Mastercard (MA) | Análisis financiero y estados financieros
Resumen: Visión general financiera - Ingresos, beneficios y métricas clave
Último trimestral: Mar 2025Métricas de ingresos
Ingresos
7,2B
Beneficio bruto
5,6B
76,72 %
Resultado operativo
4,3B
59,32 %
Beneficio neto
3,3B
45,24 %
BPA (Diluido)
$3,59
Métricas del balance general
Total de activos
48,5B
Total de pasivos
41,8B
Patrimonio de los accionistas
6,7B
Deuda a patrimonio
6,24
Métricas de flujo de efectivo
Flujo de efectivo operativo
4,5B
Flujo de efectivo libre
2,0B
Tendencia de ingresos y rentabilidad
Estado de resultados de Mastercard de 2020 a 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos | 28,2B | 25,1B | 22,2B | 18,9B | 15,3B |
| Costo de ventas | 6,7B | 6,0B | 5,3B | 4,5B | 3,8B |
| Beneficio bruto | 21,5B | 19,1B | 17,0B | 14,4B | 11,5B |
| Margen bruto % | 76,3% | 76,0% | 76,3% | 76,2% | 75,2% |
| Gastos operativos | |||||
| Investigación y desarrollo | - | - | - | - | - |
| Ventas, generales y administrativos | 4,3B | 3,6B | 3,5B | 3,4B | 2,8B |
| Otros gastos operativos | - | - | - | - | - |
| Total gastos operativos | 4,3B | 3,6B | 3,5B | 3,4B | 2,8B |
| Resultado operativo | 16,3B | 14,6B | 12,7B | 10,2B | 8,2B |
| Margen operativo % | 58,0% | 58,3% | 57,2% | 54,2% | 53,3% |
| Partidas no operativas | |||||
| Ingresos por intereses | - | - | - | - | - |
| Gastos por intereses | 646,0M | 575,0M | 471,0M | 431,0M | 380,0M |
| Otros ingresos no operativos | -427,0M | -416,0M | -519,0M | 511,0M | -23,0M |
| Resultado antes de impuestos | 15,3B | 13,6B | 11,7B | 10,3B | 7,8B |
| Impuesto sobre la renta | 2,4B | 2,4B | 1,8B | 1,6B | 1,3B |
| Tasa impositiva efectiva % | 15,6% | 17,9% | 15,4% | 15,7% | 17,4% |
| Beneficio neto | 12,9B | 11,2B | 9,9B | 8,7B | 6,4B |
| Margen neto % | 45,7% | 44,6% | 44,7% | 46,0% | 41,9% |
| Métricas clave | |||||
| EBITDA | 17,2B | 15,4B | 13,5B | 11,0B | 8,7B |
| BPA (Básico) | $13,91 | $11,86 | $10,26 | $8,79 | $6,40 |
| BPA (Diluido) | $13,89 | $11,83 | $10,22 | $8,76 | $6,37 |
| Acciones en circulación básicas | 925000000 | 944000000 | 968000000 | 988000000 | 1002000015 |
| Acciones en circulación diluidas | 925000000 | 944000000 | 968000000 | 988000000 | 1002000015 |
Tendencia del estado de resultados
Balance general de Mastercard de 2020 a 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Activos | |||||
| Activos corrientes | |||||
| Efectivo y equivalentes | 8,4B | 8,6B | 7,0B | 7,4B | 10,1B |
| Inversiones a corto plazo | 330,0M | 592,0M | 400,0M | 473,0M | 483,0M |
| Cuentas por cobrar | 3,8B | 4,1B | 3,4B | 3,0B | 2,6B |
| Inventario | - | - | - | - | - |
| Otros activos corrientes | 4,8B | 3,9B | 3,6B | 3,5B | 1,8B |
| Total de activos corrientes | 19,7B | 19,0B | 16,6B | 16,9B | 19,1B |
| Activos no corrientes | |||||
| Propiedad, planta y equipo | 3,3B | 3,1B | 2,8B | 2,4B | 2,3B |
| Fondo de comercio | 23,8B | 19,4B | 18,9B | 19,0B | 11,7B |
| Activos intangibles | 5,5B | 4,1B | 3,9B | 3,7B | 1,8B |
| Inversiones a largo plazo | - | - | - | - | - |
| Otros activos no corrientes | 10,0B | 8,0B | 7,0B | 5,6B | 4,7B |
| Total de activos no corrientes | 28,4B | 23,5B | 22,1B | 20,7B | 14,5B |
| Total de activos | 48,1B | 42,4B | 38,7B | 37,7B | 33,6B |
| Pasivos | |||||
| Pasivos corrientes | |||||
| Cuentas por pagar | 929,0M | 834,0M | 926,0M | 738,0M | 527,0M |
| Deuda a corto plazo | 750,0M | 1,3B | 274,0M | 792,0M | 649,0M |
| Porción corriente de deuda a largo plazo | - | - | - | - | - |
| Otros pasivos corrientes | 6,2B | 4,9B | 4,1B | 4,2B | 2,9B |
