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Resumen Estado de resultados Balance general Flujo de efectivo Ratios clave Comparación con pares

Resumen: Visión general financiera - Ingresos, beneficios y métricas clave

Último trimestral: Mar 2025

Métricas de ingresos

Ingresos 66,7M
Beneficio neto 30,0M 45,04 %
BPA (Diluido) $2,23

Métricas del balance general

Total de activos 7,1B
Total de pasivos 6,3B
Patrimonio de los accionistas 778,6M
Deuda a patrimonio 8,12

Métricas de flujo de efectivo

Flujo de efectivo operativo 43,6M
Flujo de efectivo libre 44,2M

Tendencia de ingresos y rentabilidad

Estado de resultados de Preferred Bank de 2020 a 2024

Métrica 2024 2023 2022 2021 2020
Ingresos i 284,0M 293,1M 254,4M 193,6M 180,2M
Costo de ventas i - - - - -
Beneficio bruto i - - - - -
Margen bruto % i 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0%
Gastos operativos
Investigación y desarrollo i - - - - -
Ventas, generales y administrativos i 54,9M 52,1M 49,4M 43,2M 40,1M
Otros gastos operativos i - - - - -
Total gastos operativos i 54,9M 52,1M 49,4M 43,2M 40,1M
Resultado operativo i - - - - -
Margen operativo % i 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0%
Partidas no operativas
Ingresos por intereses i - - - - -
Gastos por intereses i - - - - -
Otros ingresos no operativos - - - - -
Resultado antes de impuestos i 184,0M 209,9M 179,2M 133,8M 96,9M
Impuesto sobre la renta i 53,4M 59,8M 50,4M 38,6M 27,4M
Tasa impositiva efectiva % i 29,0% 28,5% 28,1% 28,8% 28,3%
Beneficio neto i 130,7M 150,0M 128,8M 95,2M 69,5M
Margen neto % i 46,0% 51,2% 50,6% 49,2% 38,5%
Métricas clave
EBITDA i - - - - -
BPA (Básico) i $9,79 $10,64 $8,84 $6,41 $4,65
BPA (Diluido) i $9,64 $10,52 $8,70 $6,41 $4,65
Acciones en circulación básicas i 13347004 14095745 14579132 14866000 14885230
Acciones en circulación diluidas i 13347004 14095745 14579132 14866000 14885230

Tendencia del estado de resultados

Balance general de Preferred Bank de 2020 a 2024

Métrica 2024 2023 2022 2021 2020
Activos
Activos corrientes
Efectivo y equivalentes i 765,5M 890,9M 747,5M 1,0B 739,5M
Inversiones a corto plazo i 3,0K 313,8M 428,3M 451,9M 239,7M
Cuentas por cobrar i 33,6M 33,9M 23,6M 14,6M 23,7M
Inventario i - - - - -
Otros activos corrientes - - - - -
Total de activos corrientes i - - - - -
Activos no corrientes
Propiedad, planta y equipo i 13,2M 22,0M 21,7M 22,0M 16,1M
Fondo de comercio i - - - - -
Activos intangibles i - - - - -
Inversiones a largo plazo - - - - -
Otros activos no corrientes - - - - -
Total de activos no corrientes i - - - - -
Total de activos i 6,9B - - - -
Pasivos
Pasivos corrientes
Cuentas por pagar i 16,5M 16,1M 2,6M 715,0K 1,2M
Deuda a corto plazo i - - - - -
Porción corriente de deuda a largo plazo - - - - -
Otros pasivos corrientes - - - - -
Total de pasivos corrientes i - - - - -
Pasivos no corrientes
Deuda a largo plazo i 165,5M 168,0M 168,9M 170,6M 118,0M
Pasivos por impuestos diferidos i - - - - -
Otros pasivos no corrientes - - - - -
Total de pasivos no corrientes i - - - - -
Total de pasivos i 6,2B - - - -
Patrimonio
Acciones comunes i 210,9M 210,9M 210,9M 210,9M 210,9M
Ganancias retenidas i 685,1M 592,3M 475,1M 373,0M 301,0M
Acciones en tesorería i 201,2M 163,2M 108,5M 75,2M 57,5M
Otro patrimonio - - - - -
Total del patrimonio de los accionistas i 763,2M 695,1M 630,4M 586,7M 525,4M
Métricas clave
Deuda total i 165,5M 168,0M 168,9M 170,6M 118,0M
Capital de trabajo i 0 0 0 0 0

Composición del balance general

Estado de flujo de efectivo de Preferred Bank de 2020 a 2024

Métrica 2024 2023 2022 2021 2020
Actividades operativas
Beneficio neto i 130,7M 150,0M 128,8M 95,2M 69,5M
Depreciación y amortización i 2,2M 1,7M 1,9M 1,9M 1,9M
Compensación basada en acciones i 9,2M 5,8M 8,4M 9,1M 8,9M
Cambios en capital de trabajo i 7,4M -1,0M -3,0M 13,3M -8,5M
Flujo de efectivo operativo i 157,2M 165,1M 142,3M 122,5M 73,6M
Actividades de inversión
Gastos de capital i -919,0K -2,4M -356,0K -603,0K -1,5M
Adquisiciones i - - - - -8,4M
Compras de inversiones i -60,6M -72,6M -119,9M -281,9M -185,4M
Ventas de inversiones i 23,2M 167,0M 83,0M 50,3M 181,4M
Flujo de efectivo de inversión i -38,3M 95,4M -50,3M -207,5M -15,8M
Actividades de financiación
Recompras de acciones i -38,2M -55,2M -33,3M -17,7M -2,4M
Dividendos pagados i -37,5M -31,1M -25,1M -21,4M -17,9M
Emisión de deuda i - 0 0 147,6M 0
Pago de deuda i - 0 0 -100,0M 0
Flujo de efectivo de financiación i -75,7M -86,4M -58,4M 8,5M -20,4M
Flujo de efectivo libre i 163,6M 173,0M 143,4M 119,0M 102,3M
Cambio neto en efectivo i 43,2M 174,2M 33,6M -76,5M 37,4M

Tendencia del flujo de efectivo

Ratios financieros clave de Preferred Bank

Ratios de valuación

Relación P/E (TTM) 9,41
P/E a futuro 10,15
Precio a valor contable 1,49
Precio a ventas 4,13
Relación PEG 2,36

Ratios de rentabilidad

Margen de beneficio 47,20 %
Margen operativo 69,63 %
Rendimiento sobre el patrimonio 17,20 %
Rendimiento sobre activos 1,79 %

Salud financiera

Deuda a patrimonio 0,50
Beta 0,72

Datos por acción

BPA (TTM) $9,51
Valor contable por acción $60,20
Ingresos por acción $20,49

Comparación financiera con pares

Empresa Capitalización de mercado Relación P/E Relación P/B ROE Margen de beneficio Deuda/Patrimonio
pfbc 1,1B 9,41 1,49 17,20 % 47,20 % 0,50
Nu Holdings 74,7B 32,19 7,64 27,88 % 39,32 % 0,36
U.S. Bancorp 73,5B 11,36 1,36 11,67 % 27,00 % 1,34
OFG Bancorp 1,9B 9,95 1,42 15,20 % 31,43 % 0,38
Northwest Bancshares 1,8B 11,13 0,97 8,97 % 25,54 % 0,29
LendingClub 1,8B 24,06 1,26 5,50 % 5,93 % 1,59

Los datos financieros se actualizan regularmente. Todas las cifras están en la moneda de reporte de la empresa.