SBI Life Insurance (SBILIFE) | Analyse financière et états financiers
Résumé : Aperçu financier - Chiffre d'affaires, profits et métriques clés
Dernier trimestriel : Jun 2025Métriques de revenus
Chiffre d'affaires
390,1B
Résultat net
5,9B
1,52 %
BPA (dilué)
₹5,93
Métriques du bilan
Total des actifs
4,9T
Total des passifs
4,7T
Capitaux propres
178,4B
Ratio dette/capitaux propres
26,19
Métriques des flux de trésorerie
Flux de trésorerie libre
7,3B
Tendance du chiffre d'affaires et de la rentabilité
Compte de résultat de SBI Life Insurance de 2021 à 2025
| Métrique | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires | 1,2T | 1,3T | 806,4B | 829,1B | 821,2B |
| Coût des marchandises vendues | - | - | - | - | - |
| Bénéfice brut | - | - | - | - | - |
| Marge brute % | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
| Charges opérationnelles | |||||
| Recherche et développement | - | - | - | - | - |
| Ventes, générales et administratives | 5,8B | 3,6B | 2,8B | 2,5B | 1,6B |
| Autres charges opérationnelles | 2,4B | 14,1B | 12,8B | 12,6B | 10,0B |
| Total des charges opérationnelles | 8,2B | 17,7B | 15,6B | 15,1B | 11,6B |
| Résultat opérationnel | - | - | - | - | - |
| Marge opérationnelle % | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
| Éléments non opérationnels | |||||
| Revenus d'intérêts | - | - | - | - | - |
| Charges d'intérêts | 114,4M | 284,2M | 248,4M | 219,9M | 213,7M |
| Autres revenus non opérationnels | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Bénéfice avant impôts | 24,9B | 19,4B | 17,6B | 15,6B | 15,4B |
| Impôt sur le revenu | 813,7M | 483,3M | 378,7M | 547,6M | 866,1M |
| Taux d'imposition effectif % | 3,3% | 2,5% | 2,2% | 3,5% | 5,6% |
| Résultat net | 24,1B | 18,9B | 17,2B | 15,1B | 14,6B |
| Marge nette % | 2,1% | 1,4% | 2,1% | 1,8% | 1,8% |
| Métriques clés | |||||
| EBITDA | - | - | - | - | - |
| BPA (de base) | ₹24,09 | ₹18,92 | ₹17,19 | ₹15,06 | ₹14,56 |
| BPA (dilué) | ₹24,07 | ₹18,90 | ₹17,18 | ₹15,04 | ₹14,55 |
| Actions ordinaires en circulation | 1001823654 | 1001094805 | 1000640815 | 1000202830 | 1000046594 |
| Actions diluées en circulation | 1001823654 | 1001094805 | 1000640815 | 1000202830 | 1000046594 |
Tendance du compte de résultat
Bilan de SBI Life Insurance de 2021 à 2025
| Métrique | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Actifs | |||||
| Actifs courants | |||||
| Trésorerie et équivalents | 17,8B | 47,4B | 15,9B | 10,3B | 12,1B |
| Placements à court terme | 1,7B | 903,6M | 7,5B | 16,5B | 3,3B |
| Créances clients | 7,9B | 8,0B | 3,8B | 4,5B | 6,3B |
| Stocks | - | - | - | - | - |
| Autres actifs courants | - | - | - | - | - |
| Total des actifs courants | - | - | - | - | - |
| Actifs non courants | |||||
| Immobilisations corporelles | 2,5M | 2,5M | 2,5M | 2,5M | 2,5M |
| Goodwill | 147,4M | 99,0M | 134,7M | 120,6M | 201,3M |
| Actifs incorporels | 147,4M | 99,0M | 134,7M | 120,6M | 201,3M |
| Placements à long terme | 11,5B | 7,6B | 1,6B | 90,3M | 46,9M |
| Autres actifs non courants | - | - | - | - | - |
| Total des actifs non courants | - | - | - | - | - |
| Total des actifs | 4,6T | - | - | - | - |
| Passifs | |||||
| Passifs courants | |||||
| Dettes fournisseurs | 31,3B | 27,2B | 22,1B | 17,8B | 14,5B |
| Dette à court terme | - | - | - | - | - |
| Partie courante de la dette à long terme | - | - | - | - | - |
| Autres passifs courants | - | - | - | - | - |
| Total des passifs courants | - | - | - | - | - |
