Cholamandalam (CHOLAHLDNG) | Analyse financière et états financiers
Résumé : Aperçu financier - Chiffre d'affaires, profits et métriques clés
Dernier trimestriel : Jun 2025Métriques de revenus
Chiffre d'affaires
95,0B
Bénéfice brut
32,0B
33,73 %
Résultat opérationnel
22,1B
23,27 %
Résultat net
12,6B
13,26 %
BPA (dilué)
₹30,81
Métriques du bilan
Total des actifs
2,2T
Total des passifs
2,0T
Capitaux propres
269,5B
Ratio dette/capitaux propres
7,33
Métriques des flux de trésorerie
Tendance du chiffre d'affaires et de la rentabilité
Compte de résultat de Cholamandalam de 2021 à 2025
| Métrique | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires | 348,4B | 272,3B | 193,7B | 156,3B | 144,5B |
| Coût des marchandises vendues | 239,9B | 168,2B | 105,9B | 83,1B | 81,6B |
| Bénéfice brut | 108,4B | 104,2B | 87,9B | 73,3B | 62,9B |
| Marge brute % | 31,1% | 38,2% | 45,4% | 46,9% | 43,5% |
| Charges opérationnelles | |||||
| Recherche et développement | - | - | - | - | - |
| Ventes, générales et administratives | 4,1B | 3,8B | 11,7B | 11,8B | 6,9B |
| Autres charges opérationnelles | 41,3B | 14,4B | 13,0B | 10,9B | 8,5B |
| Total des charges opérationnelles | 45,5B | 18,2B | 24,6B | 22,7B | 15,3B |
| Résultat opérationnel | 58,5B | 83,5B | 59,9B | 48,7B | 45,9B |
| Marge opérationnelle % | 16,8% | 30,7% | 30,9% | 31,2% | 31,7% |
| Éléments non opérationnels | |||||
| Revenus d'intérêts | 4,1B | 2,8B | 1,6B | 2,1B | 3,4B |
| Charges d'intérêts | 448,8M | 23,3B | 16,5B | 12,2B | 11,8B |
| Autres revenus non opérationnels | - | - | - | - | - |
| Bénéfice avant impôts | 64,0B | 52,0B | 38,2B | 30,4B | 24,0B |
| Impôt sur le revenu | 16,7B | 13,6B | 10,1B | 8,0B | 6,4B |
| Taux d'imposition effectif % | 26,0% | 26,2% | 26,3% | 26,3% | 26,5% |
| Résultat net | 47,4B | 38,5B | 28,1B | 22,4B | 17,6B |
| Marge nette % | 13,6% | 14,1% | 14,5% | 14,3% | 12,2% |
| Métriques clés | |||||
| EBITDA | 65,0B | 88,4B | 62,9B | 52,1B | 50,5B |
| BPA (de base) | ₹115,76 | ₹94,39 | ₹68,72 | ₹54,50 | ₹43,93 |
| BPA (dilué) | ₹115,76 | ₹94,39 | ₹68,72 | ₹54,49 | ₹43,93 |
| Actions ordinaires en circulation | 187777462 | 187777462 | 187753270 | 187732278 | 187717997 |
| Actions diluées en circulation | 187777462 | 187777462 | 187753270 | 187732278 | 187717997 |
Tendance du compte de résultat
Bilan de Cholamandalam de 2021 à 2025
| Métrique | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Actifs | |||||
| Actifs courants | |||||
| Trésorerie et équivalents | 53,9B | 9,7B | 10,6B | 28,0B | 16,0B |
| Placements à court terme | 73,9B | 40,3B | 36,3B | 20,6B | 68,8B |
| Créances clients | 2,0B | 2,1B | 991,3M | 713,1M | 566,0M |
| Stocks | - | - | - | - | - |
| Autres actifs courants | 7,1B | 6,1B | 5,6B | 890,8M | 6,2B |
| Total des actifs courants | 592,0B | 439,9B | 335,8B | 264,6B | 291,4B |
| Actifs non courants | |||||
| Immobilisations corporelles | 19,0B | 16,7B | 5,1B | 3,6B | 0 |
| Goodwill | 1,9B | 1,4B | 1,6B | 1,4B | 1,3B |
| Actifs incorporels | 1,1B | 548,8M | 703,9M | 504,0M | 489,2M |
| Placements à long terme | 1,5B | 1,2B | 2,6B | 1,1B | 0 |
| Autres actifs non courants | 12,9B | 11,0B | 9,9B | 11,5B | 7,8B |
| Total des actifs non courants | 1,7T | 1,3T | 974,5B | 713,1B | 594,8B |
| Total des actifs | 2,2T | 1,8T | 1,3T | 977,7B | 886,2B |
| Passifs | |||||
| Passifs courants | |||||
| Dettes fournisseurs | 14,1B | 12,1B | 9,6B | 7,5B | 6,9B |
| Dette à court terme | 572,0B | 474,9B | 343,3B | 251,6B | 243,3B |
| Partie courante de la dette à long terme | - | - | - | - | - |
| Autres passifs courants | 1,8B | 1,6B | 1,3B | 465,1M | 349,1M |
