HDFC Life Insurance (HDFCLIFE) | Analyse financière et états financiers
Résumé : Aperçu financier - Chiffre d'affaires, profits et métriques clés
Dernier trimestriel : Jun 2025Métriques de revenus
Chiffre d'affaires
294,7B
Résultat net
5,5B
1,86 %
BPA (dilué)
₹2,54
Métriques du bilan
Total des actifs
3,7T
Total des passifs
3,5T
Capitaux propres
170,1B
Ratio dette/capitaux propres
20,52
Métriques des flux de trésorerie
Tendance du chiffre d'affaires et de la rentabilité
Compte de résultat de HDFC Life Insurance de 2021 à 2025
| Métrique | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires | 900,7B | 1,0T | 702,5B | 674,4B | 717,8B |
| Coût des marchandises vendues | - | - | - | - | - |
| Bénéfice brut | - | - | - | - | - |
| Marge brute % | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
| Charges opérationnelles | |||||
| Recherche et développement | - | - | - | - | - |
| Ventes, générales et administratives | 18,1B | 28,2B | 46,9B | 31,9B | 24,5B |
| Autres charges opérationnelles | -71,1B | -5,2B | -445,0M | 3,4B | 6,1B |
| Total des charges opérationnelles | -53,0B | 23,1B | 46,5B | 35,3B | 30,6B |
| Résultat opérationnel | - | - | - | - | - |
| Marge opérationnelle % | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
| Éléments non opérationnels | |||||
| Revenus d'intérêts | - | - | - | - | - |
| Charges d'intérêts | 1,4B | 1,1B | 1,1B | 920,9M | 717,8M |
| Autres revenus non opérationnels | 98,1M | 297,4M | 332,4M | 278,4M | 282,8M |
| Bénéfice avant impôts | 18,8B | 15,7B | 12,8B | 13,0B | 13,5B |
| Impôt sur le revenu | 671,2M | -44,2M | -860,7M | -241,8M | -65,9M |
| Taux d'imposition effectif % | 3,6% | -0,3% | -6,7% | -1,9% | -0,5% |
| Résultat net | 18,1B | 15,7B | 13,7B | 13,3B | 13,6B |
| Marge nette % | 2,0% | 1,5% | 1,9% | 2,0% | 1,9% |
| Métriques clés | |||||
| EBITDA | - | - | - | - | - |
| BPA (de base) | ₹8,41 | ₹7,32 | ₹6,41 | ₹6,49 | ₹6,74 |
| BPA (dilué) | ₹8,41 | ₹7,31 | ₹6,41 | ₹6,48 | ₹6,73 |
| Actions ordinaires en circulation | 2151936684 | 2150125365 | 2133253038 | 2044716919 | 2017924622 |
| Actions diluées en circulation | 2151936684 | 2150125365 | 2133253038 | 2044716919 | 2017924622 |
Tendance du compte de résultat
Bilan de HDFC Life Insurance de 2021 à 2025
| Métrique | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Actifs | |||||
| Actifs courants | |||||
| Trésorerie et équivalents | 22,8B | 21,8B | 19,0B | 17,6B | 12,9B |
| Placements à court terme | 53,4B | 7,5B | 18,6B | 14,7B | 21,9B |
| Créances clients | 15,6B | 15,2B | 9,9B | 10,1B | 7,5B |
| Stocks | - | - | - | - | - |
| Autres actifs courants | - | - | - | - | - |
| Total des actifs courants | - | - | - | - | - |
| Actifs non courants | |||||
| Immobilisations corporelles | 469,2M | 399,5M | 309,8M | 225,2M | 195,4M |
| Goodwill | 540,3M | 761,5M | 579,8M | 112,9B | 422,0M |
| Actifs incorporels | 540,3M | 761,5M | 579,8M | 581,7M | 422,0M |
| Placements à long terme | 15,4B | 9,7B | 0 | 0 | 0 |
| Autres actifs non courants | - | - | - | - | - |
| Total des actifs non courants | - | - | - | - | - |
| Total des actifs | 3,5T | - | - | - | - |
| Passifs | |||||
| Passifs courants | |||||
| Dettes fournisseurs | 13,6B | 16,3B | 15,6B | 22,0B | 25,6B |
| Dette à court terme | - | - | - | - | - |
| Partie courante de la dette à long terme | - | - | - | - | - |
| Autres passifs courants | - | - | - | - | - |
| Total des passifs courants | - | - | - | - | - |
| Passifs non courants | |||||
