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Resumen: Visión general financiera - Ingresos, beneficios y métricas clave

Último trimestral: Sep 2025

Métricas de ingresos

Ingresos 2,1B
Beneficio bruto 566,9M 27,12 %
Resultado operativo -1,1B -54,41 %
Beneficio neto 1,3B 63,63 %
BPA (Diluido) $2,47

Métricas del balance general

Total de activos 76,5B
Total de pasivos 72,0B
Patrimonio de los accionistas 4,5B
Deuda a patrimonio 15,88

Métricas de flujo de efectivo

Flujo de efectivo operativo 1,9B
Flujo de efectivo libre 2,3B

Tendencia de ingresos y rentabilidad

Quarter Income Flow i

Estado de resultados de Xp de 2021 a 2025

Métrica 2025 2024 2023 2022 2021
Ingresos i - 1,4B 6,5B 5,9B 6,2B
Costo de ventas i - 1,1B 5,8B 5,5B 4,8B
Beneficio bruto i - 362,0M 761,1M 472,1M 1,4B
Margen bruto % i 0,0% 25,5% 11,7% 7,9% 21,8%
Gastos operativos
Investigación y desarrollo i - - - - -
Ventas, generales y administrativos i - 826,1M 4,0B 3,9B 3,2B
Otros gastos operativos i - 160,9M -127,4M -262,6M -335,6M
Total gastos operativos i 0 987,0M 3,9B 3,7B 2,9B
Resultado operativo i - -749,9M -3,8B -3,6B -1,9B
Margen operativo % i 0,0% -52,7% -58,0% -59,9% -31,1%
Partidas no operativas
Ingresos por intereses i - 5,4M 17,2M 15,4M 7,6M
Gastos por intereses i - 149,3M 617,5M 402,3M 135,7M
Otros ingresos no operativos - 1,8B 8,3B 7,4B 5,9B
Resultado antes de impuestos i - 954,9M 3,9B 3,4B 3,8B
Impuesto sobre la renta i - 90,2M 37,0M -135,6M 222,7M
Tasa impositiva efectiva % i 0,0% 9,4% 0,9% -3,9% 5,8%
Beneficio neto i - 864,7M 3,9B 3,6B 3,6B
Margen neto % i 0,0% 60,8% 59,7% 60,3% 58,0%
Métricas clave
EBITDA i - -684,7M -3,4B -3,3B -1,7B
BPA (Básico) i $9,80 $8,33 $7,22 $6,44 $6,42
BPA (Diluido) i $9,72 $8,23 $7,16 $6,25 $6,26
Acciones en circulación básicas i 527318000 103741212 3065021179 3246204790 3267098878
Acciones en circulación diluidas i 527318000 103741212 3065021179 3246204790 3267098878

Tendencia del estado de resultados

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Balance general de Xp de 2020 a 2024

Métrica 2024 2023 2022 2021 2020
Activos
Activos corrientes
Efectivo y equivalentes i 1,1B 3,9B 3,6B 2,5B 2,0B
Inversiones a corto plazo i 13,3B 47,0B 37,7B 33,7B 20,1B
Cuentas por cobrar i 131,2M 579,5M 522,1M 419,5M 455,3M
Inventario i - - - - -
Otros activos corrientes - - - - -
Total de activos corrientes i 30,3B 99,7B 76,1B 62,5B 34,6B
Activos no corrientes
Propiedad, planta y equipo i 97,8M 499,1M 396,5M 409,9M 239,2M
Fondo de comercio i 872,5M 4,3B 1,4B 1,4B 1,2B
Activos intangibles i 136,6M 668,6M 249,0M 278,2M 239,2M
Inversiones a largo plazo 4,1B 23,7B 9,2B 10,9B 7,6B
Otros activos no corrientes 622,8M 5,0B 2,7B 1,5B 561,8M
Total de activos no corrientes i 36,3B 149,3B 115,9B 76,8B 61,4B
Total de activos i 66,5B 249,0B 192,0B 139,3B 96,0B
Pasivos
Pasivos corrientes
Cuentas por pagar i 146,2M 948,2M 617,4M 867,5M 859,6M
Deuda a corto plazo i 15,7B 35,5B 33,7B 27,9B 31,9B
Porción corriente de deuda a largo plazo - - - - -
Otros pasivos corrientes 13,1B 28,9B 27,1B 21,5B 21,5B
Total de pasivos corrientes i 37,6B 126,3B 105,4B 75,2B 60,3B
Pasivos no corrientes
Deuda a largo plazo i 6,4B - 1,9B 267,7M 266,4M
Pasivos por impuestos diferidos i 50,8M 86,4M 111,0M 28,9M 8,4M
Otros pasivos no corrientes 168,1M 20,7B 14,1B 4,5B 2,7B
Total de pasivos no corrientes i 25,1B 103,3B 69,6B 49,7B 24,9B
Total de pasivos i 62,7B 229,6B 175,0B 124,9B 85,1B
Patrimonio
Acciones comunes i 5,0K 26,0K 24,0K 23,0K 23,0K
Ganancias retenidas i - - - - -
Acciones en tesorería i 42,6M 117,1M 2,0B 171,9M 0
Otro patrimonio - - - - -
Total del patrimonio de los accionistas i 3,8B 19,5B 17,0B 14,4B 10,9B
Métricas clave
Deuda total i 22,1B 35,5B 35,5B 28,2B 32,1B
Capital de trabajo i -7,3B -26,6B -29,3B -12,7B -25,6B