| Total des passifs courants | 637,3B | 530,3B | 385,4B | 282,2B | 300,9B |
| Passifs non courants | |||||
| Dette à long terme | 1,2T | 865,2B | 628,7B | 440,7B | 394,7B |
| Passifs d'impôts différés | 18,3M | 1,8M | 1,3M | 7,4M | 0 |
| Autres passifs non courants | 70,5M | 102,3M | 77,0M | 133,8M | 127,4M |
| Total des passifs non courants | 1,3T | 1,0T | 762,4B | 559,2B | 471,7B |
| Total des passifs | 2,0T | 1,5T | 1,1T | 841,4B | 772,6B |
| Capitaux propres | |||||
| Actions ordinaires | 187,8M | 187,8M | 187,7M | 187,7M | 187,7M |
| Bénéfices non distribués | 48,3B | - | - | - | - |
| Actions propres | - | - | - | - | - |
| Autres éléments des capitaux propres | - | - | - | - | - |
| Total des capitaux propres | 269,5B | 221,2B | 162,6B | 136,3B | 113,6B |
| Métriques clés | |||||
| Dette totale | 1,7T | 1,3T | 971,9B | 692,3B | 638,0B |
| Fonds de roulement | -45,4B | -90,5B | -49,6B | -17,6B | -9,6B |
Composition du bilan
Tableau des flux de trésorerie de Cholamandalam de 2021 à 2025
| Métrique | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Activités opérationnelles | |||||
| Résultat net | 64,0B | 52,0B | 38,2B | 30,4B | 24,0B |
| Dépréciation et amortissement | - | - | - | - | - |
| Rémunération basée sur les actions | 744,5M | 554,0M | 284,6M | 204,8M | 56,4M |
| Variations du fonds de roulement | -442,1B | -414,1B | -340,0B | -92,6B | -130,3B |
| Flux de trésorerie opérationnel | -271,5B | -283,8B | -255,0B | -28,9B | -56,0B |
| Activités d'investissement | |||||
| Dépenses d'investissement | -3,3B | -11,6B | -2,6B | -1,4B | -620,7M |
| Acquisitions | - | - | - | - | - |
| Achats de placements | -7,1B | -14,6B | - | - | - |
| Ventes de placements | - | - | 5,5B | - | - |
| Flux de trésorerie d'investissement | -10,4B | -26,2B | 3,0B | -1,4B | -620,7M |
| Activités de financement | |||||
| Rachats d'actions | - | - | - | - | - |
| Dividendes versés | -1,0B | -1,0B | -1,0B | -1,0B | -584,1M |
| Émission de dette | 1,6T | 1,4T | 1,1T | 352,5B | 672,9B |
| Remboursement de dette | -1,2T | -1,1T | -804,5B | -299,6B | -585,9B |
| Flux de trésorerie de financement | 398,0B | 403,4B | 279,3B | 71,6B | 77,7B |
| Flux de trésorerie libre | -345,4B | -369,0B | -295,9B | -58,8B | -97,8B |
| Variation nette de trésorerie | 116,1B | 93,3B | 27,2B | 41,3B | 21,1B |
Tendance des flux de trésorerie
Ratios financiers clés de Cholamandalam
Ratios de valorisation
Ratio cours/bénéfice (TTM)
16,95
P/E prospectif
11,58
Cours/valeur comptable
2,98
Cours/ventes
2,01
Ratio PEG
3,07
Ratios de rentabilité
Marge bénéficiaire
11,69 %
Marge opérationnelle
31,21 %
Rendement des capitaux propres
8,07 %
Rendement de l'actif
0,97 %
Santé financière
Ratio de liquidité générale
0,93
Ratio dette/capitaux propres
650,27
Bêta
0,52
Données par action
BPA (TTM)
₹117,33
Valeur comptable par action
₹666,50
Chiffre d'affaires par action
₹1 003,69
Comparaison financière avec les pairs
| Entreprise | Capitalisation boursière | Ratio cours/bénéfice | Ratio cours/valeur comptable | ROE | Marge bénéficiaire | Dette/Capitaux propres |
|---|---|---|---|---|---|---|
| cholahldng | 366,2B | 16,95 | 2,98 | 8,07 % | 11,69 % | 650,27 |
| Bajaj Finance | 6,3T | 35,39 | 6,38 | 20,08 % | 44,94 % | 294,16 |
| Indian Railway | 1,7T | 24,93 | 3,06 | 12,68 % | 97,62 % | 748,58 |
| Cholamandalam | 1,4T | 30,87 | 5,79 | 18,01 % | 39,21 % | 743,09 |
| Power Finance | 1,3T | 5,49 | 1,13 | 14,82 % | 51,13 % | 636,84 |
| Muthoot Finance | 1,2T | 19,78 | 4,03 | 21,57 % | 47,05 % | 367,18 |
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