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1,06 %
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Résumé : Aperçu financier - Chiffre d'affaires, profits et métriques clés

Dernier trimestriel : Dec 2025

Métriques de revenus

Chiffre d'affaires 376,9M
Bénéfice brut 65,0M 17,26 %
Résultat opérationnel 31,4M 8,32 %
Résultat net 5,6M 1,49 %
BPA (dilué) $0,13

Métriques du bilan

Total des actifs 915,0M
Total des passifs 531,1M
Capitaux propres 383,9M
Ratio dette/capitaux propres 1,38

Métriques des flux de trésorerie

Flux de trésorerie opérationnel 28,8M
Flux de trésorerie libre 25,3M

Tendance du chiffre d'affaires et de la rentabilité

Quarter Income Flow i

Annual Income Flow i

Compte de résultat de Trupanion de 2021 à 2025

Métrique 2025 2024 2023 2022 2021
Chiffre d'affaires i 1,4B 1,3B 1,1B 905,2M 699,0M
Coût des marchandises vendues i 1,2B 1,1B 977,6M 783,0M 594,6M
Bénéfice brut i 231,0M 178,8M 131,0M 122,2M 104,3M
Marge brute % i 16,1% 13,9% 11,8% 13,5% 14,9%
Charges opérationnelles
Recherche et développement i 37,8M 31,3M 21,4M 25,1M 16,9M
Ventes, générales et administratives i 76,6M 63,7M 60,2M 39,4M 31,9M
Autres charges opérationnelles i - - 77,4M 89,5M 78,6M
Total des charges opérationnelles i 114,5M 95,0M 159,0M 154,0M 127,4M
Résultat opérationnel i 100,7M 67,3M 36,9M 46,8M 43,6M
Marge opérationnelle % i 7,0% 5,2% 3,3% 5,2% 6,2%
Éléments non opérationnels
Revenus d'intérêts i 12,3M 12,4M - - -
Charges d'intérêts i 13,8M 14,5M 12,1M 4,3M 10,0K
Autres revenus non opérationnels -77,2M -74,9M -69,9M -86,7M -78,8M
Bénéfice avant impôts i 22,0M -9,6M -45,0M -44,2M -35,2M
Impôt sur le revenu i 2,6M -5,0K -342,0K 476,0K 310,0K
Taux d'imposition effectif % i 11,6% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0%
Résultat net i 19,4M -9,6M -44,7M -44,7M -35,5M
Marge nette % i 1,4% -0,7% -4,0% -4,9% -5,1%
Métriques clés
EBITDA i 138,1M 98,0M 56,9M 60,5M 55,4M
BPA (de base) i $0,45 $-0,23 $-1,08 $-1,10 $-0,89
BPA (dilué) i $0,45 $-0,23 $-1,08 $-1,10 $-0,89
Actions ordinaires en circulation i 42958654 42158773 41436882 40765355 40137505
Actions diluées en circulation i 42958654 42158773 41436882 40765355 40137505

Tendance du compte de résultat

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Bilan de Trupanion de 2021 à 2025

Métrique 2025 2024 2023 2022 2021
Actifs
Actifs courants
Trésorerie et équivalents i 138,0M 160,3M 147,5M 65,6M 87,4M
Placements à court terme i 232,7M 147,1M 129,7M 156,8M 126,0M
Créances clients i 301,9M 274,0M 267,9M 232,4M 165,2M
Stocks i - - - - -
Autres actifs courants 18,4M 15,9M 17,0M 14,2M 12,3M
Total des actifs courants i 691,1M 597,3M 562,1M 469,1M 391,0M
Actifs non courants
Immobilisations corporelles i 0 0 0 0 0
Goodwill i 102,9M 87,1M 106,2M 108,0M 88,1M
Actifs incorporels i 24,1M 13,2M 18,7M 24,0M 22,7M
Placements à long terme - - - - -
Autres actifs non courants 54,7M 56,8M 41,9M 38,0M 31,2M
Total des actifs non courants i 224,0M 209,5M 220,9M 202,5M 171,6M
Total des actifs i 915,0M 806,9M 782,9M 671,6M 562,6M
Passifs
Passifs courants
Dettes fournisseurs i 16,4M 11,5M 10,5M 9,5M 9,0M
Dette à court terme i 10,0M 1,4M 1,4M 1,1M -
Partie courante de la dette à long terme - - - - -
Autres passifs courants - - - - -
Total des passifs courants i 409,8M 349,6M 344,5M 289,6M 223,7M
Passifs non courants
Dette à long terme i 101,8M 127,5M 127,6M 68,4M -
Passifs d'impôts différés i 1,5M 1,9M 2,7M 3,4M 2,8M
Autres passifs non courants 18,0M 4,5M 4,5M 5,0M 3,9M
Total des passifs non courants i 121,3M 134,0M 134,8M 76,7M 6,7M
Total des passifs i 531,1M 483,6M 479,2M 366,3M 230,4M
Capitaux propres
Actions ordinaires i 0 0 0 0 0
Bénéfices non distribués i -206,5M -225,9M -216,3M -171,6M -126,9M
Actions propres i 16,5M 16,5M 16,5M 16,5M 10,8M
Autres éléments des capitaux propres - - - - -
Total des capitaux propres i 383,9M 323,3M 303,7M 305,3M 332,2M
Métriques clés
Dette totale i 111,8M 128,9M 128,9M 69,5M 0
Fonds de roulement i 281,3M 247,7M 217,6M 179,5M 167,3M

