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Résumé : Aperçu financier - Chiffre d'affaires, profits et métriques clés

Dernier trimestriel : Dec 2025

Métriques de revenus

Chiffre d'affaires 276,2M
Résultat net 18,6M 6,75 %

Métriques du bilan

Total des actifs 3,0B
Total des passifs 2,2B
Capitaux propres 798,8M
Ratio dette/capitaux propres 2,72

Métriques des flux de trésorerie

Flux de trésorerie opérationnel 49,4M
Flux de trésorerie libre 104,6M

Tendance du chiffre d'affaires et de la rentabilité

Quarter Income Flow i

Annual Income Flow i

Compte de résultat de Upstart Holdings de 2021 à 2025

Métrique 2025 2024 2023 2022 2021
Chiffre d'affaires i 1,0B 628,8M 508,1M 837,8M 846,6M
Coût des marchandises vendues i - - - - -
Bénéfice brut i - - - - -
Marge brute % i 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0%
Charges opérationnelles
Recherche et développement i - - - - -
Ventes, générales et administratives i 743,6M 555,7M 489,9M 719,1M 572,5M
Autres charges opérationnelles i - - - - -
Total des charges opérationnelles i 743,6M 555,7M 489,9M 719,1M 572,5M
Résultat opérationnel i - - - - -
Marge opérationnelle % i 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0%
Éléments non opérationnels
Revenus d'intérêts i - - - - -
Charges d'intérêts i - - - - -
Autres revenus non opérationnels - - - - -
Bénéfice avant impôts i 54,3M -128,4M -240,0M -109,1M 133,7M
Impôt sur le revenu i 728,0K 185,0K 107,0K -409,0K -1,7M
Taux d'imposition effectif % i 1,3% 0,0% 0,0% 0,0% -1,3%
Résultat net i 53,6M -128,6M -240,1M -108,7M 135,4M
Marge nette % i 5,2% -20,4% -47,3% -13,0% 16,0%
Métriques clés
EBITDA i - - - - -
BPA (de base) i $0,56 $-1,44 $-2,87 $-1,31 $1,73
BPA (dilué) i $0,45 $-1,44 $-2,87 $-1,31 $1,43
Actions ordinaires en circulation i 96030558 89450038 83765896 82771268 78106359
Actions diluées en circulation i 96030558 89450038 83765896 82771268 78106359

Tendance du compte de résultat

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Bilan de Upstart Holdings de 2021 à 2025

Métrique 2025 2024 2023 2022 2021
Actifs
Actifs courants
Trésorerie et équivalents i 657,4M 793,6M 377,3M 432,4M 995,0M
Placements à court terme i - - - - -
Créances clients i - 48,2M 40,5M 46,7M 55,5M
Stocks i - - - - -
Autres actifs courants - - - - -
Total des actifs courants i - - - - -
Actifs non courants
Immobilisations corporelles i 16,4M 43,5M 54,7M 86,3M 96,1M
Goodwill i 142,4M 143,6M 145,5M 149,8M 154,0M
Actifs incorporels i 8,3M 9,4M 11,4M 15,6M 19,9M
Placements à long terme - - - - -
Autres actifs non courants - - - - -
Total des actifs non courants i - - - - -
Total des actifs i 3,0B 2,4B - - -
Passifs
Passifs courants
Dettes fournisseurs i 32,0M 12,4M 12,6M 18,7M 6,6M
Dette à court terme i 97,3M 195,6M 387,4M 336,5M 48,0M
Partie courante de la dette à long terme - - - - -
Autres passifs courants - - - - -
Total des passifs courants i - - - - -
Passifs non courants
Dette à long terme i 1,8B 1,3B 715,3M 750,7M 747,8M
Passifs d'impôts différés i - - - - -
Autres passifs non courants - - - - -
Total des passifs non courants i - - - - -
Total des passifs i 2,2B 1,7B - - -
Capitaux propres
Actions ordinaires i 10,0K 9,0K 9,0K 8,0K 8,0K
Bénéfices non distribués i -357,6M -411,2M -282,6M -42,4M 66,2M
Actions propres i - - - - -
Autres éléments des capitaux propres - - - - -
Total des capitaux propres i 798,8M 633,2M 635,3M 672,4M 807,1M
Métriques clés
Dette totale i 1,9B 1,5B 1,1B 1,1B 795,8M
Fonds de roulement i 0 0 0 0 0

