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Pennymac Financial (PFSI) | Análisis financiero y estados financieros

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Resumen Estado de resultados Balance general Flujo de efectivo Ratios clave Comparación con pares

Resumen: Visión general financiera - Ingresos, beneficios y métricas clave

Último trimestral: Mar 2025

Métricas de ingresos

Ingresos 1,1B

Beneficio bruto 687,1M 64,23 %

Resultado operativo 104,5M 9,77 %

Beneficio neto 76,3M 7,13 %

BPA (Diluido) $1,42

Métricas del balance general

Total de activos 23,9B

Total de pasivos 20,0B

Patrimonio de los accionistas 3,9B

Deuda a patrimonio 5,12

Métricas de flujo de efectivo

Flujo de efectivo operativo 1,1B

Flujo de efectivo libre 1,1B

Tendencia de ingresos y rentabilidad

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Datos financieros disponibles:

Estados de resultados (anuales y trimestrales)
Balances generales con detalles de activos y pasivos
Estados de flujo de efectivo y análisis de flujo de efectivo libre
Ratios financieros clave y métricas de rendimiento
Comparación con pares y benchmarking de la industria

Todos los datos financieros se muestran en formato de tabla accesible a continuación. Use los encabezados y estructura de la tabla para analizar tendencias y comparar métricas en diferentes períodos.

Estado de resultados de Pennymac Financial de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Ingresos i	2,4B	2,0B	2,3B	3,6B	4,0B
Costo de ventas i	1,5B	1,2B	1,0B	1,4B	1,2B
Beneficio bruto i	936,9M	847,5M	1,3B	2,1B	2,8B
Margen bruto % i	38,8%	41,6%	56,3%	59,9%	70,0%
Gastos operativos
Investigación y desarrollo i	-	-	-	-	-
Ventas, generales y administrativos i	257,0M	238,1M	338,2M	461,2M	322,5M
Otros gastos operativos i	195,5M	179,3M	187,5M	193,6M	119,1M
Total gastos operativos i	452,5M	417,4M	525,6M	654,8M	441,6M
Resultado operativo i	403,5M	354,0M	688,7M	1,4B	2,2B
Margen operativo % i	16,7%	17,4%	29,7%	38,2%	56,7%
Partidas no operativas
Ingresos por intereses i	-	-	-	-	-
Gastos por intereses i	-	-	-	-	-
Otros ingresos no operativos	-2,5M	-170,4M	-23,4M	-152,0K	-187,0K
Resultado antes de impuestos i	401,0M	183,6M	665,2M	1,4B	2,2B
Impuesto sobre la renta i	89,6M	39,0M	189,7M	355,7M	593,7M
Tasa impositiva efectiva % i	22,3%	21,2%	28,5%	26,2%	26,5%
Beneficio neto i	311,4M	144,7M	475,5M	1,0B	1,6B
Margen neto % i	12,9%	7,1%	20,5%	28,2%	41,7%
Métricas clave
EBITDA i	475,6M	594,5M	762,4M	1,4B	2,3B
BPA (Básico) i	$6,11	$2,89	$8,96	$15,73	$21,91
BPA (Diluido) i	$5,84	$2,74	$8,50	$14,87	$20,92
Acciones en circulación básicas i	50990000	49978000	53065000	63799000	75161000
Acciones en circulación diluidas i	50990000	49978000	53065000	63799000	75161000

