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Pathward Financial (CASH) | Análisis financiero y estados financieros

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Resumen Estado de resultados Balance general Flujo de efectivo Ratios clave Comparación con pares

Resumen: Visión general financiera - Ingresos, beneficios y métricas clave

Último trimestral: Dec 2024

Métricas de ingresos

Ingresos 123,7M

Beneficio neto 31,6M 25,58 %

BPA (Diluido) $1,29

Métricas del balance general

Total de activos 7,6B

Total de pasivos 6,8B

Patrimonio de los accionistas 776,4M

Deuda a patrimonio 8,82

Métricas de flujo de efectivo

Flujo de efectivo operativo -218,6M

Flujo de efectivo libre -131,5M

Tendencia de ingresos y rentabilidad

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Datos financieros disponibles:

Estados de resultados (anuales y trimestrales)
Balances generales con detalles de activos y pasivos
Estados de flujo de efectivo y análisis de flujo de efectivo libre
Ratios financieros clave y métricas de rendimiento
Comparación con pares y benchmarking de la industria

Todos los datos financieros se muestran en formato de tabla accesible a continuación. Use los encabezados y estructura de la tabla para analizar tendencias y comparar métricas en diferentes períodos.

Estado de resultados de Pathward Financial de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Ingresos i	605,0M	577,4M	501,3M	508,3M	443,2M
Costo de ventas i	-	-	-	-	-
Beneficio bruto i	-	-	-	-	-
Margen bruto % i	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%
Gastos operativos
Investigación y desarrollo i	-	-	-	-	-
Ventas, generales y administrativos i	201,5M	184,3M	171,1M	151,1M	136,2M
Otros gastos operativos i	-	-	-	-	-
Total gastos operativos i	201,5M	184,3M	171,1M	151,1M	136,2M
Resultado operativo i	-	-	-	-	-
Margen operativo % i	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%
Partidas no operativas
Ingresos por intereses i	-	-	-	-	-
Gastos por intereses i	-	-	-	-	-
Otros ingresos no operativos	-	-	-	-	-
Resultado antes de impuestos i	198,8M	182,1M	187,3M	156,4M	115,0M
Impuesto sobre la renta i	29,1M	16,3M	28,0M	10,7M	5,7M
Tasa impositiva efectiva % i	14,7%	9,0%	14,9%	6,8%	4,9%
Beneficio neto i	169,6M	165,8M	159,4M	145,7M	109,3M
Margen neto % i	28,0%	28,7%	31,8%	28,7%	24,7%
Métricas clave
EBITDA i	-	-	-	-	-
BPA (Básico) i	$6,63	$6,01	$5,26	$4,38	$2,94
BPA (Diluido) i	$6,62	$5,99	$5,26	$4,38	$2,94
Acciones en circulación básicas i	25169937	26833079	29227071	31729596	35651709
Acciones en circulación diluidas i	25169937	26833079	29227071	31729596	35651709

Tendencia del estado de resultados

Balance general de Pathward Financial de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Activos
Activos corrientes
Efectivo y equivalentes i	158,3M	375,6M	388,0M	314,0M	427,4M
Inversiones a corto plazo i	1,7B	1,8B	1,9B	1,9B	814,5M
Cuentas por cobrar i	31,4M	23,3M	18,0M	16,3M	16,6M
Inventario i	-	-	-	-	-
Otros activos corrientes	-	-	-	-	-
Total de activos corrientes i	-	-	-	-	-
Activos no corrientes
Propiedad, planta y equipo i	309,0M	304,1M	277,1M	263,3M	247,6M
Fondo de comercio i	635,6M	639,7M	644,7M	652,2M	660,7M
Activos intangibles i	16,6M	20,7M	25,7M	33,1M	41,7M
Inversiones a largo plazo	-	-	-	-	-
Otros activos no corrientes	-	-	-	-	-
Total de activos no corrientes i	-	-	-	-	-
Total de activos i	7,5B	-	-	-	-
Pasivos
Pasivos corrientes
Cuentas por pagar i	-	-	-	579,0K	1,9M
Deuda a corto plazo i	377,0M	13,0M	0	-	0
Porción corriente de deuda a largo plazo	-	-	-	-	-
Otros pasivos corrientes	-	-	-	-	-
Total de pasivos corrientes i	-	-	-	-	-
Pasivos no corrientes
Deuda a largo plazo i	33,4M	33,9M	36,0M	92,8M	98,2M
Pasivos por impuestos diferidos i	-	-	-	-	-
Otros pasivos no corrientes	-	-	-	-	-
Total de pasivos no corrientes i	-	-	-	-	-
Total de pasivos i	6,7B	-	-	-	-
Patrimonio
Acciones comunes i	248,0K	262,0K	288,0K	317,0K	344,0K
Ganancias retenidas i	354,5M	278,7M	245,4M	259,2M	234,9M
Acciones en tesorería i	249,0K	344,0K	4,8M	860,0K	3,7M
Otro patrimonio	-	-	-	-	-
Total del patrimonio de los accionistas i	839,6M	650,6M	645,1M	871,9M	847,3M
Métricas clave
Deuda total i	410,4M	46,9M	36,0M	92,8M	98,2M
Capital de trabajo i	0	0	0	0	0

