GIC Housing Finance (GICHSGFIN) | Analyse financière et états financiers
Résumé : Aperçu financier - Chiffre d'affaires, profits et métriques clés
Dernier trimestriel : Jun 2025Métriques de revenus
Chiffre d'affaires
2,6B
Bénéfice brut
707,5M
26,86 %
Résultat opérationnel
577,7M
21,93 %
Résultat net
74,2M
2,82 %
BPA (dilué)
₹1,38
Métriques du bilan
Total des actifs
107,8B
Total des passifs
88,1B
Capitaux propres
19,6B
Ratio dette/capitaux propres
4,48
Métriques des flux de trésorerie
Tendance du chiffre d'affaires et de la rentabilité
Compte de résultat de GIC Housing Finance de 2021 à 2025
| Métrique | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires | 10,4B | 10,3B | 10,9B | 11,4B | 12,2B |
| Coût des marchandises vendues | 7,6B | 7,6B | 7,5B | 7,3B | 8,5B |
| Bénéfice brut | 2,8B | 2,7B | 3,4B | 4,0B | 3,7B |
| Marge brute % | 27,1% | 26,6% | 31,3% | 35,4% | 30,1% |
| Charges opérationnelles | |||||
| Recherche et développement | - | - | - | - | - |
| Ventes, générales et administratives | 318,2M | 366,2M | 308,4M | 237,0M | 276,5M |
| Autres charges opérationnelles | 245,5M | 190,1M | 167,5M | 242,0M | 172,5M |
| Total des charges opérationnelles | 563,7M | 556,3M | 475,9M | 479,0M | 449,0M |
| Résultat opérationnel | 1,9B | 1,9B | 2,7B | 3,3B | 3,0B |
| Marge opérationnelle % | 18,3% | 18,2% | 24,6% | 29,3% | 24,7% |
| Éléments non opérationnels | |||||
| Revenus d'intérêts | 154,3M | 147,5M | 173,1M | 20,7M | 1,6M |
| Charges d'intérêts | 16,8M | 16,5M | 15,3M | 13,5M | 12,5M |
| Autres revenus non opérationnels | - | - | - | - | - |
| Bénéfice avant impôts | 2,1B | 2,0B | 2,9B | 2,3B | 1,3B |
| Impôt sur le revenu | 462,8M | 528,1M | 766,0M | 568,3M | 289,8M |
| Taux d'imposition effectif % | 22,4% | 25,9% | 26,4% | 24,7% | 21,5% |
| Résultat net | 1,6B | 1,5B | 2,1B | 1,7B | 1,1B |
| Marge nette % | 15,5% | 14,7% | 19,7% | 15,3% | 8,7% |
| Métriques clés | |||||
| EBITDA | 2,2B | 2,2B | 3,0B | 3,5B | 3,1B |
| BPA (de base) | ₹29,79 | ₹28,11 | ₹39,60 | ₹32,22 | ₹19,60 |
| BPA (dilué) | ₹29,79 | ₹28,11 | ₹39,60 | ₹32,22 | ₹19,60 |
| Actions ordinaires en circulation | 53851066 | 53851066 | 53851066 | 53851066 | 53851066 |
| Actions diluées en circulation | 53851066 | 53851066 | 53851066 | 53851066 | 53851066 |
Tendance du compte de résultat
Bilan de GIC Housing Finance de 2021 à 2025
| Métrique | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Actifs | |||||
| Actifs courants | |||||
| Trésorerie et équivalents | 537,6M | 358,6M | 697,0M | 4,8B | 867,6M |
| Placements à court terme | 2,0B | 884,2M | 1,7B | 36,5M | 38,7M |
| Créances clients | 2,3M | 3,8M | 2,6M | 2,2M | 3,3M |
| Stocks | - | - | - | - | - |
| Autres actifs courants | - | - | - | - | - |
| Total des actifs courants | 9,4B | 7,8B | 8,9B | 11,2B | 7,2B |
| Actifs non courants | |||||
| Immobilisations corporelles | 243,1M | 224,4M | 258,2M | 171,1M | 163,8M |
| Goodwill | 138,0M | 312,4M | 352,2M | 322,6M | 287,2M |
| Actifs incorporels | 138,0M | 312,4M | 352,2M | 322,6M | 287,2M |
| Placements à long terme | - | - | - | - | - |
| Autres actifs non courants | 10,0M | 6,7M | 6,5M | 7,3M | 5,6M |
| Total des actifs non courants | 98,4B | 96,9B | 100,3B | 108,1B | 119,2B |
| Total des actifs | 107,8B | 104,7B | 109,2B | 119,3B | 126,4B |
| Passifs | |||||
| Passifs courants | |||||
| Dettes fournisseurs | 223,4M | 216,2M | 226,1M | 299,4M | 393,4M |
| Dette à court terme | 31,1B | 30,3B | 35,1B | 31,9B | 30,0B |
| Partie courante de la dette à long terme | - | - | - | - | - |
| Autres passifs courants | 1,4M | 6,1M | 11,6M | 5,7M | - |