Composition du bilan

Tableau des flux de trésorerie de Trupanion de 2021 à 2025

Métrique 2025 2024 2023 2022 2021
Activités opérationnelles
Résultat net i 19,4M -9,6M -44,7M -44,7M -35,5M
Dépréciation et amortissement i 15,8M 16,5M 12,5M 10,9M 12,0M
Rémunération basée sur les actions i 38,3M 33,4M 33,2M 33,4M 28,2M
Variations du fonds de roulement i 21,6M 1,3M 18,3M -3,5M 7,8M
Flux de trésorerie opérationnel i 97,3M 39,8M 20,5M -2,8M 10,5M
Activités d'investissement
Dépenses d'investissement i -14,1M -9,7M -18,3M -17,1M -12,4M
Acquisitions i - 0 0 -15,0M 0
Achats de placements i -256,0M -133,5M -165,9M -273,0M -95,7M
Ventes de placements i 172,6M 127,7M 190,3M 239,2M 57,9M
Flux de trésorerie d'investissement i -95,9M -13,5M 7,6M -67,5M -51,9M
Activités de financement
Rachats d'actions i -3,7M -2,5M 0 -5,8M 0
Dividendes versés i - - - - -
Émission de dette i 114,2M 0 60,1M 69,1M 0
Remboursement de dette i -134,4M -1,4M -1,7M -571,0K 0
Flux de trésorerie de financement i -24,6M -4,7M 56,5M 58,5M -4,7M
Flux de trésorerie libre i 75,4M 38,6M 358,0K -25,1M -4,9M
Variation nette de trésorerie i -23,1M 21,6M 84,7M -11,8M -46,1M

Tendance des flux de trésorerie

Ratios financiers clés de Trupanion

Ratios de valorisation

Ratio cours/bénéfice (TTM) 61,02
P/E prospectif 6,46
Cours/valeur comptable 3,10
Cours/ventes 0,83
Ratio PEG 0,27

Ratios de rentabilité

Marge bénéficiaire 1,35 %
Marge opérationnelle 2,19 %
Rendement des capitaux propres 5,50 %
Rendement de l'actif 1,11 %

Santé financière

Ratio de liquidité générale 1,67
Ratio dette/capitaux propres 32,80
Bêta 1,66

Données par action

BPA (TTM) $0,45
Valeur comptable par action $8,85
Chiffre d'affaires par action $33,50

Comparaison financière avec les pairs

Entreprise Capitalisation boursière Ratio cours/bénéfice Ratio cours/valeur comptable ROE Marge bénéficiaire Dette/Capitaux propres
TRUP 1,2B 61,02 3,10 5,50 % 1,35 % 32,80
Chubb 130,2B 11,64 1,75 14,34 % 17,29 % 30,94
Progressive 120,1B 10,45 3,75 37,90 % 12,93 % 26,17
HCI 2,0B 6,77 1,92 40,46 % 33,19 % 6,09
Kemper 1,9B 14,25 0,71 4,86 % 2,99 % 56,29
Horace Mann 1,9B 11,62 1,24 11,70 % 9,53 % 110,13
Nippun Rana

Nippun Rana

Chasing the market trend!

Hi, I’m Nippun, a tech enthusiast from Haryana, India. I have been coding since 2010 and using my coding skills in the share market since 2020. I have been coding scripts in Pinescript that work on Tradingview app/web. I love learning about new technology and applying it to solve real-world problems. Coding and share-market are my passions, and I enjoy finding and fixing bugs in code. I aim to share my skill set and experience that can positively impact society. Feel free to connect with me, an...

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