Xp (XP) | Análisis financiero y estados financieros
Resumen financiero
Último anual: 2024Métricas de ingresos
Ingresos
7,4B
Beneficio bruto
1,9B
25,45 %
Ingresos operativos
-3,9B
-52,74 %
Beneficio neto
4,5B
60,81 %
BPA (diluido)
8,23 US$
Métricas del balance
Activos totales
347,5B
Pasivos totales
327,4B
Patrimonio de accionistas
20,0B
Deuda sobre patrimonio
16,33
Métricas de flujo de caja
Flujo de caja operativo
-23,0B
Flujo de caja libre
10,8B
Tendencia de ingresos y rentabilidad
Estado de resultados de Xp desde 2020 hasta 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos | 7,4B | 6,5B | 5,9B | 6,2B | 5,0B |
| Costo de bienes vendidos | 5,5B | 5,8B | 5,5B | 4,8B | 3,5B |
| Beneficio bruto | 1,9B | 761,1M | 472,1M | 1,4B | 1,5B |
| Gastos operativos | 5,2B | 3,9B | 3,7B | 2,9B | 1,9B |
| Ingresos operativos | -3,9B | -3,8B | -3,6B | -1,9B | -615,3M |
| Ingresos antes de impuestos | 5,0B | 3,9B | 3,4B | 3,8B | 2,4B |
| Impuesto sobre la renta | 471,1M | 37,0M | -135,6M | 222,7M | 339,9M |
| Beneficio neto | 4,5B | 3,9B | 3,6B | 3,6B | 2,1B |
| BPA (diluido) | 8,23 US$ | 7,16 US$ | 6,25 US$ | 6,26 US$ | 3,71 US$ |
Tendencia del estado de resultados
Balance general de Xp desde 2020 hasta 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Activos | |||||
| Activos corrientes | 158,1B | 99,7B | 76,1B | 62,5B | 34,6B |
| Activos no corrientes | 189,4B | 149,3B | 115,9B | 76,8B | 61,4B |
| Activos totales | 347,5B | 249,0B | 192,0B | 139,3B | 96,0B |
| Pasivos | |||||
| Pasivos corrientes | 196,1B | 126,3B | 105,4B | 75,2B | 60,3B |
| Pasivos no corrientes | 131,3B | 103,3B | 69,6B | 49,7B | 24,9B |
| Pasivos totales | 327,4B | 229,6B | 175,0B | 124,9B | 85,1B |
| Patrimonio | |||||
| Patrimonio total de accionistas | 20,0B | 19,5B | 17,0B | 14,4B | 10,9B |
Composición del balance
Estado de flujo de efectivo de Xp desde 2020 hasta 2024
| Métrica | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Actividades operativas | |||||
| Beneficio neto | 5,0B | 3,9B | 3,4B | 3,8B | 2,4B |
| Flujo de caja operativo | -23,0B | -3,8B | -14,7B | -15,8B | -2,0B |
| Actividades de inversión | |||||
| Gastos de capital | -134,8M | -66,0M | -44,6M | -135,4M | -145,2M |
| Flujo de caja de inversión | -1,5B | 669,0M | -288,9M | -933,2M | -435,6M |
| Actividades de financiación | |||||
| Dividendos pagados | -2,0B | -3,5B | 0 | 0 | 0 |
| Flujo de caja de financiación | -5,8B | -4,4B | -200,3M | 6,6B | 788,7M |
| Flujo de caja libre | 10,8B | 7,9B | 1,7B | -4,4B | 1,2B |
Tendencia de flujo de caja
Ratios financieros clave de Xp
Ratios de valoración
Ratio P/E (últimos 12 meses)
12,26
P/E proyectado
11,53
Precio sobre valor en libros
0,49
Precio sobre ventas
0,61
Ratio PEG
11,53
Ratios de rentabilidad
Margen de beneficio
28,52 %
Margen operativo
30,39 %
Rentabilidad sobre patrimonio
22,77 %
Rentabilidad sobre activos
1,50 %
Salud financiera
Ratio de liquidez
1,28
Deuda sobre patrimonio
736,74
Beta
1,17
Datos por acción
BPA (últimos 12 meses)
1,57 US$
Valor en libros por acción
39,60 US$
Ingresos por acción
30,74 US$
Comparación financiera entre pares
| Empresa | Capitalización de mercado | Ratio P/E | Ratio P/B | ROE | Margen de beneficio | Deuda/Patrimonio |
|---|---|---|---|---|---|---|
| xp | 10,1B | 12,26 | 0,49 | 22,77 % | 28,52 % | 736,74 |
| Morgan Stanley | 218,0B | 15,91 | 2,25 | 13,88 % | 22,35 % | 416,64 |
| Goldman Sachs | 196,6B | 14,88 | 1,73 | 12,22 % | 28,06 % | 593,34 |
| Charles Schwab | 162,3B | 27,07 | 4,02 | 14,12 % | 31,71 % | 110,20 |
| Interactive Brokers | 86,8B | 28,36 | 4,97 | 22,25 % | 14,68 % | 98,08 |
| Robinhood Markets | 67,4B | 43,63 | 8,49 | 21,43 % | 48,77 % | 118,06 |
Los datos financieros se actualizan regularmente. Todas las cifras están en la moneda de reporte de la empresa.