Stellar Bancorp (STEL) | Análisis financiero y estados financieros
Resumen financiero
Último anual: 2024Métricas de ingresos
Ingresos
431,0M
Beneficio neto
115,0M
26,68 %
BPA (diluido)
2,15 US$
Métricas del balance
Activos totales
10,9B
Pasivos totales
9,3B
Patrimonio de accionistas
1,6B
Deuda sobre patrimonio
5,78
Métricas de flujo de caja
Flujo de caja operativo
164,3M
Flujo de caja libre
128,0M
Tendencia de ingresos y rentabilidad
Estado de resultados de Stellar Bancorp desde 2020 hasta 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos | 431,0M | 461,3M | 309,3M | 237,1M | 210,8M |
| Costo de bienes vendidos | - | - | - | - | - |
| Beneficio bruto | - | - | - | - | - |
| Gastos operativos | 177,1M | 171,7M | 114,9M | 95,3M | 84,6M |
| Ingresos operativos | - | - | - | - | - |
| Ingresos antes de impuestos | 145,0M | 161,9M | 62,5M | 99,9M | 56,0M |
| Impuesto sobre la renta | 30,0M | 31,4M | 11,1M | 18,3M | 10,4M |
| Beneficio neto | 115,0M | 130,5M | 51,4M | 81,6M | 45,5M |
| BPA (diluido) | 2,15 US$ | 2,45 US$ | 1,47 US$ | 1,45 US$ | 1,06 US$ |
Tendencia del estado de resultados
Balance general de Stellar Bancorp desde 2021 hasta 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Activos | |||||
| Activos corrientes | - | - | - | - | 1,7M |
| Activos no corrientes | - | - | - | - | 3,3M |
| Activos totales | 10,9B | - | - | - | 5,0M |
| Pasivos | |||||
| Pasivos corrientes | - | - | - | - | 247,4K |
| Pasivos no corrientes | - | - | - | - | - |
| Pasivos totales | 9,3B | - | - | - | 247,4K |
| Patrimonio | |||||
| Patrimonio total de accionistas | 1,6B | 1,5B | 1,4B | 816,5M | 4,6M |
Composición del balance
Estado de flujo de efectivo de Stellar Bancorp desde 2020 hasta 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Actividades operativas | |||||
| Beneficio neto | 115,0M | 130,5M | 51,4M | 81,6M | 45,5M |
| Flujo de caja operativo | 164,3M | 201,2M | 64,6M | 100,5M | 21,9M |
| Actividades de inversión | |||||
| Gastos de capital | 3,0M | 2,1M | -1,5M | -1,2M | -3,2M |
| Flujo de caja de inversión | -271,5M | 430,0M | 635,0M | -1,0B | -369,6M |
| Actividades de financiación | |||||
| Dividendos pagados | -28,3M | -27,7M | -15,4M | -9,7M | -8,2M |
| Flujo de caja de financiación | -121,6M | -41,7M | -64,9M | -81,2M | -24,2M |
| Flujo de caja libre | 128,0M | 161,4M | 105,3M | 104,4M | 53,9M |
Tendencia de flujo de caja
Ratios financieros clave de Stellar Bancorp
Ratios de valoración
Ratio P/E (últimos 12 meses)
12,95
P/E proyectado
14,65
Precio sobre valor en libros
0,90
Precio sobre ventas
3,33
Ratio PEG
14,65
Ratios de rentabilidad
Margen de beneficio
26,36 %
Margen operativo
37,82 %
Rentabilidad sobre patrimonio
7,23 %
Rentabilidad sobre activos
1,07 %
Salud financiera
Deuda sobre patrimonio
0,13
Beta
0,67
Datos por acción
BPA (últimos 12 meses)
2,15 US$
Valor en libros por acción
30,89 US$
Ingresos por acción
8,06 US$
Comparación financiera entre pares
| Empresa | Capitalización de mercado | Ratio P/E | Ratio P/B | ROE | Margen de beneficio | Deuda/Patrimonio |
|---|---|---|---|---|---|---|
| stel | 1,4B | 12,95 | 0,90 | 7,23 % | 26,36 % | 0,13 |
| PNC Financial | 70,3B | 12,56 | 1,39 | 11,33 % | 28,75 % | 1,12 |
| U.S. Bancorp | 69,7B | 11,08 | 1,31 | 11,53 % | 26,38 % | 1,34 |
| Enterprise Financial | 2,1B | 11,30 | 1,18 | 10,82 % | 31,46 % | 0,34 |
| OFG Bancorp | 1,9B | 10,09 | 1,46 | 15,46 % | 31,15 % | 0,21 |
Los datos financieros se actualizan regularmente. Todas las cifras están en la moneda de reporte de la empresa.