Reinsurance Group of (RGA) | Analyse financière et états financiers
Résumé : Aperçu financier - Chiffre d'affaires, profits et métriques clés
Dernier trimestriel : Jun 2025Métriques de revenus
Chiffre d'affaires
5,5B
Résultat net
181,0M
3,29 %
BPA (dilué)
$2,70
Métriques du bilan
Total des actifs
128,2B
Total des passifs
116,7B
Capitaux propres
11,5B
Ratio dette/capitaux propres
10,16
Métriques des flux de trésorerie
Flux de trésorerie libre
1,4B
Tendance du chiffre d'affaires et de la rentabilité
Compte de résultat de Reinsurance Group of de 2020 à 2024
| Métrique | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires | 22,0B | 18,3B | 15,9B | 16,1B | 14,6B |
| Coût des marchandises vendues | - | - | - | - | - |
| Bénéfice brut | - | - | - | - | - |
| Marge brute % | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
| Charges opérationnelles | |||||
| Recherche et développement | - | - | - | - | - |
| Ventes, générales et administratives | - | - | - | - | - |
| Autres charges opérationnelles | 1,3B | 1,1B | 1,0B | 936,0M | 816,0M |
| Total des charges opérationnelles | 1,3B | 1,1B | 1,0B | 936,0M | 816,0M |
| Résultat opérationnel | - | - | - | - | - |
| Marge opérationnelle % | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
| Éléments non opérationnels | |||||
| Revenus d'intérêts | - | - | - | - | - |
| Charges d'intérêts | 304,0M | 257,0M | 191,0M | 139,0M | 170,0M |
| Autres revenus non opérationnels | 593,0M | 372,0M | 527,0M | 449,0M | 360,0M |
| Bénéfice avant impôts | 980,0M | 1,2B | 718,0M | 1,4B | 553,0M |
| Impôt sur le revenu | 256,0M | 251,0M | 197,0M | 215,0M | 138,0M |
| Taux d'imposition effectif % | 26,1% | 21,6% | 27,4% | 15,5% | 25,0% |
| Résultat net | 724,0M | 909,0M | 521,0M | 1,2B | 415,0M |
| Marge nette % | 3,3% | 5,0% | 3,3% | 7,3% | 2,8% |
| Métriques clés | |||||
| EBITDA | - | - | - | - | - |
| BPA (de base) | $10,90 | $13,60 | $7,73 | $9,10 | $6,35 |
| BPA (dilué) | $10,73 | $13,44 | $7,64 | $9,04 | $6,31 |
| Actions ordinaires en circulation | 65816000 | 66317000 | 66945000 | 67814000 | 65377000 |
| Actions diluées en circulation | 65816000 | 66317000 | 66945000 | 67814000 | 65377000 |
Tendance du compte de résultat
Bilan de Reinsurance Group of de 2020 à 2024
| Métrique | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Actifs | |||||
| Actifs courants | |||||
| Trésorerie et équivalents | 3,3B | 3,0B | 2,9B | 2,9B | 3,4B |
| Placements à court terme | 10,7B | 9,1B | 53,1B | 60,8B | 57,0B |
| Créances clients | 5,5B | 5,4B | 2,7B | 2,6B | 983,0M |
| Stocks | - | - | - | - | - |
| Autres actifs courants | - | - | - | - | - |
| Total des actifs courants | - | - | - | - | - |
| Actifs non courants | |||||
| Immobilisations corporelles | - | - | - | - | - |
| Goodwill | 133,0M | 154,0M | 171,0M | 200,0M | 220,0M |
| Actifs incorporels | 133,0M | 154,0M | 164,0M | 186,0M | 206,0M |
| Placements à long terme | - | - | - | - | - |
| Autres actifs non courants | - | - | - | - | - |
| Total des actifs non courants | - | - | - | - | - |
| Total des actifs | 118,7B | - | - | - | - |
| Passifs | |||||
| Passifs courants | |||||
| Dettes fournisseurs | - | - | 756,0M | 613,0M | 598,0M |
| Dette à court terme | - | 0 | 400,0M | 400,0M | 400,0M |
| Partie courante de la dette à long terme | - | - | - | - | - |
| Autres passifs courants | - | - | - | - | - |
| Total des passifs courants | - | - | - | - | - |
| Passifs non courants | |||||
