Comparaison Détaillée d'Actions Visa [V] vs Discover Financial [DFS]
Résumé : Comparaison Rapide
Basé sur la comparaison de 21 métriques vitales : Visa Inc. gagne sur 11 métriques, Discover Financial Services gagne sur 7 métriques, avec 0 égalités. Visa Inc. semble plus forte globalement.
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Comparaison des Métriques Vitales
| Métrique | Visa Inc. | Discover Financial Services | Meilleur |
|---|---|---|---|
| Ratio C/B (12M) | 28,98 | 10,69 | Discover Financial Services |
| Ratio Cours/Valeur Comptable | 15,42 | 2,81 | Discover Financial Services |
| Ratio Dette/Capitaux Propres | 54,61 | 76,67 | Visa Inc. |
| Ratio PEG | 1,66 | 15,76 | Visa Inc. |
| VE/BAIIA | 20,50 | N/A | N/A |
| Marge Bénéficiaire (12M) | 50,23% | 35,88% | Visa Inc. |
| Marge Opérationnelle (12M) | 68,30% | 48,02% | Visa Inc. |
| Marge BAIIA (12M) | 68,30% | 48,02% | Visa Inc. |
| Rendement des Capitaux Propres | 53,95% | 28,47% | Visa Inc. |
| Rendement des Actifs (12M) | 18,36% | 3,19% | Visa Inc. |
| Flux de Trésorerie Libre (12M) | $21,58 Md | $8,16 Md | Visa Inc. |
| Rendement du Dividende | 0,78% | N/A | N/A |
| Rendement 1 An | -8,63% | 59,50% | Discover Financial Services |
| Ratio Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 14,39 | 3,77 | Discover Financial Services |
| Valeur d'Entreprise | $594,14 Md | $54,07 Md | Visa Inc. |
| Ratio VE/Chiffre d'Affaires | 14,35 | 4,05 | Discover Financial Services |
| Marge Brute (12M) | 81,68% | N/A | N/A |
| Chiffre d'Affaires par Action (12M) | $21 | $53 | Discover Financial Services |
| Bénéfice par Action (Dilué) | $10,66 | $18,72 | Discover Financial Services |
| Bêta (Volatilité de l'Action) | 0,80 | 1,15 | Visa Inc. |
| Short % of Float | 1,40% | 2,49% | Visa Inc. |
Analyse de Performance Actions Visa Inc. vs Discover Financial Services
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Comparaison de Performance
Rendements Court Terme
| Action | 1J | 1S | 1M | 3M | 6M | DAD |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Visa Inc. | 0,44% | 1,30% | -0,59% | 4,42% | -6,65% | -6,54% |
| Discover Financial Services | -0,21% | 5,25% | 27,98% | 32,59% | 32,59% | 32,59% |
Rendements Long Terme
| Action | 1A | 3A | 5A | 10A | 15A | 20A |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Visa Inc. | -8,63% | 40,84% | 39,92% | 318,74% | 1 632,35% | 1 903,67% |
| Discover Financial Services | 59,50% | 92,69% | 394,32% | 235,99% | 1 378,57% | 587,93% |
Analyse de Performance et Santé Financière : Visa Inc. vs Discover Financial Services
| Métrique | V | DFS |
|---|---|---|
| Informations du Marché | ||
| Capitalisation Boursière | $596,57B | $50,34B |
| Catégorie de Capitalisation | Mega cap | Large cap |
| Volume Moyen 10 Jours | 6 138 912 | 5 150 998 |
| Volume Moyen 90 Jours | 6 859 421 | 3 227 899 |
| Dernière Clôture | $323,82 | $200,05 |
| Fourchette 52 Semaines | $293,89 - $360,22 | $119,95 - $207,42 |
| % du Plus Haut 52S | -10,10% | -3,55% |
| Plus Haut Historique | $375,51 (Jun 11, 2025) | $207,42 (May 12, 2025) |
| % du Plus Haut Historique | -13,77% | -3,55% |
| Métriques de Croissance | ||
| Croissance Trimestrielle du CA | 0,15% | 0,13% |
| Croissance Trimestrielle des Bénéfices | 0,14% | 0,30% |
| Santé Financière | ||
| Marge Bénéficiaire (12M) | 0,50% | 0,36% |
| Marge Opérationnelle (12M) | 0,68% | 0,48% |
| Rendement des Capitaux Propres (12M) | 0,54% | 0,28% |
| Dette/Capitaux Propres (DTR) | 54,61 | 76,67 |
| Trésorerie et Liquidité | ||
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $20,03 | $71,16 |
| Trésorerie par Action (DTR) | $8,60 | $47,16 |
| Flux de Trésorerie Opérationnel (12M) | $24,44B | $8,71B |
| Flux de Trésorerie Libre avec Effet de Levier (12M) | $22,03B | $4,45B |
