Comparaison Détaillée d'Actions OppFi [OPFI] vs Mastercard [MA]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 21 métriques vitales : OppFi Inc. gagne sur 8 métriques, Mastercard Inc. gagne sur 13 métriques, avec 0 égalités. Mastercard Inc. semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | OppFi Inc. | Mastercard Inc. | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 8,66 | 30,95 | OppFi Inc. |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 4,00 | 59,09 | OppFi Inc. |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 107,74 | 256,04 | OppFi Inc. |
| Ratio PEG | 4,22 | 1,27 | Mastercard Inc. |
| VE/BAIIA | 1,91 | 22,63 | OppFi Inc. |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 7,70% | 45,65% | Mastercard Inc. |
| Marge Opérationnelle (12M) | 40,59% | 57,73% | Mastercard Inc. |
| Marge BAIIA (12M) | 40,59% | 57,73% | Mastercard Inc. |
| Rendement des Capitaux Propres | 53,86% | 209,92% | Mastercard Inc. |
| Rendement des Actifs (12M) | 20,96% | 23,72% | Mastercard Inc. |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $382,19 M | $16,43 Md | Mastercard Inc. |
| Rendement du Dividende | 1,99% | 0,55% | OppFi Inc. |
| Rendement 1 An | -32,99% | -15,65% | Mastercard Inc. |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 0,66 | 13,92 | OppFi Inc. |
| Valeur d'Entreprise | $760,28 M | $464,97 Md | Mastercard Inc. |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 2,22 | 14,18 | OppFi Inc. |
| Marge Brute (12M) | 84,90% | 79,35% | OppFi Inc. |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $13 | $36 | Mastercard Inc. |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $0,99 | $16,52 | Mastercard Inc. |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 1,80 | 0,83 | Mastercard Inc. |
| Short % of Float | 11,44% | 0,70% | Mastercard Inc. |
Analyse de Performance Actions OppFi Inc. vs Mastercard Inc.
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OppFi Inc. | -4,31% | -5,44% | -17,27% | -12,28% | -21,18% | -22,33% |
| Mastercard Inc. | -1,28% | -4,75% | -6,58% | -10,06% | -14,84% | -16,26% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OppFi Inc. | -32,99% | 306,22% | -16,60% | -13,81% | -13,81% | -13,81% |
| Mastercard Inc. | -15,65% | 32,18% | 34,96% | 414,40% | 1 682,68% | 10 410,21% |
Analyse de Performance et Santé Financière : OppFi Inc. vs Mastercard Inc.
| Métrique | OPFI | MA |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $729,61M | $448,34B |
| Catégorie de Capitalisation | Small cap | Mega cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 315 754 | 3 152 477 |
| Volume Moyen 90 Jours | 410 898 | 3 291 506 |
| Dernière Clôture | $8,00 | $471,55 |
| Fourchette 52 Semaines | $7,36 - $15,03 | $464,52 - $601,77 |
| % du Plus Haut 52S | -46,77% | -21,64% |
| Plus Haut Historique | $17,73 (Feb 03, 2025) | $601,77 (Aug 22, 2025) |
| % du Plus Haut Historique | -54,88% | -21,64% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,09% | 0,18% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,17% | 0,22% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,08% | 0,46% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,41% | 0,58% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,54% | 2,10% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 107,74 | 256,04 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $2,14 | $8,65 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $1,87 | $12,22 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $401,30M | $17,65B |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $712,12M | $16,27B |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 1,99% | 0,55% |
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,25 | $3,15 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : OppFi Inc. vs Mastercard Inc.
| Métrique | OPFI (Apr 24, 2026) | MA (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 8,66 | 30,95 |
| C/B Prospectif | 4,22 | 22,56 |
| Ratio PEG | 4,22 | 1,27 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 0,66 | 13,92 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 4,00 | 59,09 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $729,61M | $448,34B |
| Valeur d'Entreprise | $760,28M | $464,97B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 2,22 | 14,18 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | 1,91 | 22,63 |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 1,80 | 0,83 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $2,14 | $8,65 |
Comparaison des États Financiers : OppFi Inc. vs Mastercard Inc.
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | OPFI (2025) | MA (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 597,05M | 32,79B |
| Coût des Marchandises Vendues | 100,06M | 7,25B |
| COGS % of Revenue | 16,8% | 22,1% |
| Bénéfice Brut | 496,99M | 25,54B |
| Gross Margin | 83,2% | 77,9% |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | 382,55M | 19,51B |
| Marge Opérationnelle | 64,1% | 59,5% |
| BAIIA | 399,05M | 20,82B |
| EBITDA Margin | 66,8% | 63,5% |
| Revenu Avant Impôts | 156,13M | 18,58B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 26,2% | 56,7% |
| Impôt sur le Revenu | 9,89M | 3,61B |
| Income Tax % of Revenue | 1,7% | 11,0% |
| Bénéfice Net (Profit) | 146,25M | 14,97B |
| Marge Bénéficiaire | 24,5% | 45,6% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | OPFI (2025) | MA (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 49,45M | 10,57B |
| Total des Actifs Circulants | 639,50M | 23,56B |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 107,1% | 71,8% |
| Total des Passifs Circulants | 85,98M | 22,76B |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 14,4% | 69,4% |
| Dette à Long Terme | 332,78M | 18,25B |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 55,7% | 55,7% |
| Total des Capitaux Propres | 308,88M | 7,75B |
| Bénéfices Non Distribués | -33,51M | 85,04B |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | -5,6% | 259,3% |
| Immobilisations Corporelles | 95,25M | 3,71B |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | OPFI (2025) | MA (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 391,70M | 19,44B |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 65,6% | 59,3% |
| Dépenses d'Investissement | -19,11M | -489,00M |
| Flux de Trésorerie Libre | 382,19M | 16,43B |
| FCF Margin | 64,0% | 50,1% |
| Remboursement de Dette | -250,75M | -750,00M |
| Rachat d'Actions Ordinaires | -15,52M | -11,73B |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | OPFI | MA |
|---|---|---|
| Shares Short | 3,00M | 6,24M |
| Short Ratio | 6,00 | 1,83 |
| Short % of Float | 11,44% | 0,70% |
| Shares Outstanding | 27,27M | 894,04M |
| Float Shares | 22,64M | 883,99M |
| % Held by Insiders | 6,77% | 0,55% |
| % Held by Institutions | 84,11% | 90,43% |
| % Held by Public | 9,12% | 9,02% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : OppFi Inc. vs Mastercard Inc.
| Métrique | OPFI | MA |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $0,25 | $3,15 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 1,99% | 0,55% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $0,12 | $2,75 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 3,48% | 0,14% |
| 3-Year Total Dividends | $0,37 | $8,26 |
| Date Ex-Dividende | Apr 08, 2025 | Jan 09, 2026 |