Composition du bilan

Tableau des flux de trésorerie de Upstart Holdings de 2021 à 2025

Métrique 2025 2024 2023 2022 2021
Activités opérationnelles
Résultat net i 53,6M -128,6M -240,1M -108,7M 135,4M
Dépréciation et amortissement i 24,8M 20,5M 24,9M 13,5M 7,5M
Rémunération basée sur les actions i 132,0M 133,4M 175,0M 125,9M 73,2M
Variations du fonds de roulement i -12,9M -9,5M -19,7M -5,0M -6,9M
Flux de trésorerie opérationnel i -173,1M 171,4M -352,3M -826,7M 106,5M
Activités d'investissement
Dépenses d'investissement i -347,0K -837,0K -1,5M -8,8M -8,4M
Acquisitions i - 11,9M 0 0 -16,8M
Achats de placements i - -63,3M -56,9M -6,2M -40,0M
Ventes de placements i - - - - -
Flux de trésorerie d'investissement i 162,2M -50,7M -54,1M -8,3M -53,7M
Activités de financement
Rachats d'actions i - 0 0 -177,9M 0
Dividendes versés i - - - - -
Émission de dette i 972,5M 1,3B 792,2M 688,8M 718,4M
Remboursement de dette i -581,8M -738,1M -599,3M -400,9M -71,3M
Flux de trésorerie de financement i 380,3M 530,8M 193,0M 110,0M 836,6M
Flux de trésorerie libre i -166,1M 176,3M -172,6M -697,6M 153,2M
Variation nette de trésorerie i 369,4M 651,5M -213,5M -725,1M 889,3M

Tendance des flux de trésorerie

Ratios financiers clés de Upstart Holdings

Ratios de valorisation

Ratio cours/bénéfice (TTM) 74,42
P/E prospectif 10,55
Cours/valeur comptable 4,11
Cours/ventes 2,98
Ratio PEG -0,10

Ratios de rentabilité

Marge bénéficiaire 4,98 %
Marge opérationnelle 8,88 %
Rendement des capitaux propres 7,49 %
Rendement de l'actif 1,74 %

Santé financière

Ratio de liquidité générale 13,10
Ratio dette/capitaux propres 237,46
Bêta 2,16

Données par action

BPA (TTM) $0,45
Valeur comptable par action $8,15
Chiffre d'affaires par action $11,20

Comparaison financière avec les pairs

Entreprise Capitalisation boursière Ratio cours/bénéfice Ratio cours/valeur comptable ROE Marge bénéficiaire Dette/Capitaux propres
UPST 3,2B 74,42 4,11 7,49 % 4,98 % 237,46
Visa 596,6B 28,98 15,42 53,95 % 50,23 % 54,61
Mastercard 448,3B 30,95 59,09 209,92 % 45,65 % 256,04
FirstCash Holdings 9,4B 27,71 3,97 15,26 % 9,02 % 112,82
Eason Technology 8,8B 0,00 0,04 -1 790,01 % 0,00 % 0,00
OneMain Holdings 6,9B 8,98 2,03 23,76 % 26,34 % 671,07
Nippun Rana

Nippun Rana

Chasing the market trend!

Hi, I’m Nippun, a tech enthusiast from Haryana, India. I have been coding since 2010 and using my coding skills in the share market since 2020. I have been coding scripts in Pinescript that work on Tradingview app/web. I love learning about new technology and applying it to solve real-world problems. Coding and share-market are my passions, and I enjoy finding and fixing bugs in code. I aim to share my skill set and experience that can positively impact society. Feel free to connect with me, an...

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