Comparaison Détaillée d'Actions OppFi [OPFI] vs Encore Capital [ECPG]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 21 métriques vitales : OppFi Inc. gagne sur 11 métriques, Encore Capital Group Inc. gagne sur 9 métriques, avec 0 égalités. OppFi Inc. semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | OppFi Inc. | Encore Capital Group Inc. | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 8,66 | 7,65 | Encore Capital Group Inc. |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 4,00 | 1,85 | Encore Capital Group Inc. |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 107,74 | 418,03 | OppFi Inc. |
| Ratio PEG | 4,22 | -0,06 | OppFi Inc. |
| VE/BAIIA | 1,91 | 8,72 | OppFi Inc. |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 7,70% | 14,52% | Encore Capital Group Inc. |
| Marge Opérationnelle (12M) | 40,59% | 36,62% | OppFi Inc. |
| Marge BAIIA (12M) | 40,59% | 36,62% | OppFi Inc. |
| Rendement des Capitaux Propres | 53,86% | 29,45% | OppFi Inc. |
| Rendement des Actifs (12M) | 20,96% | 7,73% | OppFi Inc. |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $382,19 M | $126,93 M | OppFi Inc. |
| Rendement du Dividende | 1,99% | N/A | N/A |
| Rendement 1 An | -32,99% | 110,90% | Encore Capital Group Inc. |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 0,66 | 1,05 | OppFi Inc. |
| Valeur d'Entreprise | $760,28 M | $5,71 Md | Encore Capital Group Inc. |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 2,22 | 3,23 | OppFi Inc. |
| Marge Brute (12M) | 84,90% | 55,09% | OppFi Inc. |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $13 | $76 | Encore Capital Group Inc. |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $0,99 | $10,91 | Encore Capital Group Inc. |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 1,80 | 1,27 | Encore Capital Group Inc. |
| Short % of Float | 11,44% | 8,21% | Encore Capital Group Inc. |
Analyse de Performance Actions OppFi Inc. vs Encore Capital Group Inc.
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OppFi Inc. | -4,31% | -5,44% | -17,27% | -12,28% | -21,18% | -22,33% |
| Encore Capital Group Inc. | -0,10% | -4,69% | -6,23% | 8,56% | 49,27% | 39,53% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OppFi Inc. | -32,99% | 306,22% | -16,60% | -13,81% | -13,81% | -13,81% |
| Encore Capital Group Inc. | 110,90% | 71,49% | 68,74% | 204,15% | 147,08% | 763,17% |
Analyse de Performance et Santé Financière : OppFi Inc. vs Encore Capital Group Inc.
| Métrique | OPFI | ECPG |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $729,61M | $1,88B |
| Catégorie de Capitalisation | Small cap | Small cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 315 754 | 391 438 |
| Volume Moyen 90 Jours | 410 898 | 328 879 |
| Dernière Clôture | $8,00 | $78,01 |
| Fourchette 52 Semaines | $7,36 - $15,03 | $35,67 - $92,64 |
| % du Plus Haut 52S | -46,77% | -15,79% |
| Plus Haut Historique | $17,73 (Feb 03, 2025) | $92,64 (May 07, 2026) |
| % du Plus Haut Historique | -54,88% | -15,79% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,09% | 0,78% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,17% | 0,78% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,08% | 0,15% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,41% | 0,37% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,54% | 0,29% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 107,74 | 418,03 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $2,14 | $45,04 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $1,87 | $7,32 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $401,30M | $153,20M |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $712,12M | $-377 221 376 |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 1,99% | N/A |
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,25 | N/A |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : OppFi Inc. vs Encore Capital Group Inc.
| Métrique | OPFI (Apr 24, 2026) | ECPG (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 8,66 | 7,65 |
| C/B Prospectif | 4,22 | 6,25 |
| Ratio PEG | 4,22 | -0,06 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 0,66 | 1,05 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 4,00 | 1,85 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $729,61M | $1,88B |
| Valeur d'Entreprise | $760,28M | $5,71B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 2,22 | 3,23 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | 1,91 | 8,72 |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 1,80 | 1,27 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $2,14 | $45,04 |
Comparaison des États Financiers : OppFi Inc. vs Encore Capital Group Inc.
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | OPFI (2025) | ECPG (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 597,05M | 1,77B |
| Coût des Marchandises Vendues | 100,06M | 802,97M |
| COGS % of Revenue | 16,8% | 45,4% |
| Bénéfice Brut | 496,99M | 965,83M |
| Gross Margin | 83,2% | 54,6% |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | 382,55M | 626,65M |
| Marge Opérationnelle | 64,1% | 35,4% |
| BAIIA | 399,05M | 647,01M |
| EBITDA Margin | 66,8% | 36,6% |
| Revenu Avant Impôts | 156,13M | 336,16M |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 26,2% | 19,0% |
| Impôt sur le Revenu | 9,89M | 79,33M |
| Income Tax % of Revenue | 1,7% | 4,5% |
| Bénéfice Net (Profit) | 146,25M | 256,83M |
| Marge Bénéficiaire | 24,5% | 14,5% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | OPFI (2025) | ECPG (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 49,45M | 156,78M |
| Total des Actifs Circulants | 639,50M | 240,15M |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 107,1% | 13,6% |
| Total des Passifs Circulants | 85,98M | 230,26M |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 14,4% | 13,0% |
| Dette à Long Terme | 332,78M | 4,00B |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 55,7% | 226,2% |
| Total des Capitaux Propres | 308,88M | 976,75M |
| Bénéfices Non Distribués | -33,51M | 1,10B |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | -5,6% | 62,5% |
| Immobilisations Corporelles | 95,25M | 58,15M |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | OPFI (2025) | ECPG (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 391,70M | 153,20M |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 65,6% | 8,7% |
| Dépenses d'Investissement | -19,11M | 11,38M |
| Flux de Trésorerie Libre | 382,19M | 126,93M |
| FCF Margin | 64,0% | 7,2% |
| Remboursement de Dette | -250,75M | -1,62B |
| Rachat d'Actions Ordinaires | -15,52M | -90,40M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | OPFI | ECPG |
|---|---|---|
| Shares Short | 3,00M | 1,19M |
| Short Ratio | 6,00 | 4,10 |
| Short % of Float | 11,44% | 8,21% |
| Shares Outstanding | 27,27M | 21,69M |
| Float Shares | 22,64M | 20,74M |
| % Held by Insiders | 6,77% | 4,12% |
| % Held by Institutions | 84,11% | 107,19% |
| % Held by Public | 9,12% | -11,31% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : OppFi Inc. vs Encore Capital Group Inc.
| Métrique | OPFI | ECPG |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,25 | N/A |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 1,99% | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,12 | N/A |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 3,48% | N/A |
| 3-Year Total Dividends | $0,37 | N/A |
| Date Ex-Dividende | Apr 08, 2025 | N/A |