Composición del balance general

Estado de flujo de efectivo de Pathward Financial de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Actividades operativas
Beneficio neto i	169,6M	165,8M	159,4M	145,7M	109,3M
Depreciación y amortización i	57,8M	65,0M	61,6M	59,0M	60,7M
Compensación basada en acciones i	10,3M	11,1M	10,0M	6,9M	10,2M
Cambios en capital de trabajo i	-22,6M	10,3M	-37,1M	-2,6M	-4,9M
Flujo de efectivo operativo i	227,3M	183,2M	285,8M	494,6M	394,6M
Actividades de inversión
Gastos de capital i	-267,2M	-434,9M	-429,5M	-47,1M	-48,5M
Adquisiciones i	-	-	0	0	3,5M
Compras de inversiones i	-3,5M	-156,9M	-907,4M	-1,0B	-229,3M
Ventas de inversiones i	205,0M	182,1M	604,5M	456,6M	282,2M
Flujo de efectivo de inversión i	-66,9M	-408,0M	-727,4M	-624,6M	35,6M
Actividades de financiación
Recompras de acciones i	-86,9M	-120,4M	-168,2M	-99,9M	-118,7M
Dividendos pagados i	-5,1M	-5,4M	-5,9M	-6,4M	-7,1M
Emisión de deuda i	0	0	20,0M	0	0
Pago de deuda i	0	0	-75,1M	-32,0K	-1,7M
Flujo de efectivo de financiación i	270,9M	-118,3M	-236,1M	-115,9M	-894,6M
Flujo de efectivo libre i	176,8M	-146,8M	-170,1M	517,6M	401,3M
Cambio neto en efectivo i	431,3M	-343,1M	-677,7M	-245,8M	-464,3M

Tendencia del flujo de efectivo

Ratios financieros clave de Pathward Financial

Ratios de valuación

Relación P/E (TTM) 9,94

P/E a futuro 9,06

Precio a valor contable 2,11

Precio a ventas 2,35

Relación PEG 0,46

Ratios de rentabilidad

Margen de beneficio 22,72 %

Margen operativo 26,29 %

Rendimiento sobre el patrimonio 21,21 %

Rendimiento sobre activos 2,28 %

Salud financiera

Deuda a patrimonio 0,19

Beta 0,63

Datos por acción

BPA (TTM) $7,56

Valor contable por acción $35,67

Ingresos por acción $30,72

Comparación financiera con pares

Empresa	Capitalización de mercado	Relación P/E	Relación P/B	ROE	Margen de beneficio	Deuda/Patrimonio
cash	1,7B	9,94	2,11	21,21 %	22,72 %	0,19
U.S. Bancorp	75,1B	11,55	1,38	11,67 %	27,00 %	1,34
Deutsche Bank AG	70,6B	12,87	0,89	8,14 %	20,55 %	6,12
Nicolet Bankshares	1,9B	14,86	1,63	11,89 %	37,26 %	0,11
OFG Bancorp	1,9B	10,06	1,43	15,20 %	31,43 %	0,38
City Holding Company	1,8B	14,93	2,35	16,84 %	40,61 %	0,69

Los datos financieros se actualizan regularmente. Todas las cifras están en la moneda de reporte de la empresa.