Stellar Bancorp (STEL) | Analyse financière et états financiers
Aperçu financier
Dernier annuel : 2024Métriques de revenus
Chiffre d'affaires
431,0M
Bénéfice net
115,0M
26,68 %
BPA (dilué)
2,15 $US
Métriques du bilan
Total des actifs
10,9B
Total des passifs
9,3B
Capitaux propres
1,6B
Dette sur capitaux propres
5,78
Métriques de flux de trésorerie
Flux de trésorerie d'exploitation
164,3M
Flux de trésorerie disponible
128,0M
Tendance des revenus et de la rentabilité
Compte de résultat Stellar Bancorp de 2020 à 2024
| Métrique | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires | 431,0M | 461,3M | 309,3M | 237,1M | 210,8M |
| Coût des marchandises vendues | - | - | - | - | - |
| Bénéfice brut | - | - | - | - | - |
| Charges d'exploitation | 177,1M | 171,7M | 114,9M | 95,3M | 84,6M |
| Résultat d'exploitation | - | - | - | - | - |
| Bénéfice avant impôts | 145,0M | 161,9M | 62,5M | 99,9M | 56,0M |
| Impôt sur le revenu | 30,0M | 31,4M | 11,1M | 18,3M | 10,4M |
| Bénéfice net | 115,0M | 130,5M | 51,4M | 81,6M | 45,5M |
| BPA (dilué) | 2,15 $US | 2,45 $US | 1,47 $US | 1,45 $US | 1,06 $US |
Tendance du compte de résultat
Bilan Stellar Bancorp de 2021 à 2024
| Métrique | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2021 |
|---|---|---|---|---|---|
| Actifs | |||||
| Actifs courants | - | - | - | - | 1,7M |
| Actifs non courants | - | - | - | - | 3,3M |
| Total des actifs | 10,9B | - | - | - | 5,0M |
| Passifs | |||||
| Passifs courants | - | - | - | - | 247,4K |
| Passifs non courants | - | - | - | - | - |
| Total des passifs | 9,3B | - | - | - | 247,4K |
| Capitaux propres | |||||
| Total des capitaux propres | 1,6B | 1,5B | 1,4B | 816,5M | 4,6M |
Composition du bilan
État des flux de trésorerie Stellar Bancorp de 2020 à 2024
| Métrique | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Activités d'exploitation | |||||
| Bénéfice net | 115,0M | 130,5M | 51,4M | 81,6M | 45,5M |
| Flux de trésorerie d'exploitation | 164,3M | 201,2M | 64,6M | 100,5M | 21,9M |
| Activités d'investissement | |||||
| Dépenses en capital | 3,0M | 2,1M | -1,5M | -1,2M | -3,2M |
| Flux de trésorerie d'investissement | -271,5M | 430,0M | 635,0M | -1,0B | -369,6M |
| Activités de financement | |||||
| Dividendes versés | -28,3M | -27,7M | -15,4M | -9,7M | -8,2M |
| Flux de trésorerie de financement | -121,6M | -41,7M | -64,9M | -81,2M | -24,2M |
| Flux de trésorerie disponible | 128,0M | 161,4M | 105,3M | 104,4M | 53,9M |
Tendance des flux de trésorerie
Ratios financiers clés Stellar Bancorp
Ratios de valorisation
Ratio P/E (12 derniers mois)
12,95
P/E prévisionnel
14,65
Prix sur valeur comptable
0,90
Prix sur ventes
3,33
Ratio PEG
14,65
Ratios de rentabilité
Marge bénéficiaire
26,36 %
Marge d'exploitation
37,82 %
Rendement des capitaux propres
7,23 %
Rendement des actifs
1,07 %
Santé financière
Dette sur capitaux propres
0,13
Bêta
0,67
Données par action
BPA (12 derniers mois)
2,15 $US
Valeur comptable par action
30,89 $US
Chiffre d'affaires par action
8,06 $US
Comparaison financière avec les pairs
| Entreprise | Capitalisation boursière | Ratio P/E | Ratio P/B | RCP | Marge bénéficiaire | Dette/Capitaux propres |
|---|---|---|---|---|---|---|
| stel | 1,4B | 12,95 | 0,90 | 7,23 % | 26,36 % | 0,13 |
| PNC Financial | 70,3B | 12,56 | 1,39 | 11,33 % | 28,75 % | 1,12 |
| U.S. Bancorp | 69,7B | 11,08 | 1,31 | 11,53 % | 26,38 % | 1,34 |
| Enterprise Financial | 2,1B | 11,30 | 1,18 | 10,82 % | 31,46 % | 0,34 |
| OFG Bancorp | 2,0B | 10,67 | 1,55 | 15,46 % | 31,15 % | 0,21 |
Les données financières sont mises à jour régulièrement. Tous les chiffres sont dans la devise de déclaration de l'entreprise.