| Dividendes | ||
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 0,78% | N/A |
| Dividende 12 Derniers Mois | $2,52 | N/A |
Analyse d'Évaluation et Métriques d'Entreprise : Visa Inc. vs Discover Financial Services
| Métrique | V (Apr 26, 2026) | DFS (May 30, 2025) |
|---|---|---|
| Ratios de Cours | ||
| Ratio C/B (12M) | 28,98 | 10,69 |
| C/B Prospectif | 21,23 | 15,76 |
| Ratio PEG | 1,66 | 15,76 |
| Cours/Chiffre d'Affaires (12M) | 14,39 | 3,77 |
| Cours/Valeur Comptable (DTR) | 15,42 | 2,81 |
| Capitalisation Boursière | ||
| Capitalisation Boursière | $596,57B | $50,34B |
| Valeur d'Entreprise | $594,14B | $54,07B |
| Métriques de Valeur d'Entreprise | ||
| Valeur d'Entreprise/Chiffre d'Affaires | 14,35 | 4,05 |
| Valeur d'Entreprise/BAIIA | 20,50 | N/A |
| Risques et Autres Métriques | ||
| Bêta | 0,80 | 1,15 |
| Valeur Comptable par Action (DTR) | $20,03 | $71,16 |
Comparaison des États Financiers : Visa Inc. vs Discover Financial Services
Métriques Financières
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Chiffre d'Affaires
Marge Opérationnelle
Marge Bénéficiaire
Dette à Long Terme
Income Flow Analysis
Financial Statements Comparison
Income Statement
| Métrique | V (2025) | DFS (2024) |
|---|---|---|
| Chiffre d'Affaires/Ventes | 40,00B | 17,91B |
| Coût des Marchandises Vendues | 7,86B | N/A |
| COGS % of Revenue | 19,6% | 0,0% |
| Bénéfice Brut | 32,15B | N/A |
| Gross Margin | 80,4% | 0,0% |
| Recherche et Développement | N/A | N/A |
| Résultat Opérationnel (BAII) | 26,56B | N/A |
| Marge Opérationnelle | 66,4% | 0,0% |
| BAIIA | 27,78B | N/A |
| EBITDA Margin | 69,4% | 0,0% |
| Revenu Avant Impôts | 24,19B | 6,07B |
| Pre-Tax Income % of Revenue | 60,5% | 33,9% |
| Impôt sur le Revenu | 4,14B | 1,54B |
| Income Tax % of Revenue | 10,3% | 8,6% |
| Bénéfice Net (Profit) | 20,06B | 4,54B |
| Marge Bénéficiaire | 50,1% | 25,3% |
Balance Sheet & Liquidity Metrics
| Métrique | V (2025) | DFS (2024) |
|---|---|---|
| Trésorerie et Équivalents | 17,16B | 8,47B |
| Total des Actifs Circulants | 37,77B | N/A |
| Total des Actifs Circulants % of Revenue | 94,4% | 0,0% |
| Total des Passifs Circulants | 35,05B | N/A |
| Total des Passifs Circulants % of Revenue | 87,6% | 0,0% |
| Dette à Long Terme | 19,60B | 16,25B |
| Dette à Long Terme % of Revenue | 49,0% | 90,7% |
| Total des Capitaux Propres | 37,91B | 17,93B |
| Bénéfices Non Distribués | 15,11B | 33,58B |
| Bénéfices Non Distribués % of Revenue | 37,8% | 187,5% |
| Immobilisations Corporelles | 0 | N/A |
Cash Flow Statement Comparison
| Métrique | V (2025) | DFS (2024) |
|---|---|---|
| Flux de Trésorerie Opérationnel | 22,89B | 4,70B |
| Flux de Trésorerie Opérationnel % of Revenue | 57,2% | 26,2% |
| Dépenses d'Investissement | -1,48B | -209,00M |
| Flux de Trésorerie Libre | 21,58B | 8,16B |
| FCF Margin | 53,9% | 45,5% |
| Remboursement de Dette | 0 | -5,07B |
| Rachat d'Actions Ordinaires | -18,32B | -83,00M |
Analyse des Intérêts à Court et Participation Institutionnelle
| Métrique | V | DFS |
|---|---|---|
| Shares Short | 23,46M | 5,45M |
| Short Ratio | 3,17 | 2,12 |
| Short % of Float | 1,40% | 2,49% |
| Shares Outstanding | 1,93B | 251,34M |
| Float Shares | 1,74B | 250,18M |
| % Held by Insiders | 0,59% | 0,16% |
| % Held by Institutions | 90,99% | 86,52% |
| % Held by Public | 8,42% | 13,32% |
Analyse des Dividendes et Comparaison de Rendement : Visa Inc. vs Discover Financial Services
| Métrique | V | DFS |
|---|---|---|
| Dividende 12 Derniers Mois | $2,52 | N/A |
| Rendement du Dividende 12 Derniers Mois | 0,78% | N/A |
| 3-Year Avg Annual Dividend | $2,23 | N/A |
| 3-Year Avg Dividend Yield | 0,19% | N/A |
| 3-Year Total Dividends | $6,68 | N/A |
| Date Ex-Dividende | Feb 10, 2026 | N/A |