| Total de pasivos corrientes | 19,2B | 16,3B | 14,2B | 13,2B | 11,8B |
| Pasivos no corrientes | |||||
| Deuda a largo plazo | 17,5B | 14,3B | 13,7B | 13,1B | 12,0B |
| Pasivos por impuestos diferidos | 317,0M | 369,0M | 393,0M | 395,0M | 86,0M |
| Otros pasivos no corrientes | 4,6B | 4,5B | 4,0B | 3,6B | 3,1B |
| Total de pasivos no corrientes | 22,3B | 19,2B | 18,2B | 17,1B | 15,2B |
| Total de pasivos | 41,6B | 35,5B | 32,3B | 30,3B | 27,1B |
| Patrimonio | |||||
| Acciones comunes | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ganancias retenidas | 72,9B | 62,6B | 53,6B | 45,6B | 38,7B |
| Acciones en tesorería | 71,4B | 60,4B | 51,4B | 42,6B | 36,7B |
| Otro patrimonio | - | - | - | - | - |
| Total del patrimonio de los accionistas | 6,5B | 7,0B | 6,4B | 7,4B | 6,5B |
| Métricas clave | |||||
| Deuda total | 18,2B | 15,7B | 14,0B | 13,9B | 12,7B |
| Capital de trabajo | 504,0M | 2,7B | 2,4B | 3,8B | 7,3B |
Composición del balance general
Estado de flujo de efectivo de Mastercard de 2020 a 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Actividades operativas | |||||
| Beneficio neto | 12,9B | 11,2B | 9,9B | 8,7B | 6,4B |
| Depreciación y amortización | 897,0M | 799,0M | 750,0M | 726,0M | 580,0M |
| Compensación basada en acciones | 526,0M | 460,0M | 295,0M | 273,0M | 254,0M |
| Cambios en capital de trabajo | 556,0M | 428,0M | -36,0M | -131,0M | 626,0M |
| Flujo de efectivo operativo | 16,3B | 14,3B | 11,9B | 10,9B | 9,0B |
| Actividades de inversión | |||||
| Gastos de capital | -474,0M | -371,0M | -442,0M | -407,0M | -339,0M |
| Adquisiciones | -2,5B | 0 | -313,0M | -4,4B | -989,0M |
| Compras de inversiones | -658,0M | -736,0M | -594,0M | -911,0M | -807,0M |
| Ventas de inversiones | 964,0M | 479,0M | 537,0M | 856,0M | 622,0M |
| Flujo de efectivo de inversión | -2,7B | -634,0M | -815,0M | -4,9B | -1,5B |
| Actividades de financiación | |||||
| Recompras de acciones | -11,0B | -9,0B | -8,8B | -5,9B | -4,5B |
| Dividendos pagados | -2,4B | -2,2B | -1,9B | -1,7B | -1,6B |
| Emisión de deuda | 4,0B | 1,6B | 1,1B | 2,0B | 4,0B |
| Pago de deuda | -1,3B | 0 | -724,0M | -650,0M | 0 |
| Flujo de efectivo de financiación | -11,1B | -9,7B | -10,4B | -6,6B | -2,2B |
| Flujo de efectivo libre | 13,6B | 10,9B | 10,1B | 8,6B | 6,5B |
| Cambio neto en efectivo | 2,6B | 3,9B | 685,0M | -588,0M | 5,3B |
Tendencia del flujo de efectivo
Ratios financieros clave de Mastercard
Ratios de valuación
Relación P/E (TTM)
39,53
P/E a futuro
35,75
Precio a valor contable
67,55
Precio a ventas
17,50
Relación PEG
35,75
Ratios de rentabilidad
Margen de beneficio
44,93 %
Margen operativo
59,92 %
Rendimiento sobre el patrimonio
176,95 %
Rendimiento sobre activos
23,68 %
Salud financiera
Ratio corriente
1,16
Deuda a patrimonio
240,92
Beta
1,03
Datos por acción
BPA (TTM)
$14,81
Valor contable por acción
$8,67
Ingresos por acción
$33,07
Comparación financiera con pares
| Empresa | Capitalización de mercado | Relación P/E | Relación P/B | ROE | Margen de beneficio | Deuda/Patrimonio |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ma | 529,3B | 39,53 | 67,55 | 176,95 % | 44,93 % | 240,92 |
| Visa | 668,6B | 33,67 | 17,59 | 51,76 % | 52,16 % | 65,02 |
| American Express | 212,6B | 21,47 | 6,58 | 32,81 % | 15,99 % | 187,93 |
| Capital One | 137,8B | 582,24 | 1,31 | 0,01 % | 0,00 % | 0,50 |
| PayPal Holdings | 66,1B | 14,82 | 3,29 | 22,92 % | 14,49 % | 60,25 |
| Discover Financial | 50,3B | 10,69 | 2,81 | 28,47 % | 35,88 % | 76,67 |
Los datos financieros se actualizan regularmente. Todas las cifras están en la moneda de reporte de la empresa.