Trupanion Inc. | Mid-cap | Financial Services
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Synthèse Compte de résultat Bilan Flux de trésorerie Ratios clés Comparaison avec les pairs

Résumé : Aperçu financier - Chiffre d'affaires, profits et métriques clés

Dernier trimestriel : Mar 2025

Métriques de revenus

Chiffre d'affaires 342,0M
Bénéfice brut 51,1M 14,94 %
Résultat opérationnel 19,3M 5,66 %
Résultat net -1,5M -0,43 %

Métriques du bilan

Total des actifs 837,2M
Total des passifs 503,5M
Capitaux propres 333,7M
Ratio dette/capitaux propres 1,51

Métriques des flux de trésorerie

Flux de trésorerie opérationnel 16,2M
Flux de trésorerie libre 14,0M

Tendance du chiffre d'affaires et de la rentabilité

Compte de résultat de Trupanion de 2020 à 2024

Métrique20242023202220212020
Chiffre d'affaires i1,3B1,1B905,2M699,0M502,0M
Coût des marchandises vendues i1,1B977,6M783,0M594,6M420,1M
Bénéfice brut i178,8M131,0M122,2M104,3M81,9M
Marge brute % i13,9%11,8%13,5%14,9%16,3%
Charges opérationnelles
Recherche et développement i31,3M21,4M25,1M16,9M9,9M
Ventes, générales et administratives i63,7M60,2M39,4M31,9M69,7M
Autres charges opérationnelles i-77,4M89,5M78,6M-
Total des charges opérationnelles i95,0M159,0M154,0M127,4M79,6M
Résultat opérationnel i67,3M36,9M46,8M43,6M-4,8M
Marge opérationnelle % i5,2%3,3%5,2%6,2%-1,0%
Éléments non opérationnels
Revenus d'intérêts i12,4M----
Charges d'intérêts i14,5M12,1M4,3M10,0K1,4M
Autres revenus non opérationnels-74,9M-69,9M-86,7M-78,8M455,0K
Bénéfice avant impôts i-9,6M-45,0M-44,2M-35,2M-5,7M
Impôt sur le revenu i-5,0K-342,0K476,0K310,0K113,0K
Taux d'imposition effectif % i0,0%0,0%0,0%0,0%0,0%
Résultat net i-9,6M-44,7M-44,7M-35,5M-5,8M
Marge nette % i-0,7%-4,0%-4,9%-5,1%-1,2%
Métriques clés
EBITDA i98,0M56,9M60,5M55,4M2,7M
BPA (de base) i-$-1,08$-1,10$-0,89$-0,16
BPA (dilué) i-$-1,08$-1,10$-0,89$-0,16
Actions ordinaires en circulation i-41436882407653554013750535858869
Actions diluées en circulation i-41436882407653554013750535858869

Tendance du compte de résultat

Bilan de Trupanion de 2020 à 2024

Métrique20242023202220212020
Actifs
Actifs courants
Trésorerie et équivalents i160,3M147,5M65,6M87,4M139,9M
Placements à court terme i147,1M129,7M156,8M126,0M89,9M
Créances clients i274,0M267,9M232,4M165,2M99,1M
Stocks i-----
Autres actifs courants15,9M17,0M14,2M12,3M-
Total des actifs courants i597,3M562,1M469,1M391,0M337,0M
Actifs non courants
Immobilisations corporelles i00000
Goodwill i87,1M106,2M108,0M88,1M93,2M
Actifs incorporels i13,2M18,7M24,0M22,7M27,1M
Placements à long terme-----
Autres actifs non courants56,8M41,9M38,0M31,2M22,9M
Total des actifs non courants i209,5M220,9M202,5M171,6M161,2M
Total des actifs i806,9M782,9M671,6M562,6M498,2M
Passifs
Passifs courants
Dettes fournisseurs i11,5M10,5M9,5M9,0M6,1M
Dette à court terme i1,4M1,4M1,1M--
Partie courante de la dette à long terme-----
Autres passifs courants-----
Total des passifs courants i349,6M344,5M289,6M223,7M150,4M
Passifs non courants
Dette à long terme i127,5M127,6M68,4M--
Passifs d'impôts différés i1,9M2,7M3,4M2,8M4,7M
Autres passifs non courants4,5M4,5M5,0M3,9M3,2M
Total des passifs non courants i134,0M134,8M76,7M6,7M7,9M
Total des passifs i483,6M479,2M366,3M230,4M158,3M
Capitaux propres
Actions ordinaires i00000
Bénéfices non distribués i-225,9M-216,3M-171,6M-126,9M-91,4M
Actions propres i16,5M16,5M16,5M10,8M10,8M
Autres éléments des capitaux propres-----
Total des capitaux propres i323,3M303,7M305,3M332,2M339,9M
Métriques clés
Dette totale i128,9M128,9M69,5M00
Fonds de roulement i247,7M217,6M179,5M167,3M186,6M

