Humana (HUM) | Análisis financiero y estados financieros
Resumen: Visión general financiera - Ingresos, beneficios y métricas clave
Último trimestral: Mar 2025Métricas de ingresos
Ingresos
32,1B
Beneficio neto
1,2B
3,87 %
Métricas del balance general
Total de activos
50,9B
Total de pasivos
33,1B
Patrimonio de los accionistas
17,8B
Deuda a patrimonio
1,86
Métricas de flujo de efectivo
Flujo de efectivo operativo
66,0M
Flujo de efectivo libre
236,0M
Tendencia de ingresos y rentabilidad
Estado de resultados de Humana de 2020 a 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos | 117,8B | 106,4B | 92,9B | 83,1B | 77,2B |
| Costo de ventas | - | - | - | - | - |
| Beneficio bruto | - | - | - | - | - |
| Margen bruto % | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
| Gastos operativos | |||||
| Investigación y desarrollo | - | - | - | - | - |
| Ventas, generales y administrativos | - | - | - | - | 10,1B |
| Otros gastos operativos | 13,9B | 13,3B | 12,7B | 9,6B | 10,2B |
| Total gastos operativos | 13,9B | 13,3B | 12,7B | 9,6B | 20,2B |
| Resultado operativo | - | - | - | - | - |
| Margen operativo % | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
| Partidas no operativas | |||||
| Ingresos por intereses | - | - | - | - | - |
| Gastos por intereses | 660,0M | 493,0M | 401,0M | 326,0M | 283,0M |
| Otros ingresos no operativos | - | - | - | - | - |
| Resultado antes de impuestos | 1,7B | 3,4B | 3,6B | 3,4B | 4,6B |
| Impuesto sobre la renta | 413,0M | 836,0M | 762,0M | 485,0M | 1,3B |
| Tasa impositiva efectiva % | 24,0% | 24,7% | 21,4% | 14,5% | 28,4% |
| Beneficio neto | 1,2B | 2,5B | 2,8B | 2,9B | 3,4B |
| Margen neto % | 1,0% | 2,3% | 3,0% | 3,5% | 4,4% |
| Métricas clave | |||||
| EBITDA | - | - | - | - | - |
| BPA (Básico) | $10,01 | $20,09 | $22,20 | $22,79 | $25,47 |
| BPA (Diluido) | $9,98 | $20,00 | $22,08 | $22,67 | $25,31 |
| Acciones en circulación básicas | 120571000 | 123866000 | 126419000 | 128687998 | 132198998 |
| Acciones en circulación diluidas | 120571000 | 123866000 | 126419000 | 128687998 | 132198998 |
Tendencia del estado de resultados
Balance general de Humana de 2020 a 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Activos | |||||
| Activos corrientes | |||||
| Efectivo y equivalentes | 2,2B | 4,7B | 5,1B | 3,4B | 4,7B |
| Inversiones a corto plazo | 18,2B | 16,6B | 13,9B | 13,2B | 12,6B |
| Cuentas por cobrar | 2,7B | 2,0B | 1,7B | 1,8B | 1,1B |
| Inventario | - | - | - | - | - |
| Otros activos corrientes | - | - | - | - | - |
| Total de activos corrientes | - | - | - | - | - |
| Activos no corrientes | |||||
| Propiedad, planta y equipo | - | - | - | - | - |
| Fondo de comercio | 20,7B | 20,8B | 20,0B | 24,8B | 9,2B |
| Activos intangibles | 1,4B | 1,7B | 1,8B | 2,6B | 329,0M |
| Inversiones a largo plazo | - | - | - | - | - |
| Otros activos no corrientes | - | - | - | - | - |
| Total de activos no corrientes | - | - | - | - | - |
| Total de activos | 46,5B | - | - | - | - |
| Pasivos | |||||
| Pasivos corrientes | |||||
| Cuentas por pagar | 15,7B | 16,8B | 14,5B | 12,8B | 12,2B |
| Deuda a corto plazo | 577,0M | 1,4B | 3,2B | 2,0B | 600,0M |
| Porción corriente de deuda a largo plazo | - | - | - | - | - |
| Otros pasivos corrientes | - | - | - | - | - |
| Total de pasivos corrientes | - | - | - | - | - |
| Pasivos no corrientes | |||||
