ING Groep N.V (INGA) | Analyse financière et états financiers
ING Groep N.V. | Large-cap | Financial Services
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Résumé : Aperçu financier - Chiffre d'affaires, profits et métriques clés
Dernier trimestriel : Mar 2025Métriques de revenus
Chiffre d'affaires
5,6B
Résultat net
1,5B
26,97 %
BPA (dilué)
€0,47
Métriques du bilan
Total des actifs
1,1T
Total des passifs
1,0T
Capitaux propres
52,8B
Ratio dette/capitaux propres
19,44
Métriques des flux de trésorerie
Flux de trésorerie opérationnel
2,9B
Flux de trésorerie libre
-1,5B
Tendance du chiffre d'affaires et de la rentabilité
Compte de résultat de ING Groep N.V de 2020 à 2024
| Métrique | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires | 22,5B | 22,6B | 18,6B | 18,3B | 17,8B |
| Coût des marchandises vendues | - | - | - | - | - |
| Bénéfice brut | - | - | - | - | - |
| Marge brute % | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
| Charges opérationnelles | |||||
| Recherche et développement | - | - | - | - | - |
| Ventes, générales et administratives | 8,1B | 7,7B | 7,2B | 7,0B | 6,9B |
| Autres charges opérationnelles | - | - | - | - | - |
| Total des charges opérationnelles | 8,1B | 7,7B | 7,2B | 7,0B | 6,9B |
| Résultat opérationnel | - | - | - | - | - |
| Marge opérationnelle % | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
| Éléments non opérationnels | |||||
| Revenus d'intérêts | - | - | - | - | - |
| Charges d'intérêts | - | - | - | - | - |
| Autres revenus non opérationnels | - | - | - | - | - |
| Bénéfice avant impôts | 9,3B | 10,5B | 5,5B | 6,8B | 3,8B |
| Impôt sur le revenu | 2,6B | 3,0B | 1,7B | 1,9B | 1,2B |
| Taux d'imposition effectif % | 28,5% | 28,3% | 31,4% | 27,7% | 32,7% |
| Résultat net | 6,6B | 7,5B | 3,8B | 4,9B | 2,6B |
| Marge nette % | 29,5% | 33,3% | 20,3% | 26,8% | 14,4% |
| Métriques clés | |||||
| EBITDA | - | - | - | - | - |
| BPA (de base) | €1,98 | €2,05 | €1,02 | €1,23 | €0,64 |
| BPA (dilué) | €1,98 | €2,05 | €1,01 | €1,23 | €0,64 |
| Actions ordinaires en circulation | 3228700000 | 3554634146 | 3619100000 | 3888500000 | 3898900000 |
| Actions diluées en circulation | 3228700000 | 3554634146 | 3619100000 | 3888500000 | 3898900000 |
Tendance du compte de résultat
Bilan de ING Groep N.V de 2020 à 2024
| Métrique | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Actifs | |||||
| Actifs courants | |||||
| Trésorerie et équivalents | 70,0B | 89,9B | 87,2B | 106,1B | 112,2B |
| Placements à court terme | 44,8B | 40,2B | 31,0B | 29,8B | 34,8B |
| Créances clients | - | - | - | - | - |
| Stocks | - | - | - | - | - |
| Autres actifs courants | - | - | - | - | - |
| Total des actifs courants | - | - | - | - | - |
| Actifs non courants | |||||
| Immobilisations corporelles | 6,3B | 6,2B | 6,5B | 6,6B | 6,8B |
| Goodwill | 1,8B | 1,7B | 1,6B | 1,6B | 1,9B |
| Actifs incorporels | 857,0M | 729,0M | 637,0M | 684,0M | 860,0M |
| Placements à long terme | - | - | - | - | - |
| Autres actifs non courants | - | - | - | - | - |
| Total des actifs non courants | - | - | - | - | - |
| Total des actifs | 1,0T | - | - | - | - |
| Passifs | |||||
| Passifs courants | |||||
| Dettes fournisseurs | - | - | - | - | - |
| Dette à court terme | - | - | - | - | - |
| Partie courante de la dette à long terme | - | - | - | - | - |
| Autres passifs courants | - | - | - | - | - |
| Total des passifs courants | - | - | - | - | - |