Composition du bilan

Tableau des flux de trésorerie de Trupanion de 2020 à 2024

Métrique20242023202220212020
Activités opérationnelles
Résultat net i-9,6M-44,7M-44,7M-35,5M-5,8M
Dépréciation et amortissement i16,5M12,5M10,9M12,0M7,1M
Rémunération basée sur les actions i33,4M33,2M33,4M28,2M8,9M
Variations du fonds de roulement i1,3M18,3M-3,5M7,8M14,1M
Flux de trésorerie opérationnel i39,8M20,5M-2,8M10,5M24,4M
Activités d'investissement
Dépenses d'investissement i-9,7M-18,3M-17,1M-12,4M-7,5M
Acquisitions i00-15,0M0-48,1M
Achats de placements i-133,5M-165,9M-273,0M-95,7M-65,3M
Ventes de placements i127,7M190,3M239,2M57,9M44,1M
Flux de trésorerie d'investissement i-13,5M7,6M-67,5M-51,9M-76,7M
Activités de financement
Rachats d'actions i-2,5M0-5,8M0-1,1M
Dividendes versés i-----
Émission de dette i060,1M69,1M06,2M
Remboursement de dette i-1,4M-1,7M-571,0K0-32,4M
Flux de trésorerie de financement i-4,7M56,5M58,5M-4,7M164,8M
Flux de trésorerie libre i38,6M358,0K-25,1M-4,9M14,1M
Variation nette de trésorerie i21,6M84,7M-11,8M-46,1M112,5M

Tendance des flux de trésorerie

Ratios financiers clés de Trupanion

Ratios de valorisation

P/E prospectif 813,50
Cours/valeur comptable 5,90
Cours/ventes 1,54
Ratio PEG 813,50

Ratios de rentabilité

Marge bénéficiaire 0,81 %
Marge opérationnelle 0,65 %
Rendement des capitaux propres 3,33 %
Rendement de l'actif 0,65 %

Santé financière

Ratio de liquidité générale 1,69
Ratio dette/capitaux propres 32,20

Données par action

BPA (TTM) $-0,10
Valeur comptable par action $8,27
Chiffre d'affaires par action $31,99

Comparaison financière avec les pairs

EntrepriseCapitalisation boursièreRatio cours/bénéficeRatio cours/valeur comptableROEMarge bénéficiaireDette/Capitaux propres
trup2,1B-5,903,33 %0,81 %32,20
Progressive 144,5B13,894,4337,29 %12,66 %21,15
Chubb 108,1B11,981,5613,63 %16,00 %28,98
Old Republic 9,3B10,611,4814,69 %10,31 %25,62
RLI 6,1B19,013,5219,49 %17,81 %6,59
Hanover Insurance 6,0B11,121,8819,23 %8,67 %24,39

Les données financières sont mises à jour régulièrement. Tous les chiffres sont dans la devise de déclaration de l'entreprise.