| Deuda a largo plazo | 11,1B | 10,2B | 7,9B | 10,5B | 6,1B |
| Pasivos por impuestos diferidos | - | - | - | - | - |
| Otros pasivos no corrientes | - | - | - | - | - |
| Total de pasivos no corrientes | - | - | - | - | - |
| Total de pasivos | 30,0B | - | - | - | - |
| Patrimonio | |||||
| Acciones comunes | 33,0M | 33,0M | 33,0M | 33,0M | 33,0M |
| Ganancias retenidas | 28,3B | 27,5B | 25,5B | 23,1B | 20,5B |
| Acciones en tesorería | 14,4B | 13,7B | 12,2B | 10,2B | 9,9B |
| Otro patrimonio | - | - | - | - | - |
| Total del patrimonio de los accionistas | 16,4B | 16,3B | 15,4B | 16,1B | 13,7B |
| Métricas clave | |||||
| Deuda total | 11,7B | 11,7B | 11,1B | 12,5B | 6,7B |
| Capital de trabajo | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Composición del balance general
Estado de flujo de efectivo de Humana de 2020 a 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Actividades operativas | |||||
| Beneficio neto | 1,2B | 2,5B | 2,8B | 2,9B | 3,4B |
| Depreciación y amortización | - | - | - | - | - |
| Compensación basada en acciones | 207,0M | 175,0M | 216,0M | 180,0M | 181,0M |
| Cambios en capital de trabajo | 154,0M | 81,0M | 534,0M | -556,0M | 2,1B |
| Flujo de efectivo operativo | 1,5B | 2,7B | 3,5B | 2,6B | 5,9B |
| Actividades de inversión | |||||
| Gastos de capital | -568,0M | -794,0M | -1,1B | -1,3B | -964,0M |
| Adquisiciones | -89,0M | -233,0M | 2,4B | -4,2B | -709,0M |
| Compras de inversiones | -8,2B | -7,6B | -6,0B | -7,2B | -9,1B |
| Ventas de inversiones | 6,4B | 5,1B | 3,8B | 6,1B | 7,7B |
| Flujo de efectivo de inversión | -3,0B | -3,5B | -1,0B | -6,6B | -3,1B |
| Actividades de financiación | |||||
| Recompras de acciones | -817,0M | -1,6B | -2,1B | -79,0M | -1,8B |
| Dividendos pagados | -431,0M | -431,0M | -392,0M | -354,0M | -323,0M |
| Emisión de deuda | 2,2B | 2,5B | 2,0B | 5,5B | 2,1B |
| Pago de deuda | -2,0B | -2,4B | -3,4B | -2,1B | -1,4B |
| Flujo de efectivo de financiación | -3,8B | -956,0M | -2,3B | 3,0B | -2,0B |
| Flujo de efectivo libre | 2,4B | 3,0B | 3,4B | 920,0M | 4,7B |
| Cambio neto en efectivo | -5,3B | -1,8B | 226,0M | -928,0M | 915,0M |
Tendencia del flujo de efectivo
Ratios financieros clave de Humana
Ratios de valuación
Relación P/E (TTM)
21,59
P/E a futuro
16,75
Precio a valor contable
1,86
Precio a ventas
0,28
Relación PEG
16,75
Ratios de rentabilidad
Margen de beneficio
1,28 %
Margen operativo
3,58 %
Rendimiento sobre el patrimonio
9,03 %
Rendimiento sobre activos
4,69 %
Salud financiera
Ratio corriente
1,95
Deuda a patrimonio
70,63
Beta
0,45
Datos por acción
BPA (TTM)
$13,06
Valor contable por acción
$151,61
Ingresos por acción
$1.021,52
Comparación financiera con pares
| Empresa | Capitalización de mercado | Relación P/E | Relación P/B | ROE | Margen de beneficio | Deuda/Patrimonio |
|---|---|---|---|---|---|---|
| hum | 33,9B | 21,59 | 1,86 | 9,03 % | 1,28 % | 70,63 |
| UnitedHealth | 244,5B | 11,69 | 2,58 | 21,65 % | 5,04 % | 75,58 |
| CVS Health | 87,0B | 19,11 | 1,12 | 5,88 % | 1,18 % | 106,67 |
| Cigna | 79,2B | 16,28 | 1,97 | 13,18 % | 1,92 % | 76,10 |
| Elevance Health | 69,7B | 13,14 | 1,59 | 12,42 % | 2,83 % | 68,84 |
| Centene | 14,0B | 6,92 | 0,51 | 7,44 % | 1,29 % | 63,91 |
Los datos financieros se actualizan regularmente. Todas las cifras están en la moneda de reporte de la empresa.