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Stellar Bancorp (STEL) | Análisis financiero y estados financieros

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Resumen Estado de resultados Balance general Flujo de efectivo Ratios clave Comparación con pares

Resumen: Visión general financiera - Ingresos, beneficios y métricas clave

Último trimestral: Dec 2024

Métricas de ingresos

Ingresos 108,0M

Beneficio neto 25,2M 23,35 %

Métricas del balance general

Total de activos 10,4B

Total de pasivos 8,8B

Patrimonio de los accionistas 1,6B

Deuda a patrimonio 5,48

Métricas de flujo de efectivo

Flujo de efectivo operativo 9,9M

Flujo de efectivo libre 2,6M

Tendencia de ingresos y rentabilidad

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Datos financieros disponibles:

Estados de resultados (anuales y trimestrales)
Balances generales con detalles de activos y pasivos
Estados de flujo de efectivo y análisis de flujo de efectivo libre
Ratios financieros clave y métricas de rendimiento
Comparación con pares y benchmarking de la industria

Todos los datos financieros se muestran en formato de tabla accesible a continuación. Use los encabezados y estructura de la tabla para analizar tendencias y comparar métricas en diferentes períodos.

Estado de resultados de Stellar Bancorp de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Ingresos i	431,0M	461,3M	309,3M	237,1M	210,8M
Costo de ventas i	-	-	-	-	-
Beneficio bruto i	-	-	-	-	-
Margen bruto % i	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%
Gastos operativos
Investigación y desarrollo i	-	-	-	-	-
Ventas, generales y administrativos i	177,1M	171,7M	114,9M	95,3M	84,6M
Otros gastos operativos i	-	-	-	-	-
Total gastos operativos i	177,1M	171,7M	114,9M	95,3M	84,6M
Resultado operativo i	-	-	-	-	-
Margen operativo % i	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%
Partidas no operativas
Ingresos por intereses i	-	-	-	-	-
Gastos por intereses i	-	-	-	-	-
Otros ingresos no operativos	-	-	-	-	-
Resultado antes de impuestos i	145,0M	161,9M	62,5M	99,9M	56,0M
Impuesto sobre la renta i	30,0M	31,4M	11,1M	18,3M	10,4M
Tasa impositiva efectiva % i	20,7%	19,4%	17,7%	18,4%	18,6%
Beneficio neto i	115,0M	130,5M	51,4M	81,6M	45,5M
Margen neto % i	26,7%	28,3%	16,6%	34,4%	21,6%
Métricas clave
EBITDA i	-	-	-	-	-
BPA (Básico) i	$2,15	$2,45	$1,48	$1,46	$1,06
BPA (Diluido) i	$2,15	$2,45	$1,47	$1,45	$1,06
Acciones en circulación básicas i	53469000	53229000	34738000	24456000	24761000
Acciones en circulación diluidas i	53469000	53229000	34738000	24456000	24761000

Tendencia del estado de resultados

Balance general de Stellar Bancorp de 2021 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2021
Activos
Activos corrientes
Efectivo y equivalentes i	911,2M	399,2M	371,7M	757,5M	866,5K
Inversiones a corto plazo i	1,2B	1,4B	1,8B	1,8B	750,0K
Cuentas por cobrar i	37,9M	44,2M	44,7M	33,4M	-
Inventario i	-	-	-	-	-
Otros activos corrientes	-	-	-	-	-
Total de activos corrientes i	-	-	-	-	1,7M
Activos no corrientes
Propiedad, planta y equipo i	17,3M	20,7M	23,5M	10,2M	3,3M
Fondo de comercio i	1,1B	1,1B	1,1B	461,9M	-
Activos intangibles i	92,5M	116,7M	143,5M	14,7M	-
Inversiones a largo plazo	-	-	-	-	-
Otros activos no corrientes	-	-	-	-	18,6K
Total de activos no corrientes i	-	-	-	-	3,3M
Total de activos i	10,9B	-	-	-	5,0M
Pasivos
Pasivos corrientes
Cuentas por pagar i	17,1M	11,3M	2,1M	1,8M	196,8K
Deuda a corto plazo i	-	-	-	-	50,6K
Porción corriente de deuda a largo plazo	-	-	-	-	-
Otros pasivos corrientes	-	-	-	-	-
Total de pasivos corrientes i	-	-	-	-	247,4K
Pasivos no corrientes
Deuda a largo plazo i	70,1M	159,8M	173,3M	198,8M	-
Pasivos por impuestos diferidos i	-	-	-	-	-
Otros pasivos no corrientes	-	-	-	-	-
Total de pasivos no corrientes i	-	-	-	-	-
Total de pasivos i	9,3B	-	-	-	247,4K
Patrimonio
Acciones comunes i	534,0K	533,0K	530,0K	289,0K	14,4M
Ganancias retenidas i	492,6M	405,9M	303,1M	267,1M	-14,7M
Acciones en tesorería i	-	-	-	14,2M	-
Otro patrimonio	-	-	-	-	-
Total del patrimonio de los accionistas i	1,6B	1,5B	1,4B	816,5M	4,6M
Métricas clave
Deuda total i	70,1M	159,8M	173,3M	198,8M	50,6K
Capital de trabajo i	0	0	0	0	1,5M