| Dette à long terme | 5,0B | 4,4B | 3,6B | 3,4B | 3,6B |
| Passifs d'impôts différés | 2,2B | 1,9B | 1,4B | 2,9B | 3,3B |
| Autres passifs non courants | - | - | - | - | - |
| Total des passifs non courants | - | - | - | - | - |
| Total des passifs | 107,8B | - | - | - | - |
| Capitaux propres | |||||
| Actions ordinaires | 1,0M | 1,0M | 1,0M | 1,0M | 1,0M |
| Bénéfices non distribués | 9,3B | 8,8B | 8,2B | 8,6B | 8,1B |
| Actions propres | 1,9B | 1,9B | 1,7B | 1,7B | 1,6B |
| Autres éléments des capitaux propres | - | - | - | - | - |
| Total des capitaux propres | 10,9B | 9,2B | 7,2B | 13,0B | 14,4B |
| Métriques clés | |||||
| Dette totale | 5,0B | 4,4B | 4,0B | 3,8B | 4,0B |
| Fonds de roulement | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Composition du bilan
Tableau des flux de trésorerie de Reinsurance Group of de 2020 à 2024
| Métrique | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Activités opérationnelles | |||||
| Résultat net | 717,0M | 902,0M | 517,0M | 1,2B | 415,0M |
| Dépréciation et amortissement | - | - | - | - | - |
| Rémunération basée sur les actions | - | - | - | - | - |
| Variations du fonds de roulement | 30,0M | -467,0M | 134,0M | -71,0M | 256,0M |
| Flux de trésorerie opérationnel | 655,0M | 228,0M | 862,0M | 1,6B | 623,0M |
| Activités d'investissement | |||||
| Dépenses d'investissement | - | - | -25,0M | -19,0M | -28,0M |
| Acquisitions | -320,0M | -77,0M | 17,0M | -287,0M | -173,0M |
| Achats de placements | -41,7B | -13,3B | -17,2B | -18,3B | -10,0B |
| Ventes de placements | 30,5B | 9,8B | 11,9B | 14,2B | 7,7B |
| Flux de trésorerie d'investissement | -11,3B | -3,2B | -5,4B | -4,5B | -2,6B |
| Activités de financement | |||||
| Rachats d'actions | -27,0M | -227,0M | -81,0M | -99,0M | -163,0M |
| Dividendes versés | -229,0M | -219,0M | -205,0M | -194,0M | -182,0M |
| Émission de dette | 640,0M | 890,0M | 690,0M | 494,0M | 598,0M |
| Remboursement de dette | -28,0M | -428,0M | -584,0M | -611,0M | -217,0M |
| Flux de trésorerie de financement | 3,5B | -525,0M | 4,2B | -11,0M | 1,3B |
| Flux de trésorerie libre | 9,4B | 4,0B | 1,3B | 4,2B | 3,3B |
| Variation nette de trésorerie | -7,2B | -3,5B | -294,0M | -2,9B | -714,0M |
Tendance des flux de trésorerie
Ratios financiers clés de Reinsurance Group of
Ratios de valorisation
Ratio cours/bénéfice (TTM)
16,21
P/E prospectif
8,12
Cours/valeur comptable
1,02
Cours/ventes
0,57
Ratio PEG
8,12
Ratios de rentabilité
Marge bénéficiaire
3,54 %
Marge opérationnelle
7,70 %
Rendement des capitaux propres
7,07 %
Rendement de l'actif
0,76 %
Santé financière
Ratio de liquidité générale
1,57
Ratio dette/capitaux propres
47,22
Bêta
0,60
Données par action
BPA (TTM)
$11,50
Valeur comptable par action
$182,37
Chiffre d'affaires par action
$330,56
Comparaison financière avec les pairs
| Entreprise | Capitalisation boursière | Ratio cours/bénéfice | Ratio cours/valeur comptable | ROE | Marge bénéficiaire | Dette/Capitaux propres |
|---|---|---|---|---|---|---|
| rga | 12,3B | 16,21 | 1,02 | 7,07 % | 3,54 % | 47,22 |
| Everest | 13,8B | 17,13 | 0,92 | 5,52 % | 4,55 % | 23,89 |
| Renaissancere | 11,3B | 6,14 | 1,13 | 16,02 % | 15,40 % | 12,77 |
| Hamilton Insurance | 2,2B | 7,03 | 1,19 | 23,65 % | 14,64 % | 5,70 |
| SiriusPoint | 2,1B | 18,98 | 1,10 | 4,86 % | 4,15 % | 33,53 |
| Greenlight Capital | 452,7M | 11,91 | 0,68 | 5,82 % | 5,43 % | 9,45 |
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