Comparaison Détaillée d'Actions Paymentus Holdings [PAY] vs Microsoft [MSFT]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 21 métriques vitales : Paymentus Holdings Inc. gagne sur 4 métriques, Microsoft Corp. gagne sur 16 métriques, avec 0 égalités. Microsoft Corp. semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Paymentus Holdings Inc. | Microsoft Corp. | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 55,75 | 26,56 | Microsoft Corp. |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 6,50 | 8,06 | Paymentus Holdings Inc. |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 1,22 | 31,54 | Paymentus Holdings Inc. |
| Ratio PEG | 1,23 | 0,44 | Microsoft Corp. |
| VE/BAIIA | 39,98 | 18,16 | Microsoft Corp. |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 5,59% | 39,04% | Microsoft Corp. |
| Marge Opérationnelle (12M) | 7,28% | 47,09% | Microsoft Corp. |
| Marge BAIIA (12M) | 7,28% | 47,09% | Microsoft Corp. |
| Rendement des Capitaux Propres | 12,80% | 34,39% | Microsoft Corp. |
| Rendement des Actifs (12M) | 7,59% | 14,86% | Microsoft Corp. |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $125,03 M | $71,61 Md | Microsoft Corp. |
| Rendement du Dividende | N/A | 1,11% | N/A |
| Rendement 1 An | -38,49% | -2,20% | Microsoft Corp. |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 3,05 | 10,32 | Paymentus Holdings Inc. |
| Valeur d'Entreprise | $3,33 Md | $3 183,47 Md | Microsoft Corp. |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 2,78 | 10,42 | Paymentus Holdings Inc. |
| Marge Brute (12M) | 25,42% | 68,04% | Microsoft Corp. |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $10 | $41 | Microsoft Corp. |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $0,52 | $15,97 | Microsoft Corp. |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 1,44 | 1,11 | Microsoft Corp. |
| Short % of Float | 3,59% | 1,09% | Microsoft Corp. |
Analyse de Performance Actions Paymentus Holdings Inc. vs Microsoft Corp.
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Paymentus Holdings Inc. | 0,28% | -9,36% | -26,24% | -17,64% | -39,41% | -25,85% |
| Microsoft Corp. | 0,17% | 3,55% | 3,32% | 5,80% | -10,55% | -9,64% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Paymentus Holdings Inc. | -38,49% | 125,22% | -24,18% | -22,98% | -22,98% | -22,98% |
| Microsoft Corp. | -2,20% | 34,24% | 79,53% | 769,36% | 1 783,06% | 1 878,21% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Paymentus Holdings Inc. vs Microsoft Corp.
| Métrique | PAY | MSFT |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $3,39B | $3,09T |
| Catégorie de Capitalisation | Mid cap | Mega cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 355 807 | 35 949 722 |
| Volume Moyen 90 Jours | 441 359 | 32 871 754 |
| Dernière Clôture | $21,17 | $428,05 |
| Fourchette 52 Semaines | $20,74 - $39,38 | $356,28 - $555,45 |
| % du Plus Haut 52S | -46,24% | -22,94% |
| Plus Haut Historique | $40,43 (May 12, 2025) | $555,45 (Jul 31, 2025) |
| % du Plus Haut Historique | -47,64% | -22,94% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,28% | 0,17% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,57% | 0,60% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,06% | 0,39% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,07% | 0,47% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,13% | 0,34% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 1,22 | 31,54 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $4,46 | $52,62 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $2,55 | $12,05 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $162,13M | $160,51B |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $112,78M | $53,64B |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | N/A | 1,11% |
| Dividende 12 Derniers Mois | N/A | $4,39 |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Paymentus Holdings Inc. vs Microsoft Corp.
| Métrique | PAY (Apr 24, 2026) | MSFT (Apr 24, 2026) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 55,75 | 26,56 |
| C/B Prospectif | 29,01 | 22,44 |
| Ratio PEG | 1,23 | 0,44 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 3,05 | 10,32 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 6,50 | 8,06 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $3,39B | $3,09T |
| Valeur d'Entreprise | $3,33B | $3,18T |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 2,78 | 10,42 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | 39,98 | 18,16 |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 1,44 | 1,11 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $4,46 | $52,62 |
Comparaison des États Financiers : Paymentus Holdings Inc. vs Microsoft Corp.
Métriques Financières
Chargement des Graphiques Financiers...
Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | PAY (2025) | MSFT (2025) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 1,20B | 281,72B |
| Coût des Marchandises Vendues | 900,17M | 87,83B |
| COGS % of Revenue | 75,2% | 31,2% |
| Bénéfice Brut | 296,34M | 193,89B |
| Gross Margin | 24,8% | 68,8% |
| Recherche et Développement | 61,47M | 32,49B |
| Résultat Opérationnel (BAII) | 75,54M | 128,53B |
| Marge Opérationnelle | 6,3% | 45,6% |
| BAIIA | 116,60M | 160,60B |
| EBITDA Margin | 9,7% | 57,0% |
| Revenu Avant Impôts | 85,28M | 123,63B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 7,1% | 43,9% |
| Impôt sur le Revenu | 18,34M | 21,80B |
| Income Tax % of Revenue | 1,5% | 7,7% |
| Bénéfice Net (Profit) | 66,94M | 101,83B |
| Marge Bénéficiaire | 5,6% | 36,1% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | PAY (2025) | MSFT (2025) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 320,91M | 30,24B |
| Total des Actifs Circulants | 441,33M | 191,13B |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 36,9% | 67,8% |
| Total des Passifs Circulants | 98,85M | 141,22B |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 8,3% | 50,1% |
| Dette à Long Terme | 4,56M | 57,59B |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 0,4% | 20,4% |
| Total des Capitaux Propres | 560,39M | 343,48B |
| Bénéfices Non Distribués | 162,85M | 237,73B |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | 13,6% | 84,4% |
| Immobilisations Corporelles | 6,38M | 24,82B |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | PAY (2025) | MSFT (2025) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 166,59M | 135,55B |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 13,9% | 48,1% |
| Dépenses d'Investissement | -361 000 | -64,55B |
| Flux de Trésorerie Libre | 125,03M | 71,61B |
| FCF Margin | 10,4% | 25,4% |
| Remboursement de Dette | 0 | -3,22B |
| Rachat d'Actions Ordinaires | N/A | -18,42B |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | PAY | MSFT |
|---|---|---|
| Shares Short | 1,96M | 80,99M |
| Short Ratio | 3,42 | 2,51 |
| Short % of Float | 3,59% | 1,09% |
| Shares Outstanding | 125,58M | 7,43B |
| Float Shares | 57,95M | 7,41B |
| % Held by Insiders | 3,41% | 0,08% |
| % Held by Institutions | 90,42% | 76,12% |
| % Held by Public | 6,17% | 23,80% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Paymentus Holdings Inc. vs Microsoft Corp.
| Métrique | PAY | MSFT |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | N/A | $4,39 |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | N/A | 1,11% |
| 3-Year Avg Annual Dividend | N/A | $3,47 |
| 3-Year Avg Dividend Yield | N/A | 0,20% |
| 3-Year Total Dividends | N/A | $10,41 |
| Date Ex-Dividende | N/A | May 21, 2026 |