Dave Inc. | Mid-cap | Technology
$186,72
2,02 %
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Resumen Estado de resultados Balance general Flujo de efectivo Ratios clave Comparación con pares

Resumen: Visión general financiera - Ingresos, beneficios y métricas clave

Último trimestral: Jun 2025

Métricas de ingresos

Ingresos 131,8M
Beneficio bruto 114,5M 86,88 %
Resultado operativo 41,1M 31,18 %
Beneficio neto 9,0M 6,86 %
BPA (Diluido) $0,62

Métricas del balance general

Total de activos 315,7M
Total de pasivos 116,2M
Patrimonio de los accionistas 199,5M
Deuda a patrimonio 0,58

Métricas de flujo de efectivo

Flujo de efectivo operativo 33,9M
Flujo de efectivo libre 43,8M

Tendencia de ingresos y rentabilidad

Estado de resultados de Dave de 2020 a 2024

Métrica20242023202220212020
Ingresos i347,1M259,1M204,8M153,0M121,8M
Costo de ventas i30,4M28,9M31,9M23,5M21,6M
Beneficio bruto i316,7M230,2M172,9M129,6M100,2M
Margen bruto % i91,2%88,8%84,4%84,7%82,2%
Gastos operativos
Investigación y desarrollo i-----
Ventas, generales y administrativos i151,9M143,3M172,5M101,0M60,2M
Otros gastos operativos i75,5M70,7M68,6M43,3M15,8M
Total gastos operativos i227,5M214,0M241,0M144,3M76,0M
Resultado operativo i34,6M-42,2M-134,4M-46,9M-1,4M
Margen operativo % i10,0%-16,3%-65,6%-30,6%-1,1%
Partidas no operativas
Ingresos por intereses i3,0M5,3M3,0M287,0K409,0K
Gastos por intereses i8,0M11,8M9,2M2,5M17,0K
Otros ingresos no operativos30,7M282,0K16,3M29,5M-4,5M
Resultado antes de impuestos i60,4M-48,4M-129,0M-19,9M-6,8M
Impuesto sobre la renta i2,5M120,0K-67,0K97,0K145,0K
Tasa impositiva efectiva % i4,1%0,0%0,0%0,0%0,0%
Beneficio neto i57,9M-48,5M-128,9M-20,0M-7,0M
Margen neto % i16,7%-18,7%-62,9%-13,1%-5,7%
Métricas clave
EBITDA i45,3M-31,4M-128,9M-43,8M-610,0K
BPA (Básico) i$4,62$-4,07$-10,92$-1,72$-0,60
BPA (Diluido) i$4,19$-4,07$-10,92$-1,72$-0,60
Acciones en circulación básicas i1253246811934699117987391162502211625022
Acciones en circulación diluidas i1253246811934699117987391162502211625022

