Bajaj Finance (BAJFINANCE) | Análisis financiero y estados financieros
Resumen financiero
Último anual: 2025Métricas de ingresos
Ingresos
423,6B
Beneficio neto
167,8B
39,62 %
BPA (diluido)
268,20 INR
Métricas del balance
Activos totales
4,7T
Pasivos totales
3,7T
Patrimonio de accionistas
989,4B
Deuda sobre patrimonio
3,71
Métricas de flujo de caja
Flujo de caja operativo
-147,3B
Flujo de caja libre
-692,4B
Tendencia de ingresos y rentabilidad
Estado de resultados de Bajaj Finance desde 2021 hasta 2025
| Métrica | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos | 423,6B | 343,3B | 269,7B | 201,3B | 160,2B |
| Costo de bienes vendidos | - | - | - | - | - |
| Beneficio bruto | - | - | - | - | - |
| Gastos operativos | 39,4B | 31,1B | 25,1B | 17,3B | 11,9B |
| Ingresos operativos | - | - | - | - | - |
| Ingresos antes de impuestos | 220,8B | 193,1B | 155,3B | 95,0B | 59,9B |
| Impuesto sobre la renta | 53,0B | 48,6B | 40,2B | 24,8B | 15,7B |
| Beneficio neto | 167,8B | 144,5B | 115,1B | 70,3B | 44,2B |
| BPA (diluido) | 268,20 INR | 235,98 INR | 189,57 INR | 115,79 INR | 73,00 INR |
Tendencia del estado de resultados
Balance general de Bajaj Finance desde 2021 hasta 2025
| Métrica | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Activos | |||||
| Activos corrientes | - | - | - | - | - |
| Activos no corrientes | - | - | - | - | - |
| Activos totales | 4,7T | 3,8T | - | - | - |
| Pasivos | |||||
| Pasivos corrientes | - | - | - | - | - |
| Pasivos no corrientes | - | - | - | - | - |
| Pasivos totales | 3,7T | - | - | - | - |
| Patrimonio | |||||
| Patrimonio total de accionistas | 989,4B | 767,0B | 543,7B | 437,1B | 369,2B |
Composición del balance
Estado de flujo de efectivo de Bajaj Finance desde 2021 hasta 2025
| Métrica | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Actividades operativas | |||||
| Beneficio neto | 220,8B | 193,1B | 155,3B | 95,0B | 59,9B |
| Flujo de caja operativo | -147,3B | -104,4B | -75,2B | -81,6B | -78,8B |
| Actividades de inversión | |||||
| Gastos de capital | -5,5B | -5,6B | -4,7B | -3,6B | -1,3B |
| Flujo de caja de inversión | -22,7B | -76,8B | -106,1B | 62,0B | -4,8B |
| Actividades de financiación | |||||
| Dividendos pagados | -22,3B | -18,1B | -12,1B | -6,0B | -27,4M |
| Flujo de caja de financiación | 707,4B | 826,2B | 508,2B | 323,8B | 67,6B |
| Flujo de caja libre | -692,4B | -738,0B | -429,9B | -377,2B | -11,2B |
Tendencia de flujo de caja
Ratios financieros clave de Bajaj Finance
Ratios de valoración
Ratio P/E (últimos 12 meses)
35,08
P/E proyectado
22,37
Precio sobre valor en libros
6,04
Precio sobre ventas
15,80
Ratio PEG
2,59
Ratios de rentabilidad
Margen de beneficio
44,98 %
Margen operativo
58,81 %
Rentabilidad sobre patrimonio
19,11 %
Rentabilidad sobre activos
3,99 %
Salud financiera
Ratio de liquidez
5,71
Deuda sobre patrimonio
293,00
Beta
0,55
Datos por acción
BPA (últimos 12 meses)
26,81 INR
Valor en libros por acción
155,75 INR
Ingresos por acción
59,79 INR
Comparación financiera entre pares
| Empresa | Capitalización de mercado | Ratio P/E | Ratio P/B | ROE | Margen de beneficio | Deuda/Patrimonio |
|---|---|---|---|---|---|---|
| bajfinance | 5,8T | 35,08 | 6,04 | 19,11 % | 44,98 % | 293,00 |
| Indian Railway | 1,8T | 27,78 | 3,43 | 12,77 % | 97,62 % | 786,75 |
| Power Finance | 1,4T | 6,13 | 1,20 | 21,08 % | 56,84 % | 627,89 |
| Shriram Finance | 1,3T | 13,59 | 2,27 | 17,78 % | 53,38 % | 316,89 |
| Cholamandalam | 1,3T | 30,09 | 5,41 | 19,71 % | 39,26 % | 740,73 |
| Muthoot Finance | 1,1T | 19,96 | 3,62 | 19,20 % | 47,76 % | 329,74 |
Los datos financieros se actualizan regularmente. Todas las cifras están en la moneda de reporte de la empresa.