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Essent (ESNT) | Análisis financiero y estados financieros

Essent Group Ltd. | Mid-cap | Financial Services

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Resumen Estado de resultados Balance general Flujo de efectivo Ratios clave Comparación con pares

Resumen: Visión general financiera - Ingresos, beneficios y métricas clave

Último trimestral: Mar 2025

Métricas de ingresos

Ingresos 324,1M

Beneficio neto 175,4M 54,13 %

BPA (Diluido) $1,69

Métricas del balance general

Total de activos 7,2B

Total de pasivos 1,5B

Patrimonio de los accionistas 5,7B

Deuda a patrimonio 0,27

Métricas de flujo de efectivo

Flujo de efectivo operativo 194,2M

Flujo de efectivo libre 221,3M

Tendencia de ingresos y rentabilidad

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Datos financieros disponibles:

Estados de resultados (anuales y trimestrales)
Balances generales con detalles de activos y pasivos
Estados de flujo de efectivo y análisis de flujo de efectivo libre
Ratios financieros clave y métricas de rendimiento
Comparación con pares y benchmarking de la industria

Todos los datos financieros se muestran en formato de tabla accesible a continuación. Use los encabezados y estructura de la tabla para analizar tendencias y comparar métricas en diferentes períodos.

Estado de resultados de Essent de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Ingresos i	1,3B	1,1B	1,0B	1,0B	955,2M
Costo de ventas i	-	-	-	-	-
Beneficio bruto i	-	-	-	-	-
Margen bruto % i	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%
Gastos operativos
Investigación y desarrollo i	-	-	-	-	-
Ventas, generales y administrativos i	136,4M	114,9M	100,3M	101,3M	93,1M
Otros gastos operativos i	24,5M	43,7M	17,8M	18,2M	20,2M
Total gastos operativos i	160,9M	158,6M	118,1M	119,5M	113,3M
Resultado operativo i	-	-	-	-	-
Margen operativo % i	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%	0,0%
Partidas no operativas
Ingresos por intereses i	-	-	-	-	-
Gastos por intereses i	35,3M	30,1M	15,6M	8,3M	9,1M
Otros ingresos no operativos	24,9M	25,0M	18,4M	10,4M	10,0M
Resultado antes de impuestos i	855,5M	823,0M	988,2M	822,3M	490,1M
Impuesto sobre la renta i	126,1M	126,6M	156,8M	140,5M	77,1M
Tasa impositiva efectiva % i	14,7%	15,4%	15,9%	17,1%	15,7%
Beneficio neto i	729,4M	696,4M	831,4M	681,8M	413,0M
Margen neto % i	57,6%	62,8%	83,1%	66,3%	43,2%
Métricas clave
EBITDA i	-	-	-	-	-
BPA (Básico) i	$6,92	$6,56	$7,75	$6,13	$3,89
BPA (Diluido) i	$6,85	$6,50	$7,72	$6,11	$3,88
Acciones en circulación básicas i	105394000	106222000	107205000	111164000	106098000
Acciones en circulación diluidas i	105394000	106222000	107205000	111164000	106098000

Tendencia del estado de resultados

Balance general de Essent de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Activos
Activos corrientes
Efectivo y equivalentes i	131,5M	141,8M	81,2M	81,5M	102,8M
Inversiones a corto plazo i	5,9B	5,3B	4,7B	5,0B	4,6B
Cuentas por cobrar i	55,6M	63,3M	57,4M	46,2M	50,1M
Inventario i	-	-	-	-	-
Otros activos corrientes	-	-	-	-	-
Total de activos corrientes i	-	-	-	-	-
Activos no corrientes
Propiedad, planta y equipo i	-	-	-	-	-
Fondo de comercio i	79,6M	72,8M	0	-	-
Activos intangibles i	-	-	-	-	-
Inversiones a largo plazo	-	-	-	-	-
Otros activos no corrientes	-	-	-	-	-
Total de activos no corrientes i	-	-	-	-	-
Total de activos i	7,1B	-	-	-	-
Pasivos
Pasivos corrientes
Cuentas por pagar i	-	-	-	-	-
Deuda a corto plazo i	0	421,9M	420,9M	419,8M	321,7M
Porción corriente de deuda a largo plazo	-	-	-	-	-
Otros pasivos corrientes	-	-	-	-	-
Total de pasivos corrientes i	-	-	-	-	-
Pasivos no corrientes
Deuda a largo plazo i	494,0M	-	-	-	-
Pasivos por impuestos diferidos i	392,4M	362,8M	356,8M	373,7M	305,1M
Otros pasivos no corrientes	-	-	-	-	-
Total de pasivos no corrientes i	-	-	-	-	-
Total de pasivos i	1,5B	-	-	-	-
Patrimonio
Acciones comunes i	1,6M	1,6M	1,6M	1,6M	1,7M
Ganancias retenidas i	4,7B	4,1B	3,5B	2,8B	2,2B
Acciones en tesorería i	-	-	-	-	-
Otro patrimonio	-	-	-	-	-
Total del patrimonio de los accionistas i	5,6B	5,1B	4,5B	4,2B	3,9B
Métricas clave
Deuda total i	494,0M	421,9M	420,9M	419,8M	321,7M
Capital de trabajo i	0	0	0	0	0