Composición del balance general

Estado de flujo de efectivo de Xp de 2020 a 2024

Métrica 2024 2023 2022 2021 2020
Actividades operativas
Beneficio neto i 954,9M 3,9B 3,4B 3,8B 2,4B
Depreciación y amortización i 50,8M 252,4M 205,9M 231,7M 143,3M
Compensación basada en acciones i 79,9M 365,7M 584,8M 561,5M 232,8M
Cambios en capital de trabajo i -5,6B -8,9B -19,4B -20,6B -4,9B
Flujo de efectivo operativo i -4,4B -3,8B -14,7B -15,8B -2,0B
Actividades de inversión
Gastos de capital i -25,8M -66,0M -44,6M -135,4M -145,2M
Adquisiciones i -267,0M 705,4M -244,3M -797,7M -290,5M
Compras de inversiones i - - - - -
Ventas de inversiones i 0 29,6M 0 0 -
Flujo de efectivo de inversión i -292,8M 669,0M -288,9M -933,2M -435,6M
Actividades de financiación
Recompras de acciones i -259,2M -915,9M -1,8B 0 0
Dividendos pagados i -390,1M -3,5B 0 0 0
Emisión de deuda i 222,0M 2,6B 1,9B 5,8B 0
Pago de deuda i -680,2M -2,6B -277,7M -254,2M -617,6M
Flujo de efectivo de financiación i -1,1B -4,4B -200,3M 6,6B 788,7M
Flujo de efectivo libre i 2,1B 7,9B 1,7B -4,4B 1,2B
Cambio neto en efectivo i -5,8B -7,5B -15,2B -10,1B -1,7B

Tendencia del flujo de efectivo

Ratios financieros clave de Xp

Ratios de valuación

Relación P/E (TTM) 10,51
P/E a futuro 8,27
Precio a valor contable 2,24
Precio a ventas 0,59
Relación PEG 0,78

Ratios de rentabilidad

Margen de beneficio 29,09 %
Margen operativo 31,50 %
Rendimiento sobre el patrimonio 23,72 %
Rendimiento sobre activos 1,39 %

Salud financiera

Ratio corriente 1,34
Deuda a patrimonio 631,20
Beta 1,28

Datos por acción

BPA (TTM) $1,94
Valor contable por acción $9,08
Ingresos por acción $33,71

Comparación financiera con pares

Empresa Capitalización de mercado Relación P/E Relación P/B ROE Margen de beneficio Deuda/Patrimonio
XP 10,2B 10,51 2,24 23,72 % 29,09 % 631,20
Morgan Stanley 299,5B 17,31 2,97 14,42 % 24,75 % 455,75
Goldman Sachs 276,4B 17,07 2,60 14,59 % 29,36 % 608,94
Charles Schwab 155,1B 17,59 3,14 19,09 % 37,99 % 67,07
Interactive Brokers 129,0B 32,58 6,30 23,56 % 16,11 % 150,65
Robinhood Markets 75,2B 42,82 8,66 21,99 % 42,10 % 136,04
Nippun Rana

Nippun Rana

Chasing the market trend!

Hi, I’m Nippun, a tech enthusiast from Haryana, India. I have been coding since 2010 and using my coding skills in the share market since 2020. I have been coding scripts in Pinescript that work on Tradingview app/web. I love learning about new technology and applying it to solve real-world problems. Coding and share-market are my passions, and I enjoy finding and fixing bugs in code. I aim to share my skill set and experience that can positively impact society. Feel free to connect with me, an...

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