Tendencia del estado de resultados

Balance general de Dave de 2020 a 2024

Métrica20242023202220212020
Activos
Activos corrientes
Efectivo y equivalentes i49,7M41,8M22,9M32,0M4,8M
Inversiones a corto plazo i40,6M114,2M169,1M8,2M17,7M
Cuentas por cobrar i175,9M112,8M104,2M49,0M38,7M
Inventario i-----
Otros activos corrientes16,1M8,0M11,6M4,4M4,1M
Total de activos corrientes i282,3M276,9M308,6M100,2M69,4M
Activos no corrientes
Propiedad, planta y equipo i0773,0K735,0K2,7M1,4M
Fondo de comercio i13,6M13,2M10,2M7,8M4,5M
Activos intangibles i13,6M13,2M10,2M7,8M4,5M
Inversiones a largo plazo--035,3M457,0K
Otros activos no corrientes2,2M2,0M1,0M494,0K197,0K
Total de activos no corrientes i17,1M17,1M12,9M47,0M7,1M
Total de activos i299,3M294,0M321,5M147,2M76,4M
Pasivos
Pasivos corrientes
Cuentas por pagar i6,8M5,5M11,4M13,0M8,5M
Deuda a corto plazo i350,0K298,0K273,0K37,7M4,3M
Porción corriente de deuda a largo plazo-----
Otros pasivos corrientes982,0K715,0K1,2M1,2M2,9M
Total de pasivos corrientes i35,1M25,6M36,4M68,6M24,2M
Pasivos no corrientes
Deuda a largo plazo i75,2M181,0M177,9M36,0M1,8M
Pasivos por impuestos diferidos i-----
Otros pasivos no corrientes3,0M129,0K124,0K119,0K584,9K
Total de pasivos no corrientes i81,2M181,4M178,5M39,8M2,4M
Total de pasivos i116,2M207,0M214,9M108,4M26,6M
Patrimonio
Acciones comunes i1,0K1,0K1,0K1,0K100
Ganancias retenidas i-152,4M-210,3M-161,8M-32,9M-12,9M
Acciones en tesorería i--05,0K154,0K
Otro patrimonio-----
Total del patrimonio de los accionistas i183,1M87,1M106,6M38,7M49,8M
Métricas clave
Deuda total i75,6M181,3M178,1M73,6M6,1M
Capital de trabajo i247,2M251,3M272,2M31,6M45,2M

Composición del balance general

Estado de flujo de efectivo de Dave de 2020 a 2024

Métrica20242023202220212020
Actividades operativas
Beneficio neto i57,9M-48,5M-128,9M-20,0M-7,0M
Depreciación y amortización i7,7M5,5M7,1M3,1M1,7M
Compensación basada en acciones i37,3M26,7M40,6M7,4M1,5M
Cambios en capital de trabajo i-1,7M-6,6M260,0K3,0M7,0M
Flujo de efectivo operativo i102,4M-19,9M-88,3M-6,7M3,0M
Actividades de inversión
Gastos de capital i-262,0K-688,0K-728,0K-371,0K-231,0K
Adquisiciones i-----
Compras de inversiones i-170,6M-154,4M-519,8M-5,0K-138,0K
Ventas de inversiones i243,8M211,6M357,8M9,4M7,8M
Flujo de efectivo de inversión i-38,5M-6,5M-277,0M-31,1M7,4M
Actividades de financiación
Recompras de acciones i0-12,0K-536,0K00
Dividendos pagados i-----
Emisión de deuda i-0140,0M70,0M0
Pago de deuda i-71,0M0-20,0M-3,9M0
Flujo de efectivo de financiación i-72,3M-12,0K301,1M59,4M3,9M
Flujo de efectivo libre i117,6M25,2M-54,2M-7,0M-13,4M
Cambio neto en efectivo i-8,4M-26,4M-64,1M21,7M14,3M

Tendencia del flujo de efectivo

Ratios financieros clave de Dave

Ratios de valuación

Relación P/E (TTM) 48,29
P/E a futuro 183,02
Precio a valor contable 11,38
Precio a ventas 5,70
Relación PEG 183,02

Ratios de rentabilidad

Margen de beneficio 12,73 %
Margen operativo 31,18 %
Rendimiento sobre el patrimonio 30,72 %
Rendimiento sobre activos 20,42 %

Salud financiera

Ratio corriente 9,51
Deuda a patrimonio 34,73
Beta 3,96

Datos por acción

BPA (TTM) $3,79
Valor contable por acción $16,08
Ingresos por acción $33,35

Comparación financiera con pares

EmpresaCapitalización de mercadoRelación P/ERelación P/BROEMargen de beneficioDeuda/Patrimonio
dave2,5B48,2911,3830,72 %12,73 %34,73
Salesforce 229,9B37,583,8010,31 %16,08 %19,81
Intuit 208,9B60,9910,3917,84 %19,07 %0,35
Altair Engineering 9,6B699,0611,171,81 %2,13 %30,23
ServiceTitan 9,3B-11,556,38-17,61 %-28,07 %11,12
Procore Technologies 9,4B-86,567,69-11,54 %-11,58 %5,94

Los datos financieros se actualizan regularmente. Todas las cifras están en la moneda de reporte de la empresa.