Composición del balance general

Estado de flujo de efectivo de Essent de 2020 a 2024

Métrica	2024	2023	2022	2021	2020
Actividades operativas
Beneficio neto i	729,4M	696,4M	831,4M	681,8M	413,0M
Depreciación y amortización i	-	-	-	-	-
Compensación basada en acciones i	24,8M	18,4M	18,4M	20,8M	18,5M
Cambios en capital de trabajo i	-11,2M	60,9M	-61,5M	-611,0K	-25,7M
Flujo de efectivo operativo i	775,2M	762,5M	846,4M	786,0M	444,5M
Actividades de inversión
Gastos de capital i	-6,8M	-4,0M	-4,0M	-2,5M	-2,4M
Adquisiciones i	-33,1M	-121,6M	-72,9M	-58,6M	-5,1M
Compras de inversiones i	-1,6B	-1,8B	-1,4B	-2,3B	-2,0B
Ventas de inversiones i	991,4M	1,4B	1,1B	1,7B	839,7M
Flujo de efectivo de inversión i	-696,9M	-525,6M	-398,9M	-583,2M	-1,2B
Actividades de financiación
Recompras de acciones i	-111,5M	-70,7M	-97,9M	-163,9M	-6,4M
Dividendos pagados i	-118,0M	-106,2M	-92,1M	-77,7M	-69,4M
Emisión de deuda i	498,2M	-	-	-	200,0M
Pago de deuda i	-425,0M	0	0	-125,0M	-100,0M
Flujo de efectivo de financiación i	-164,9M	-176,9M	-190,2M	-272,4M	558,0M
Flujo de efectivo libre i	844,8M	759,0M	584,8M	706,8M	725,5M
Cambio neto en efectivo i	-86,7M	60,0M	257,3M	-69,6M	-152,0M

Tendencia del flujo de efectivo

Ratios financieros clave de Essent

Ratios de valuación

Relación P/E (TTM) 9,10

P/E a futuro 9,00

Precio a valor contable 1,10

Precio a ventas 4,90

Relación PEG 8,79

Ratios de rentabilidad

Margen de beneficio 56,36 %

Margen operativo 74,99 %

Rendimiento sobre el patrimonio 12,94 %

Rendimiento sobre activos 7,88 %

Salud financiera

Ratio corriente 2,72

Deuda a patrimonio 8,72

Beta 0,82

Datos por acción

BPA (TTM) $6,86

Valor contable por acción $56,98

Ingresos por acción $12,28

Comparación financiera con pares

Empresa	Capitalización de mercado	Relación P/E	Relación P/B	ROE	Margen de beneficio	Deuda/Patrimonio
esnt	6,2B	9,10	1,10	12,94 %	56,36 %	8,72
Fidelity National	16,2B	15,13	2,05	13,75 %	7,90 %	54,14
Ryan Specialty	15,6B	147,55	12,30	16,98 %	2,02 %	309,01
Axis Capital	7,3B	8,99	1,30	15,07 %	14,30 %	24,11
First American	6,6B	35,65	1,29	3,84 %	2,90 %	51,53
MGIC Investment	6,3B	9,00	1,24	14,85 %	62,58 %	12,52

Los datos financieros se actualizan regularmente. Todas las cifras están en la moneda de reporte de la empresa.