,47B |
| Total des Actifs Circulants | 23,56B | N/A |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 71,8% | 0,0% |
| Total des Passifs Circulants | 22,76B | N/A |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 69,4% | 0,0% |
| Dette à Long Terme | 18,25B | 16,25B |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 55,7% | 90,7% |
| Total des Capitaux Propres | 7,75B | 17,93B |
| Bénéfices Non Distribués | 85,04B | 33,58B |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | 259,3% | 187,5% |
| Immobilisations Corporelles | 3,71B | N/A |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | MA (2025) | DFS (2024) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 19,44B | 4,70B |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 59,3% | 26,2% |
| Dépenses d'Investissement | -489,00M | -209,00M |
| Flux de Trésorerie Libre | 16,43B | 8,16B |
| FCF Margin | 50,1% | 45,5% |
| Remboursement de Dette | -750,00M | -5,07B |
| Rachat d'Actions Ordinaires | -11,73B | -83,00M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | MA | DFS |
|---|---|---|
| Shares Short | 6,24M | 5,45M |
| Short Ratio | 1,83 | 2,12 |
| Short % of Float | 0,70% | 2,49% |
| Shares Outstanding | 894,04M | 251,34M |
| Float Shares | 883,99M | 250,18M |
| % Held by Insiders | 0,55% | 0,16% |
| % Held by Institutions | 90,43% | 86,52% |
| % Held by Public | 9,02% | 13,32% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Mastercard Inc. vs Discover Financial Services
| Métrique | MA | DFS |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $3,15 | N/A |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 0,55% | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $2,75 | N/A |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,14% | N/A |
| 3-Year Total Dividends | $8,26 | N/A |
| Date Ex-Dividende | Jan 09, 2026 | N/A |