Tendencia del estado de resultados

Balance general de Pennymac Financial de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Activos
Activos corrientes
Efectivo y equivalentes i	238,5M	938,4M	1,3B	340,1M	532,7M
Inversiones a corto plazo i	420,6M	10,3M	12,2M	6,9M	15,2M
Cuentas por cobrar i	164,2M	132,3M	116,7M	187,3M	141,7M
Inventario i	-	-	-	-	-
Otros activos corrientes	-	-	-	-	-
Total de activos corrientes i	16,1B	11,3B	10,5B	14,2B	27,8B
Activos no corrientes
Propiedad, planta y equipo i	36,6M	49,9M	65,9M	89,0M	74,9M
Fondo de comercio i	8,9B	7,2B	6,1B	4,0B	2,7B
Activos intangibles i	8,9B	7,2B	6,1B	4,0B	2,7B
Inversiones a largo plazo	113,1M	179,1M	99,0M	333,7M	711,2M
Otros activos no corrientes	926,0M	59,5M	34,7M	118,8M	268,6M
Total de activos no corrientes i	10,0B	7,6B	6,3B	4,6B	3,8B
Total de activos i	26,1B	18,8B	16,8B	18,8B	31,6B
Pasivos
Pasivos corrientes
Cuentas por pagar i	476,7M	658,1M	552,9M	587,4M	580,5M
Deuda a corto plazo i	8,7B	3,8B	3,0B	7,3B	9,7B
Porción corriente de deuda a largo plazo	-	-	-	-	-
Otros pasivos corrientes	-	-	-	-	-
Total de pasivos corrientes i	10,3B	5,5B	4,6B	8,6B	10,9B
Pasivos no corrientes
Deuda a largo plazo i	11,9B	9,7B	8,7B	6,7B	17,2B
Pasivos por impuestos diferidos i	-	-	-	-	-
Otros pasivos no corrientes	29,1M	30,8M	32,4M	43,5M	32,7M
Total de pasivos no corrientes i	11,9B	9,8B	8,8B	6,8B	17,3B
Total de pasivos i	22,3B	15,3B	13,4B	15,4B	28,2B
Patrimonio
Acciones comunes i	5,0K	5,0K	5,0K	6,0K	7,0K
Ganancias retenidas i	3,8B	3,5B	3,5B	3,3B	2,3B
Acciones en tesorería i	-	-	-	-	-
Otro patrimonio	-	-	-	-	-
Total del patrimonio de los accionistas i	3,8B	3,5B	3,5B	3,4B	3,4B
Métricas clave
Deuda total i	20,6B	13,5B	11,7B	14,0B	26,9B
Capital de trabajo i	5,8B	5,8B	5,9B	5,6B	16,9B

Composición del balance general

Estado de flujo de efectivo de Pennymac Financial de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Actividades operativas
Beneficio neto i	311,4M	144,7M	475,5M	1,0B	1,6B
Depreciación y amortización i	69,7M	70,0M	50,2M	42,9M	37,9M
Compensación basada en acciones i	20,9M	27,6M	42,6M	37,8M	45,1M
Cambios en capital de trabajo i	-196,8M	45,7M	65,3M	115,5M	-260,5M
Flujo de efectivo operativo i	-5,4B	-1,8B	5,2B	2,3B	-5,2B
Actividades de inversión
Gastos de capital i	-1,7M	-386,0K	-7,2M	-7,9M	-10,7M
Adquisiciones i	-	-	-	-	-
Compras de inversiones i	-2,0B	-242,0M	-877,2M	-434,4M	-
Ventas de inversiones i	298,7M	100,0M	0	8,3M	972,5M
Flujo de efectivo de inversión i	-1,9B	-238,8M	-645,7M	-255,4M	856,6M
Actividades de financiación
Recompras de acciones i	0	-71,5M	-406,1M	-958,2M	-337,5M
Dividendos pagados i	-52,2M	-41,4M	-54,6M	-52,9M	-30,9M
Emisión de deuda i	24,8B	24,0B	20,0B	24,9B	24,3B
Pago de deuda i	-24,0B	-23,2B	-19,5B	-24,0B	-23,6B
Flujo de efectivo de financiación i	5,7B	1,4B	-4,3B	-2,5B	5,8B
Flujo de efectivo libre i	-4,6B	-1,6B	6,0B	2,5B	-6,3B
Cambio neto en efectivo i	-1,6B	-576,8M	223,9M	-443,7M	1,4B

Tendencia del flujo de efectivo

Ratios financieros clave de Pennymac Financial

Ratios de valuación

Relación P/E (TTM) 13,61

P/E a futuro 7,00

Precio a valor contable 1,26

Precio a ventas 1,42

Relación PEG 7,00

Ratios de rentabilidad

Margen de beneficio 10,83 %

Margen operativo 11,05 %

Rendimiento sobre el patrimonio 10,05 %

Rendimiento sobre activos 1,69 %

Salud financiera

Ratio corriente 0,91

Deuda a patrimonio 461,08

Beta 1,50

Datos por acción

BPA (TTM) $7,21

Valor contable por acción $78,04

Ingresos por acción $69,47

Comparación financiera con pares

Empresa	Capitalización de mercado	Relación P/E	Relación P/B	ROE	Margen de beneficio	Deuda/Patrimonio
pfsi	5,1B	13,61	1,26	10,05 %	10,83 %	461,08
Rocket Companies	35,5B	679,75	0,39	-0,14 %	-0,01 %	273,03
Mr. Cooper	11,9B	19,88	2,23	11,76 %	25,38 %	238,73
UWM Holdings	9,9B	113,00	5,29	6,87 %	0,45 %	643,14
Walker & Dunlop	2,8B	27,67	1,54	6,09 %	9,93 %	113,64
Guild Holdings	1,2B	28,20	0,99	3,69 %	3,95 %	239,53

Los datos financieros se actualizan regularmente. Todas las cifras están en la moneda de reporte de la empresa.