$82,41
0,92 %
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Résumé : Aperçu financier - Chiffre d'affaires, profits et métriques clés

Dernier trimestriel : Dec 2025

Métriques de revenus

Chiffre d'affaires 2,2B
Bénéfice brut 1,7B 77,40 %
Résultat opérationnel 133,5M 6,03 %
Résultat net 106,8M 4,82 %
BPA (dilué) $1,97

Métriques du bilan

Total des actifs 29,4B
Total des passifs 25,1B
Capitaux propres 4,3B
Ratio dette/capitaux propres 5,82

Métriques des flux de trésorerie

Flux de trésorerie opérationnel -1,8B
Flux de trésorerie libre -1,9B

Tendance du chiffre d'affaires et de la rentabilité

Quarter Income Flow i

Annual Income Flow i

Compte de résultat de Pennymac Financial de 2021 à 2025

Métrique 2025 2024 2023 2022 2021
Chiffre d'affaires i 4,4B 2,4B 2,0B 2,3B 3,6B
Coût des marchandises vendues i 1,8B 1,5B 1,2B 1,0B 1,4B
Bénéfice brut i 2,6B 936,9M 847,5M 1,3B 2,1B
Marge brute % i 59,3% 38,8% 41,6% 56,3% 59,9%
Charges opérationnelles
Recherche et développement i - - - - -
Ventes, générales et administratives i 343,1M 257,0M 238,1M 338,2M 461,2M
Autres charges opérationnelles i 1,6B 195,5M 179,3M 187,5M 193,6M
Total des charges opérationnelles i 2,0B 452,5M 417,4M 525,6M 654,8M
Résultat opérationnel i 551,4M 403,5M 354,0M 688,7M 1,4B
Marge opérationnelle % i 12,5% 16,7% 17,4% 29,7% 38,2%
Éléments non opérationnels
Revenus d'intérêts i - - - - -
Charges d'intérêts i - - - - -
Autres revenus non opérationnels - -2,5M -170,4M -23,4M -152,0K
Bénéfice avant impôts i 551,4M 401,0M 183,6M 665,2M 1,4B
Impôt sur le revenu i 50,3M 89,6M 39,0M 189,7M 355,7M
Taux d'imposition effectif % i 9,1% 22,3% 21,2% 28,5% 26,2%
Résultat net i 501,1M 311,4M 144,7M 475,5M 1,0B
Marge nette % i 11,3% 12,9% 7,1% 20,5% 28,2%
Métriques clés
EBITDA i 620,8M 475,6M 594,5M 762,4M 1,4B
BPA (de base) i $9,69 $6,11 $2,89 $8,96 $15,73
BPA (dilué) i $9,30 $5,84 $2,74 $8,50 $14,87
Actions ordinaires en circulation i 51728000 50990000 49978000 53065000 63799000
Actions diluées en circulation i 51728000 50990000 49978000 53065000 63799000

Tendance du compte de résultat

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Bilan de Pennymac Financial de 2021 à 2025

Métrique 2025 2024 2023 2022 2021
Actifs
Actifs courants
Trésorerie et équivalents i 301,7M 238,5M 938,4M 1,3B 340,1M
Placements à court terme i 410,0M 420,6M 10,3M 12,2M 6,9M
Créances clients i 141,9M 164,2M 132,3M 116,7M 187,3M
Stocks i - - - - -
Autres actifs courants - - - - -
Total des actifs courants i 18,4B 16,1B 11,3B 10,5B 14,2B
Actifs non courants
Immobilisations corporelles i 61,8M 36,6M 49,9M 65,9M 89,0M
Goodwill i 9,7B 8,9B 7,2B 6,1B 4,0B
Actifs incorporels i 9,7B 8,9B 7,2B 6,1B 4,0B
Placements à long terme 187,8M 113,1M 179,1M 99,0M 333,7M
Autres actifs non courants 930,9M 926,0M 59,5M 34,7M 118,8M
Total des actifs non courants i 10,9B 10,0B 7,6B 6,3B 4,6B
Total des actifs i 29,4B 26,1B 18,8B 16,8B 18,8B
Passifs
Passifs courants
Dettes fournisseurs i 760,5M 476,7M 658,1M 552,9M 587,4M
Dette à court terme i 8,8B 8,7B 3,8B 3,0B 7,3B
Partie courante de la dette à long terme - - - - -
Autres passifs courants - - - - -
Total des passifs courants i 10,8B 10,3B 5,5B 4,6B 8,6B
Passifs non courants
Dette à long terme i 14,3B 11,9B 9,7B 8,7B 6,7B
Passifs d'impôts différés i - - - - -
Autres passifs non courants 34,9M 29,1M 30,8M 32,4M 43,5M
Total des passifs non courants i 14,3B 11,9B 9,8B 8,8B 6,8B
Total des passifs i 25,1B 22,3B 15,3B 13,4B 15,4B
Capitaux propres
Actions ordinaires i 5,0K 5,0K 5,0K 5,0K 6,0K
Bénéfices non distribués i 4,2B 3,8B 3,5B 3,5B 3,3B
Actions propres i - - - - -
Autres éléments des capitaux propres - - - - -
Total des capitaux propres i 4,3B 3,8B 3,5B 3,5B 3,4B
Métriques clés
Dette totale i 23,1B 20,6B 13,5B 11,7B 14,0B
Fonds de roulement i 7,7B 5,8B 5,8B 5,9B 5,6B

