Radian Group Inc. | Mid-cap | Financial Services
$35,48
2,40 %
| Comparaison de l'action Radian :
Radian contre Fidelity NationalRadian contre Ryan SpecialtyRadian contre Axis CapitalRadian contre First AmericanRadian contre MGIC InvestmentRadian contre S&P 500 | Market
Synthèse Compte de résultat Bilan Flux de trésorerie Ratios clés Comparaison avec les pairs

Résumé : Aperçu financier - Chiffre d'affaires, profits et métriques clés

Dernier trimestriel : Mar 2025

Métriques de revenus

Chiffre d'affaires 317,7M
Résultat net 144,6M 45,50 %
BPA (dilué) $0,98

Métriques du bilan

Total des actifs 9,6B
Total des passifs 5,1B
Capitaux propres 4,5B
Ratio dette/capitaux propres 1,13

Métriques des flux de trésorerie

Flux de trésorerie opérationnel 42,9M
Flux de trésorerie libre 66,6M

Tendance du chiffre d'affaires et de la rentabilité

Compte de résultat de Radian de 2020 à 2024

Métrique20242023202220212020
Chiffre d'affaires i1,3B1,2B1,2B1,3B1,4B
Coût des marchandises vendues i-----
Bénéfice brut i-----
Marge brute % i0,0%0,0%0,0%0,0%0,0%
Charges opérationnelles
Recherche et développement i-----
Ventes, générales et administratives i-----
Autres charges opérationnelles i347,9M347,6M381,1M323,7M280,7M
Total des charges opérationnelles i347,9M347,6M381,1M323,7M280,7M
Résultat opérationnel i-----
Marge opérationnelle % i0,0%0,0%0,0%0,0%0,0%
Éléments non opérationnels
Revenus d'intérêts i-----
Charges d'intérêts i103,7M89,7M84,5M84,3M71,2M
Autres revenus non opérationnels6,2M6,2M2,5M3,4M3,6M
Bénéfice avant impôts i771,3M767,5M952,8M764,8M479,4M
Impôt sur le revenu i166,8M164,4M209,8M164,2M85,8M
Taux d'imposition effectif % i21,6%21,4%22,0%21,5%17,9%
Résultat net i604,4M603,1M742,9M600,7M393,6M
Marge nette % i46,8%48,6%62,4%45,2%27,4%
Métriques clés
EBITDA i-----
BPA (de base) i$3,96$3,81$4,42$3,19$2,01
BPA (dilué) i$3,92$3,77$4,35$3,16$2,00
Actions ordinaires en circulation i152465000158140000167930000188370000195443000
Actions diluées en circulation i152465000158140000167930000188370000195443000

Tendance du compte de résultat

Bilan de Radian de 2020 à 2024

Métrique20242023202220212020
Actifs
Actifs courants
Trésorerie et équivalents i38,8M19,0M56,2M151,1M87,9M
Placements à court terme i5,5B5,8B5,4B6,1B6,3B
Créances clients i164,5M149,8M145,5M191,9M194,5M
Stocks i-----
Autres actifs courants-----
Total des actifs courants i-----
Actifs non courants
Immobilisations corporelles i-----
Goodwill i-025,1M29,4M32,8M
Actifs incorporels i--5,5M9,8M13,2M
Placements à long terme-----
Autres actifs non courants-----
Total des actifs non courants i-----
Total des actifs i8,7B----
Passifs
Passifs courants
Dettes fournisseurs i-----
Dette à court terme i36,1M----
Partie courante de la dette à long terme-----
Autres passifs courants-----
Total des passifs courants i-----
Passifs non courants
Dette à long terme i2,3B1,5B1,6B1,6B1,6B
Passifs d'impôts différés i746,7M589,6M391,1M337,5M213,9M
Autres passifs non courants-----
Total des passifs non courants i-----
Total des passifs i4,0B----
Capitaux propres
Actions ordinaires i168,0K173,0K176,0K194,0K210,0K
Bénéfices non distribués i4,7B4,2B3,8B3,2B2,7B
Actions propres i968,2M945,9M930,6M920,8M910,1M
Autres éléments des capitaux propres-----
Total des capitaux propres i4,6B4,4B3,9B4,3B4,3B
Métriques clés
Dette totale i2,3B1,5B1,6B1,6B1,6B
Fonds de roulement i00000

Composition du bilan

Tableau des flux de trésorerie de Radian de 2020 à 2024

Métrique20242023202220212020
Activités opérationnelles
Résultat net i604,4M603,1M742,9M600,7M393,6M
Dépréciation et amortissement i-----
Rémunération basée sur les actions i-----
Variations du fonds de roulement i-11,7M-1,9M71,7M64,7M-25,7M
Flux de trésorerie opérationnel i-521,0M734,9M1,0B827,2M470,0M
Activités d'investissement
Dépenses d'investissement i-3,2M-16,3M-17,7M-12,6M-17,0M
Acquisitions i--0016,5M
Achats de placements i-1,4B-1,2B-1,4B-2,1B-2,6B
Ventes de placements i1,6B908,7M1,5B2,1B1,7B
Flux de trésorerie d'investissement i327,7M-300,8M-5,2M-1,9M-883,2M
Activités de financement
Rachats d'actions i-225,1M-133,3M-400,2M-399,1M-226,3M
Dividendes versés i-152,0M-145,9M-135,4M-103,3M-97,5M
Émission de dette i3,6B207,5M28,7M42,0M722,6M
Remboursement de dette i-2,8B-232,5M-75,8M-48,0M-138,0M
Flux de trésorerie de financement i380,9M-265,1M-479,2M-496,8M222,6M
Flux de trésorerie libre i-666,7M513,2M370,6M544,5M641,4M
Variation nette de trésorerie i187,6M169,0M533,7M328,6M-190,6M

Tendance des flux de trésorerie

Ratios financiers clés de Radian

Ratios de valorisation

Ratio cours/bénéfice (TTM) 8,79
P/E prospectif 9,43
Cours/valeur comptable 1,05
Cours/ventes 3,67
Ratio PEG 2,06

Ratios de rentabilité

Marge bénéficiaire 45,62 %
Marge opérationnelle 63,17 %
Rendement des capitaux propres 13,07 %
Rendement de l'actif 6,18 %

Santé financière

Ratio de liquidité générale 3,09
Ratio dette/capitaux propres 75,41
Bêta 0,73

Données par action

BPA (TTM) $3,96
Valeur comptable par action $33,18
Chiffre d'affaires par action $8,78

Comparaison financière avec les pairs

EntrepriseCapitalisation boursièreRatio cours/bénéficeRatio cours/valeur comptableROEMarge bénéficiaireDette/Capitaux propres
rdn4,7B8,791,0513,07 %45,62 %75,41
Fidelity National 16,5B15,482,0913,75 %7,90 %54,14
Ryan Specialty 15,6B147,6012,3016,98 %2,02 %309,01
Axis Capital 7,3B8,991,3015,07 %14,30 %24,11
First American 6,8B36,521,333,84 %2,90 %51,53
MGIC Investment 6,3B9,031,2514,85 %62,58 %12,52

Les données financières sont mises à jour régulièrement. Tous les chiffres sont dans la devise de déclaration de l'entreprise.