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Discover Financial (DFS) | Análisis financiero y estados financieros

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Resumen Estado de resultados Balance general Flujo de efectivo Ratios clave Comparación con pares

Resumen: Visión general financiera - Ingresos, beneficios y métricas clave

Último trimestral: Dec 2024

Métricas de ingresos

Ingresos 4,8B

Beneficio neto 1,3B 27,13 %

Métricas del balance general

Total de activos 147,9B

Total de pasivos 129,0B

Patrimonio de los accionistas 19,0B

Deuda a patrimonio 6,80

Métricas de flujo de efectivo

Flujo de efectivo operativo 1,3B

Flujo de efectivo libre 1,9B

Tendencia de ingresos y rentabilidad

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Datos financieros disponibles:

Estados de resultados (anuales y trimestrales)
Balances generales con detalles de activos y pasivos
Estados de flujo de efectivo y análisis de flujo de efectivo libre
Ratios financieros clave y métricas de rendimiento
Comparación con pares y benchmarking de la industria

Todos los datos financieros se muestran en formato de tabla accesible a continuación. Use los encabezados y estructura de la tabla para analizar tendencias y comparar métricas en diferentes períodos.

Estado de resultados de Discover Financial de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Ingresos i	17,9B	15,8B	13,2B	12,0B	11,1B
Costo de ventas i	-	-	-	-	-
Beneficio bruto i	-	-	-	-	-
Margen bruto % i	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%
Gastos operativos
Investigación y desarrollo i	-	-	-	-	-
Ventas, generales y administrativos i	3,9B	3,6B	3,2B	2,8B	2,6B
Otros gastos operativos i	-	-	-	-	-
Total gastos operativos i	3,9B	3,6B	3,2B	2,8B	2,6B
Resultado operativo i	-	-	-	-	-
Margen operativo % i	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%
Partidas no operativas
Ingresos por intereses i	-	-	-	-	-
Gastos por intereses i	-	-	-	-	-
Otros ingresos no operativos	-	-	-	-	-
Resultado antes de impuestos i	6,1B	3,6B	5,6B	7,0B	1,4B
Impuesto sobre la renta i	1,5B	841,0M	1,3B	1,6B	294,0M
Tasa impositiva efectiva % i	25,3%	23,1%	23,5%	22,9%	20,5%
Beneficio neto i	4,5B	2,8B	4,3B	5,4B	1,1B
Margen neto % i	25,3%	17,7%	32,7%	44,9%	10,3%
Métricas clave
EBITDA i	-	-	-	-	-
BPA (Básico) i	$17,72	$10,71	$15,25	$17,64	$3,60
BPA (Diluido) i	$17,72	$10,70	$15,23	$17,63	$3,60
Acciones en circulación básicas i	251000000	254000000	277000000	300000000	307000000
Acciones en circulación diluidas i	251000000	254000000	277000000	300000000	307000000

Tendencia del estado de resultados

Balance general de Discover Financial de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Activos
Activos corrientes
Efectivo y equivalentes i	8,5B	11,7B	8,9B	8,8B	13,6B
Inversiones a corto plazo i	7,7B	2,1B	1,7B	2,0B	2,7B
Cuentas por cobrar i	-	-	-	914,0M	944,0M
Inventario i	-	-	-	-	-
Otros activos corrientes	-	-	-	-	-
Total de activos corrientes i	-	-	-	-	-
Activos no corrientes
Propiedad, planta y equipo i	-	-	-	-	-
Fondo de comercio i	510,0M	510,0M	510,0M	510,0M	605,0M
Activos intangibles i	-	-	-	-	95,0M
Inversiones a largo plazo	-	-	-	-	-
Otros activos no corrientes	-	-	-	-	-
Total de activos no corrientes i	-	-	-	-	-
Total de activos i	147,6B	-	-	-	-
Pasivos
Pasivos corrientes
Cuentas por pagar i	-	-	-	-	-
Deuda a corto plazo i	0	750,0M	0	1,8B	0
Porción corriente de deuda a largo plazo	-	-	-	-	-
Otros pasivos corrientes	-	-	-	-	-
Total de pasivos corrientes i	-	-	-	-	-
Pasivos no corrientes
Deuda a largo plazo i	16,3B	20,6B	20,1B	18,5B	21,2B
Pasivos por impuestos diferidos i	-	-	-	-	-
Otros pasivos no corrientes	-	-	-	-	-
Total de pasivos no corrientes i	-	-	-	-	-
Total de pasivos i	129,7B	-	-	-	-
Patrimonio
Acciones comunes i	6,0M	6,0M	6,0M	6,0M	6,0M
Ganancias retenidas i	33,6B	29,9B	27,8B	24,8B	20,0B
Acciones en tesorería i	21,1B	21,0B	19,1B	16,7B	14,4B
Otro patrimonio	-	-	-	-	-
Total del patrimonio de los accionistas i	17,9B	14,2B	13,9B	13,4B	10,9B
Métricas clave
Deuda total i	16,3B	21,3B	20,1B	20,2B	21,2B
Capital de trabajo i	0	0	0	0	0