| Total des passifs courants | 31,5B | 30,8B | 35,5B | 32,4B | 30,5B |
| Passifs non courants | |||||
| Dette à long terme | 56,4B | 55,6B | 56,6B | 71,7B | 82,2B |
| Passifs d'impôts différés | - | - | - | - | - |
| Autres passifs non courants | 71,1M | 76,0M | 90,6M | 84,1M | - |
| Total des passifs non courants | 56,6B | 55,7B | 56,7B | 71,8B | 82,3B |
| Total des passifs | 88,1B | 86,4B | 92,2B | 104,2B | 112,8B |
| Capitaux propres | |||||
| Actions ordinaires | 538,8M | 538,8M | 538,8M | 538,8M | 538,8M |
| Bénéfices non distribués | 278,8M | 266,8M | 260,6M | 243,4M | 224,2M |
| Actions propres | - | - | - | - | - |
| Autres éléments des capitaux propres | - | - | - | - | - |
| Total des capitaux propres | 19,6B | 18,3B | 17,0B | 15,1B | 13,6B |
| Métriques clés | |||||
| Dette totale | 87,5B | 85,8B | 91,7B | 103,6B | 112,3B |
| Fonds de roulement | -22,1B | -23,0B | -26,6B | -21,2B | -23,4B |
Composition du bilan
Tableau des flux de trésorerie de GIC Housing Finance de 2021 à 2025
| Métrique | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Activités opérationnelles | |||||
| Résultat net | 2,1B | 2,0B | 2,9B | 2,3B | 1,3B |
| Dépréciation et amortissement | - | - | - | - | - |
| Rémunération basée sur les actions | - | - | - | - | - |
| Variations du fonds de roulement | 252,9M | 162,8M | -168,5M | 10,0B | 2,8B |
| Flux de trésorerie opérationnel | -1,1B | -1,2B | -1,3B | 7,9B | 218,2M |
| Activités d'investissement | |||||
| Dépenses d'investissement | -11,9M | -21,3M | -13,7M | -800,0K | -4,1M |
| Acquisitions | - | - | - | - | - |
| Achats de placements | -13,5B | -27,1B | -57,5B | -192,6B | -158,4B |
| Ventes de placements | 12,6B | 27,7B | 55,4B | 192,6B | 158,4B |
| Flux de trésorerie d'investissement | -858,6M | 651,8M | -2,1B | 18,0M | 14,4M |
| Activités de financement | |||||
| Rachats d'actions | - | - | - | - | - |
| Dividendes versés | -242,3M | -242,3M | -242,3M | -215,4M | -107,7M |
| Émission de dette | 77,9B | 54,0B | 33,8B | 58,5B | 79,4B |
| Remboursement de dette | -76,3B | -59,8B | -45,9B | -67,1B | -84,8B |
| Flux de trésorerie de financement | 1,3B | -6,1B | -12,3B | -8,8B | -5,5B |
| Flux de trésorerie libre | -201,8M | 5,2B | 10,4B | 12,8B | 5,3B |
| Variation nette de trésorerie | -610,3M | -6,6B | -15,7B | -946,6M | -5,3B |
Tendance des flux de trésorerie
Ratios financiers clés de GIC Housing Finance
Ratios de valorisation
Ratio cours/bénéfice (TTM)
7,44
P/E prospectif
4,45
Cours/valeur comptable
0,49
Cours/ventes
3,34
Ratio PEG
-0,09
Ratios de rentabilité
Marge bénéficiaire
44,89 %
Marge opérationnelle
-165,91 %
Rendement des capitaux propres
8,16 %
Rendement de l'actif
1,49 %
Santé financière
Ratio de liquidité générale
0,30
Ratio dette/capitaux propres
445,36
Bêta
0,76
Données par action
BPA (TTM)
₹23,93
Valeur comptable par action
₹364,87
Chiffre d'affaires par action
₹53,33
Comparaison financière avec les pairs
| Entreprise | Capitalisation boursière | Ratio cours/bénéfice | Ratio cours/valeur comptable | ROE | Marge bénéficiaire | Dette/Capitaux propres |
|---|---|---|---|---|---|---|
| gichsgfin | 9,6B | 7,44 | 0,49 | 8,16 % | 44,89 % | 445,36 |
| Bajaj Housing | 941,7B | 41,55 | 4,72 | 10,84 % | 22,78 % | 410,52 |
| LIC Housing Finance | 311,2B | 5,66 | 0,86 | 14,97 % | 65,07 % | 722,14 |
| Repco Home Finance | 23,2B | 4,99 | 0,68 | 14,48 % | 57,32 % | 326,14 |
| Pacheli Industrial | 13,6B | 75,41 | 1,60 | -0,59 % | 80,65 % | 312,01 |
| Srg Housing Finance | 4,9B | 17,95 | 1,86 | 9,24 % | 25,94 % | 225,79 |
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