Composición del balance general

Estado de flujo de efectivo de Stellar Bancorp de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Actividades operativas
Beneficio neto i	115,0M	130,5M	51,4M	81,6M	45,5M
Depreciación y amortización i	32,0M	34,5M	14,3M	7,6M	7,6M
Compensación basada en acciones i	10,8M	9,9M	9,0M	4,0M	3,4M
Cambios en capital de trabajo i	5,7M	18,2M	-11,0M	5,2M	-27,1M
Flujo de efectivo operativo i	164,3M	201,2M	64,6M	100,5M	21,9M
Actividades de inversión
Gastos de capital i	3,0M	2,1M	-1,5M	-1,2M	-3,2M
Adquisiciones i	0	0	370,4M	0	0
Compras de inversiones i	-5,5B	-4,1B	-2,4B	-4,3B	-4,4B
Ventas de inversiones i	5,2B	4,5B	2,7B	3,3B	4,0B
Flujo de efectivo de inversión i	-271,5M	430,0M	635,0M	-1,0B	-369,6M
Actividades de financiación
Recompras de acciones i	-2,8M	0	-23,6M	-5,7M	-18,6M
Dividendos pagados i	-28,3M	-27,7M	-15,4M	-9,7M	-8,2M
Emisión de deuda i	-	-	-	0	0
Pago de deuda i	-90,0M	-14,0M	-26,0M	-65,6M	-
Flujo de efectivo de financiación i	-121,6M	-41,7M	-64,9M	-81,2M	-24,2M
Flujo de efectivo libre i	128,0M	161,4M	105,3M	104,4M	53,9M
Cambio neto en efectivo i	-228,8M	589,4M	634,6M	-1,0B	-372,0M

Tendencia del flujo de efectivo

Ratios financieros clave de Stellar Bancorp

Ratios de valuación

Relación P/E (TTM) 12,95

P/E a futuro 14,65

Precio a valor contable 0,90

Precio a ventas 3,33

Relación PEG 14,65

Ratios de rentabilidad

Margen de beneficio 26,36 %

Margen operativo 37,82 %

Rendimiento sobre el patrimonio 7,23 %

Rendimiento sobre activos 1,07 %

Salud financiera

Deuda a patrimonio 0,13

Beta 0,67

Datos por acción

BPA (TTM) $2,15

Valor contable por acción $30,89

Ingresos por acción $8,06

Comparación financiera con pares

Empresa	Capitalización de mercado	Relación P/E	Relación P/B	ROE	Margen de beneficio	Deuda/Patrimonio
stel	1,4B	12,95	0,90	7,23 %	26,36 %	0,13
Nu Holdings	76,8B	33,78	8,01	27,88 %	39,32 %	0,36
U.S. Bancorp	75,3B	11,58	1,38	11,67 %	27,00 %	1,34
Nicolet Bankshares	2,0B	15,37	1,68	11,89 %	37,26 %	0,11
OFG Bancorp	1,9B	10,30	1,47	15,20 %	31,43 %	0,38
LendingClub	1,9B	26,06	1,36	5,50 %	5,93 %	1,59

Los datos financieros se actualizan regularmente. Todas las cifras están en la moneda de reporte de la empresa.