UMB Financial (UMBF) | Analyse financière et états financiers
Aperçu financier
Dernier annuel : 2024Métriques de revenus
Chiffre d'affaires
1,5B
Bénéfice net
441,2M
30,08 %
BPA (dilué)
8,99 $US
Métriques du bilan
Total des actifs
50,4B
Total des passifs
46,9B
Capitaux propres
3,5B
Dette sur capitaux propres
13,54
Métriques de flux de trésorerie
Flux de trésorerie d'exploitation
163,4M
Flux de trésorerie disponible
201,1M
Tendance des revenus et de la rentabilité
Compte de résultat UMB Financial de 2020 à 2024
| Métrique | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires | 1,5B | 1,3B | 1,4B | 1,2B | 1,2B |
| Coût des marchandises vendues | - | - | - | - | - |
| Bénéfice brut | - | - | - | - | - |
| Charges d'exploitation | 622,4M | 579,2M | 550,1M | 523,0M | 536,0M |
| Résultat d'exploitation | - | - | - | - | - |
| Bénéfice avant impôts | 541,3M | 421,6M | 532,0M | 429,1M | 338,9M |
| Impôt sur le revenu | 100,0M | 71,6M | 100,3M | 76,0M | 52,4M |
| Bénéfice net | 441,2M | 350,0M | 431,7M | 353,0M | 286,5M |
| BPA (dilué) | 8,99 $US | 7,18 $US | 8,86 $US | 7,24 $US | 5,93 $US |
Tendance du compte de résultat
Bilan UMB Financial de 2020 à 2024
| Métrique | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Actifs | |||||
| Actifs courants | - | - | - | - | - |
| Actifs non courants | - | - | - | - | - |
| Total des actifs | 50,4B | - | - | - | - |
| Passifs | |||||
| Passifs courants | - | - | - | - | - |
| Passifs non courants | - | - | - | - | - |
| Total des passifs | 46,9B | - | - | - | - |
| Capitaux propres | |||||
| Total des capitaux propres | 3,5B | 3,1B | 2,7B | 3,1B | 3,0B |
Composition du bilan
État des flux de trésorerie UMB Financial de 2020 à 2024
| Métrique | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Activités d'exploitation | |||||
| Bénéfice net | 441,2M | 350,0M | 431,7M | 353,0M | 286,5M |
| Flux de trésorerie d'exploitation | 163,4M | 243,1M | 744,9M | 535,0M | 221,6M |
| Activités d'investissement | |||||
| Dépenses en capital | -20,0M | -23,1M | -45,0M | -29,8M | -51,6M |
| Flux de trésorerie d'investissement | -515,5M | 129,2M | -137,3M | -3,6B | -1,7B |
| Activités de financement | |||||
| Dividendes versés | -77,1M | -74,2M | -72,0M | -66,8M | -60,3M |
| Flux de trésorerie de financement | -4,2B | -29,3B | 3,8M | -72,3M | 58,7M |
| Flux de trésorerie disponible | 201,1M | 445,7M | 717,8M | 500,4M | 313,4M |
Tendance des flux de trésorerie
Ratios financiers clés UMB Financial
Ratios de valorisation
Ratio P/E (12 derniers mois)
12,79
P/E prévisionnel
11,02
Prix sur valeur comptable
1,16
Prix sur ventes
4,66
Ratio PEG
11,02
Ratios de rentabilité
Marge bénéficiaire
24,88 %
Marge d'exploitation
24,86 %
Rendement des capitaux propres
8,33 %
Rendement des actifs
0,72 %
Santé financière
Dette sur capitaux propres
0,50
Bêta
0,76
Données par action
BPA (12 derniers mois)
7,95 $US
Valeur comptable par action
87,43 $US
Chiffre d'affaires par action
31,36 $US
Comparaison financière avec les pairs
| Entreprise | Capitalisation boursière | Ratio P/E | Ratio P/B | RCP | Marge bénéficiaire | Dette/Capitaux propres |
|---|---|---|---|---|---|---|
| umbf | 7,7B | 12,79 | 1,16 | 8,33 % | 24,88 % | 0,50 |
| PNC Financial | 70,3B | 12,56 | 1,39 | 11,33 % | 28,75 % | 1,12 |
| U.S. Bancorp | 69,7B | 11,08 | 1,31 | 11,53 % | 26,38 % | 1,34 |
| SouthState | 9,0B | 13,91 | 1,04 | 7,18 % | 27,82 % | 0,30 |
| Webster Financial | 9,0B | 12,09 | 1,01 | 8,68 % | 32,85 % | 0,45 |
| Commerce Bancshares | 8,1B | 15,07 | 2,34 | 17,01 % | 33,17 % | 0,70 |
Les données financières sont mises à jour régulièrement. Tous les chiffres sont dans la devise de déclaration de l'entreprise.