Composition du bilan

Tableau des flux de trésorerie de Pennymac Financial de 2021 à 2025

Métrique 2025 2024 2023 2022 2021
Activités opérationnelles
Résultat net i 501,1M 311,4M 144,7M 475,5M 1,0B
Dépréciation et amortissement i 69,4M 69,7M 70,0M 50,2M 42,9M
Rémunération basée sur les actions i 36,2M 20,9M 27,6M 42,6M 37,8M
Variations du fonds de roulement i 183,7M -196,8M 45,7M 65,3M 115,5M
Flux de trésorerie opérationnel i -1,5B -5,4B -1,8B 5,2B 2,3B
Activités d'investissement
Dépenses d'investissement i -11,9M -1,7M -386,0K -7,2M -7,9M
Acquisitions i - - - - -
Achats de placements i 0 -2,0B -242,0M -877,2M -434,4M
Ventes de placements i 358,1M 298,7M 100,0M 0 8,3M
Flux de trésorerie d'investissement i -23,5M -1,9B -238,8M -645,7M -255,4M
Activités de financement
Rachats d'actions i -4,7M 0 -71,5M -406,1M -958,2M
Dividendes versés i -62,6M -52,2M -41,4M -54,6M -52,9M
Émission de dette i 28,7B 24,8B 24,0B 20,0B 24,9B
Remboursement de dette i -27,5B -24,0B -23,2B -19,5B -24,0B
Flux de trésorerie de financement i 1,1B 5,7B 1,4B -4,3B -2,5B
Flux de trésorerie libre i -1,7B -4,6B -1,6B 6,0B 2,5B
Variation nette de trésorerie i -329,5M -1,6B -576,8M 223,9M -443,7M

Tendance des flux de trésorerie

Ratios financiers clés de Pennymac Financial

Ratios de valorisation

Ratio cours/bénéfice (TTM) 9,75
P/E prospectif 5,78
Cours/valeur comptable 1,10
Cours/ventes 1,37
Ratio PEG 19,88

Ratios de rentabilité

Marge bénéficiaire 14,47 %
Marge opérationnelle 15,24 %
Rendement des capitaux propres 12,31 %
Rendement de l'actif 1,81 %

Santé financière

Ratio de liquidité générale 1,04
Ratio dette/capitaux propres 537,23
Bêta 1,52

Données par action

BPA (TTM) $9,30
Valeur comptable par action $82,77
Chiffre d'affaires par action $66,93

Comparaison financière avec les pairs

Entreprise Capitalisation boursière Ratio cours/bénéfice Ratio cours/valeur comptable ROE Marge bénéficiaire Dette/Capitaux propres
PFSI 4,7B 9,75 1,10 12,31 % 14,47 % 537,23
Rocket Companies 44,0B 679,75 1,88 -1,47 % -0,96 % 147,69
Mr. Cooper 13,5B 23,63 2,65 11,76 % 25,38 % 238,73
UWM Holdings 6,1B 31,25 5,05 13,38 % 0,79 % 907,74
Walker & Dunlop 1,8B 30,28 0,96 3,25 % 4,92 % 141,58
Guild Holdings 1,2B 9,91 1,01 10,52 % 9,92 % 269,43
Nippun Rana

Nippun Rana

Chasing the market trend!

Hi, I’m Nippun, a tech enthusiast from Haryana, India. I have been coding since 2010 and using my coding skills in the share market since 2020. I have been coding scripts in Pinescript that work on Tradingview app/web. I love learning about new technology and applying it to solve real-world problems. Coding and share-market are my passions, and I enjoy finding and fixing bugs in code. I aim to share my skill set and experience that can positively impact society. Feel free to connect with me, an...

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