| Passifs non courants | |||||
| Dette à long terme | 171,3B | 150,0B | 119,5B | 116,0B | 105,7B |
| Passifs d'impôts différés | 287,0M | 184,0M | 257,0M | 603,0M | 584,0M |
| Autres passifs non courants | - | - | - | - | - |
| Total des passifs non courants | - | - | - | - | - |
| Total des passifs | 969,2B | - | - | - | - |
| Capitaux propres | |||||
| Actions ordinaires | 31,0M | 35,0M | 37,0M | 39,0M | 39,0M |
| Bénéfices non distribués | 33,9B | 36,9B | 34,9B | 37,3B | 35,2B |
| Actions propres | 765,0M | - | 1,2B | 1,6B | 4,0M |
| Autres éléments des capitaux propres | - | - | - | - | - |
| Total des capitaux propres | 51,3B | 52,2B | 50,4B | 54,7B | 55,7B |
| Métriques clés | |||||
| Dette totale | 171,3B | 150,0B | 119,5B | 116,0B | 105,7B |
| Fonds de roulement | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Composition du bilan
Tableau des flux de trésorerie de ING Groep N.V de 2020 à 2024
| Métrique | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Activités opérationnelles | |||||
| Résultat net | 9,3B | 10,5B | 5,5B | 6,8B | 3,8B |
| Dépréciation et amortissement | 673,0M | 674,0M | 711,0M | 834,0M | 829,0M |
| Rémunération basée sur les actions | - | - | - | - | - |
| Variations du fonds de roulement | 10,8B | -24,8B | 1,9B | 6,0B | 38,4B |
| Flux de trésorerie opérationnel | 21,2B | -16,0B | 13,6B | 14,0B | 44,3B |
| Activités d'investissement | |||||
| Dépenses d'investissement | -282,0M | -189,0M | -148,0M | -145,0M | -212,0M |
| Acquisitions | 0 | 0 | 7,0M | 27,0M | -3,0M |
| Achats de placements | -131,6B | -70,0B | -43,7B | -58,4B | -54,8B |
| Ventes de placements | 125,8B | 61,6B | 38,5B | 64,7B | 46,5B |
| Flux de trésorerie d'investissement | -6,0B | -8,5B | -5,3B | 6,2B | -8,5B |
| Activités de financement | |||||
| Rachats d'actions | - | - | - | - | - |
| Dividendes versés | -3,9B | -3,0B | -3,1B | -2,4B | -3,0M |
| Émission de dette | 129,3B | 118,7B | 93,7B | 88,3B | 67,5B |
| Remboursement de dette | -116,2B | -93,8B | -84,2B | -78,9B | -102,3B |
| Flux de trésorerie de financement | 9,2B | 21,9B | 6,4B | 7,0B | -34,8B |
| Flux de trésorerie libre | -22,9B | -11,6B | -11,3B | -15,1B | 101,0B |
| Variation nette de trésorerie | 24,3B | -2,6B | 14,7B | 27,2B | 1,1B |
Tendance des flux de trésorerie
Ratios financiers clés de ING Groep N.V
Ratios de valorisation
Ratio cours/bénéfice (TTM)
10,76
P/E prospectif
10,60
Cours/valeur comptable
1,23
Cours/ventes
3,22
Ratio PEG
10,60
Ratios de rentabilité
Marge bénéficiaire
24,46 %
Marge opérationnelle
53,08 %
Rendement des capitaux propres
9,30 %
Rendement de l'actif
0,47 %
Santé financière
Ratio dette/capitaux propres
4,68
Données par action
BPA (TTM)
€1,99
Valeur comptable par action
€17,36
Chiffre d'affaires par action
€6,31
Comparaison financière avec les pairs
| Entreprise | Capitalisation boursière | Ratio cours/bénéfice | Ratio cours/valeur comptable | ROE | Marge bénéficiaire | Dette/Capitaux propres |
|---|---|---|---|---|---|---|
| inga | 63,2B | 10,76 | 1,23 | 9,30 % | 24,46 % | 4,68 |
| ABN AMRO Bank N.V | 21,5B | 10,03 | 0,78 | 8,81 % | 26,26 % | 3,76 |
| CVC Capital Partners | 18,9B | 73,04 | 18,91 | 43,68 % | 14,42 % | 100,74 |
| NN Group N.V | 16,3B | 13,14 | 0,75 | 6,24 % | 9,17 % | 61,25 |
| ASR Nederland N.V | 13,1B | 13,67 | 1,68 | 11,62 % | 7,01 % | 96,55 |
| Hal Trust | 11,7B | 9,68 | 0,79 | 8,74 % | 9,33 % | 30,49 |
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