| Dette à long terme | 29,5B | 9,5B | 9,5B | 6,0B | 6,0B |
| Passifs d'impôts différés | 33,2M | 415,1M | 255,8M | 292,8M | 292,8M |
| Autres passifs non courants | - | - | - | - | - |
| Total des passifs non courants | - | - | - | - | - |
| Total des passifs | 3,3T | - | - | - | - |
| Capitaux propres | |||||
| Actions ordinaires | 21,5B | 21,5B | 21,5B | 21,1B | 20,2B |
| Bénéfices non distribués | 96,2B | 82,4B | 70,8B | 68,4B | 59,2B |
| Actions propres | - | - | - | - | - |
| Autres éléments des capitaux propres | - | - | - | - | - |
| Total des capitaux propres | 161,5B | 146,7B | 129,9B | 156,1B | 86,4B |
| Métriques clés | |||||
| Dette totale | 29,5B | 9,5B | 9,5B | 6,0B | 6,0B |
| Fonds de roulement | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Composition du bilan
Tableau des flux de trésorerie de HDFC Life Insurance de 2021 à 2025
| Métrique | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Activités opérationnelles | |||||
| Résultat net | - | - | - | - | - |
| Dépréciation et amortissement | - | - | - | - | - |
| Rémunération basée sur les actions | - | - | - | - | - |
| Variations du fonds de roulement | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Flux de trésorerie opérationnel | - | - | - | - | - |
| Activités d'investissement | |||||
| Dépenses d'investissement | -3,0B | -1,3B | -859,1M | -555,5M | -602,7M |
| Acquisitions | 0 | 0 | 0 | -6,3B | 0 |
| Achats de placements | -1,2T | -1,3T | -1,1T | -1,0T | -940,5B |
| Ventes de placements | 922,1B | 978,5B | 891,2B | 933,8B | 769,5B |
| Flux de trésorerie d'investissement | -131,6B | -133,0B | -97,7B | -5,6B | -88,2B |
| Activités de financement | |||||
| Rachats d'actions | - | - | - | - | - |
| Dividendes versés | - | -4,8B | -4,0B | -4,5B | - |
| Émission de dette | 20,0B | 0 | 3,5B | 0 | 6,0B |
| Remboursement de dette | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Flux de trésorerie de financement | 21,1B | -4,0B | 19,8B | -2,4B | 6,8B |
| Flux de trésorerie libre | 153,0B | 105,9B | 68,0B | 58,9B | 96,4B |
| Variation nette de trésorerie | -110,5B | -137,1B | -77,9B | -8,0B | -81,4B |
Tendance des flux de trésorerie
Ratios financiers clés de HDFC Life Insurance
Ratios de valorisation
Ratio cours/bénéfice (TTM)
87,64
P/E prospectif
120,88
Cours/valeur comptable
9,65
Cours/ventes
1,65
Ratio PEG
120,88
Ratios de rentabilité
Marge bénéficiaire
1,89 %
Marge opérationnelle
2,04 %
Rendement des capitaux propres
11,61 %
Rendement de l'actif
0,29 %
Santé financière
Ratio de liquidité générale
0,94
Ratio dette/capitaux propres
17,31
Bêta
0,65
Données par action
BPA (TTM)
₹8,69
Valeur comptable par action
₹78,95
Chiffre d'affaires par action
₹463,41
Comparaison financière avec les pairs
| Entreprise | Capitalisation boursière | Ratio cours/bénéfice | Ratio cours/valeur comptable | ROE | Marge bénéficiaire | Dette/Capitaux propres |
|---|---|---|---|---|---|---|
| hdfclife | 1,6T | 87,64 | 9,65 | 11,61 % | 1,89 % | 17,31 |
| Life Insurance | 5,8T | 11,84 | 5,09 | 52,88 % | 6,25 % | 0,00 |
| SBI Life Insurance | 1,8T | 74,08 | 10,30 | 14,90 % | 2,05 % | 0,00 |
| ICICI Prudential | 882,2B | 70,44 | 7,04 | 10,59 % | 1,78 % | 20,73 |
| Max Financial | 533,7B | 161,11 | 10,19 | 7,55 % | 0,70 % | 22,45 |
| Niva Bupa Health | 147,6B | 105,25 | 4,44 | 4,75 % | 2,01 % | 7,71 |
Les données financières sont mises à jour régulièrement. Tous les chiffres sont dans la devise de déclaration de l'entreprise.