| Passifs non courants | |||||
| Dette à long terme | - | - | - | - | - |
| Passifs d'impôts différés | 0 | - | - | - | - |
| Autres passifs non courants | - | - | - | - | - |
| Total des passifs non courants | - | - | - | - | - |
| Total des passifs | 4,4T | - | - | - | - |
| Capitaux propres | |||||
| Actions ordinaires | 10,0B | 10,0B | 10,0B | 10,0B | 10,0B |
| Bénéfices non distribués | 156,3B | 134,9B | 118,6B | 103,9B | 90,9B |
| Actions propres | - | - | - | - | - |
| Autres éléments des capitaux propres | - | - | - | - | - |
| Total des capitaux propres | 169,9B | 149,1B | 130,2B | 116,2B | 104,0B |
| Métriques clés | |||||
| Dette totale | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Fonds de roulement | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Composition du bilan
Tableau des flux de trésorerie de SBI Life Insurance de 2021 à 2025
| Métrique | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Activités opérationnelles | |||||
| Résultat net | - | - | - | - | - |
| Dépréciation et amortissement | - | - | - | - | - |
| Rémunération basée sur les actions | - | - | - | - | - |
| Variations du fonds de roulement | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Flux de trésorerie opérationnel | - | - | - | - | - |
| Activités d'investissement | |||||
| Dépenses d'investissement | -1,1B | -1,1B | -626,2M | -557,3M | -1,0B |
| Acquisitions | - | - | - | - | - |
| Achats de placements | -2,4T | -2,7T | -2,4T | -1,6T | -1,5T |
| Ventes de placements | 2,0T | 2,2T | 2,0T | 1,3T | 1,2T |
| Flux de trésorerie d'investissement | -217,0B | -461,6B | -432,4B | -334,2B | -300,3B |
| Activités de financement | |||||
| Rachats d'actions | - | - | - | - | - |
| Dividendes versés | -2,7B | -2,7B | -4,5B | -2,5B | - |
| Émission de dette | - | - | - | - | - |
| Remboursement de dette | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Flux de trésorerie de financement | -4,9B | -2,3B | -4,2B | -2,3B | 26,5M |
| Flux de trésorerie libre | 254,4B | 290,1B | 285,9B | 218,0B | 237,7B |
| Variation nette de trésorerie | -221,8B | -463,9B | -436,5B | -336,5B | -300,3B |
Tendance des flux de trésorerie
Ratios financiers clés de SBI Life Insurance
Ratios de valorisation
Ratio cours/bénéfice (TTM)
73,10
P/E prospectif
69,42
Cours/valeur comptable
10,22
Cours/ventes
1,51
Ratio PEG
5,13
Ratios de rentabilité
Marge bénéficiaire
2,05 %
Marge opérationnelle
1,68 %
Rendement des capitaux propres
14,90 %
Rendement de l'actif
0,38 %
Santé financière
Ratio de liquidité générale
1,28
Ratio dette/capitaux propres
0,00
Bêta
0,40
Données par action
BPA (TTM)
₹24,89
Valeur comptable par action
₹177,97
Chiffre d'affaires par action
₹1 209,92
Comparaison financière avec les pairs
| Entreprise | Capitalisation boursière | Ratio cours/bénéfice | Ratio cours/valeur comptable | ROE | Marge bénéficiaire | Dette/Capitaux propres |
|---|---|---|---|---|---|---|
| sbilife | 1,8T | 73,10 | 10,22 | 14,90 % | 2,05 % | 0,00 |
| Life Insurance | 5,7T | 11,74 | 4,50 | 37,90 % | 5,70 % | 0,01 |
| HDFC Life Insurance | 1,7T | 90,76 | 9,98 | 11,62 % | 1,89 % | 17,34 |
| ICICI Prudential | 869,5B | 70,46 | 7,03 | 10,59 % | 1,78 % | 20,73 |
| Max Financial | 546,3B | 195,57 | 10,23 | 5,11 % | 0,57 % | 22,45 |
| Niva Bupa Health | 150,8B | 107,58 | 4,60 | 4,75 % | 2,01 % | 7,71 |
Les données financières sont mises à jour régulièrement. Tous les chiffres sont dans la devise de déclaration de l'entreprise.