Composición del balance general

Estado de flujo de efectivo de Discover Financial de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Actividades operativas
Beneficio neto i	4,5B	2,8B	4,3B	5,4B	1,1B
Depreciación y amortización i	300,0M	458,0M	561,0M	531,0M	485,0M
Compensación basada en acciones i	-	-	-	-	-
Cambios en capital de trabajo i	43,0M	-658,0M	-846,0M	-496,0M	118,0M
Flujo de efectivo operativo i	4,7B	1,6B	3,3B	5,7B	952,0M
Actividades de inversión
Gastos de capital i	-209,0M	-303,0M	-227,0M	-194,0M	-261,0M
Adquisiciones i	-	-	-	-	-
Compras de inversiones i	-8,6B	-3,1B	-7,9B	-207,0M	-8,3B
Ventas de inversiones i	2,3B	1,9B	2,5B	5,0B	7,0B
Flujo de efectivo de inversión i	-6,5B	-1,6B	-5,7B	4,6B	-1,5B
Actividades de financiación
Recompras de acciones i	-83,0M	-1,9B	-2,4B	-2,3B	-348,0M
Dividendos pagados i	-771,0M	-752,0M	-703,0M	-636,0M	-576,0M
Emisión de deuda i	750,0M	4,3B	6,9B	1,7B	494,0M
Pago de deuda i	-5,1B	-3,8B	-5,2B	-4,4B	-5,3B
Flujo de efectivo de financiación i	-5,9B	-1,5B	-3,1B	-3,8B	-5,2B
Flujo de efectivo libre i	8,2B	8,3B	6,9B	5,8B	5,9B
Cambio neto en efectivo i	-7,7B	-1,5B	-5,5B	6,5B	-5,8B

Tendencia del flujo de efectivo

Ratios financieros clave de Discover Financial

Ratios de valuación

Relación P/E (TTM) 10,69

P/E a futuro 15,76

Precio a valor contable 2,81

Precio a ventas 3,77

Relación PEG 15,76

Ratios de rentabilidad

Margen de beneficio 35,88 %

Margen operativo 48,02 %

Rendimiento sobre el patrimonio 28,47 %

Rendimiento sobre activos 3,19 %

Salud financiera

Ratio corriente 1,04

Deuda a patrimonio 76,67

Beta 1,15

Datos por acción

BPA (TTM) $18,72

Valor contable por acción $71,16

Ingresos por acción $53,05

Comparación financiera con pares

Empresa	Capitalización de mercado	Relación P/E	Relación P/B	ROE	Margen de beneficio	Deuda/Patrimonio
dfs	50,3B	10,69	2,81	28,47 %	35,88 %	76,67
Visa	668,6B	33,67	17,59	51,76 %	52,16 %	65,02
Mastercard	529,3B	39,53	67,55	176,95 %	44,93 %	240,92
Capital One	137,8B	582,24	1,31	0,01 %	0,00 %	0,50
PayPal Holdings	66,1B	14,82	3,29	22,92 %	14,49 %	60,25
Synchrony Financial	26,6B	8,69	1,69	20,23 %	35,79 %	0,94

Los datos financieros se actualizan regularmente. Todas las cifras están en la moneda de reporte de la empresa.