Dave (DAVE) | Analyse financière et états financiers
Résumé : Aperçu financier - Chiffre d'affaires, profits et métriques clés
Dernier trimestriel : Jun 2025Métriques de revenus
Chiffre d'affaires
131,8M
Bénéfice brut
114,5M
86,88 %
Résultat opérationnel
41,1M
31,18 %
Résultat net
9,0M
6,86 %
BPA (dilué)
$0,62
Métriques du bilan
Total des actifs
315,7M
Total des passifs
116,2M
Capitaux propres
199,5M
Ratio dette/capitaux propres
0,58
Métriques des flux de trésorerie
Flux de trésorerie opérationnel
33,9M
Flux de trésorerie libre
43,8M
Tendance du chiffre d'affaires et de la rentabilité
Compte de résultat de Dave de 2020 à 2024
| Métrique | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires | 347,1M | 259,1M | 204,8M | 153,0M | 121,8M |
| Coût des marchandises vendues | 30,4M | 28,9M | 31,9M | 23,5M | 21,6M |
| Bénéfice brut | 316,7M | 230,2M | 172,9M | 129,6M | 100,2M |
| Marge brute % | 91,2% | 88,8% | 84,4% | 84,7% | 82,2% |
| Charges opérationnelles | |||||
| Recherche et développement | - | - | - | - | - |
| Ventes, générales et administratives | 151,9M | 143,3M | 172,5M | 101,0M | 60,2M |
| Autres charges opérationnelles | 75,5M | 70,7M | 68,6M | 43,3M | 15,8M |
| Total des charges opérationnelles | 227,5M | 214,0M | 241,0M | 144,3M | 76,0M |
| Résultat opérationnel | 34,6M | -42,2M | -134,4M | -46,9M | -1,4M |
| Marge opérationnelle % | 10,0% | -16,3% | -65,6% | -30,6% | -1,1% |
| Éléments non opérationnels | |||||
| Revenus d'intérêts | 3,0M | 5,3M | 3,0M | 287,0K | 409,0K |
| Charges d'intérêts | 8,0M | 11,8M | 9,2M | 2,5M | 17,0K |
| Autres revenus non opérationnels | 30,7M | 282,0K | 16,3M | 29,5M | -4,5M |
| Bénéfice avant impôts | 60,4M | -48,4M | -129,0M | -19,9M | -6,8M |
| Impôt sur le revenu | 2,5M | 120,0K | -67,0K | 97,0K | 145,0K |
| Taux d'imposition effectif % | 4,1% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
| Résultat net | 57,9M | -48,5M | -128,9M | -20,0M | -7,0M |
| Marge nette % | 16,7% | -18,7% | -62,9% | -13,1% | -5,7% |
| Métriques clés | |||||
| EBITDA | 45,3M | -31,4M | -128,9M | -43,8M | -610,0K |
| BPA (de base) | $4,62 | $-4,07 | $-10,92 | $-1,72 | $-0,60 |
| BPA (dilué) | $4,19 | $-4,07 | $-10,92 | $-1,72 | $-0,60 |
| Actions ordinaires en circulation | 12532468 | 11934699 | 11798739 | 11625022 | 11625022 |
| Actions diluées en circulation | 12532468 | 11934699 | 11798739 | 11625022 | 11625022 |
Tendance du compte de résultat
Bilan de Dave de 2020 à 2024
| Métrique | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Actifs | |||||
| Actifs courants | |||||
| Trésorerie et équivalents | 49,7M | 41,8M | 22,9M | 32,0M | 4,8M |
| Placements à court terme | 40,6M | 114,2M | 169,1M | 8,2M | 17,7M |
| Créances clients | 175,9M | 112,8M | 104,2M | 49,0M | 38,7M |
| Stocks | - | - | - | - | - |
| Autres actifs courants | 16,1M | 8,0M | 11,6M | 4,4M | 4,1M |
| Total des actifs courants | 282,3M | 276,9M | 308,6M | 100,2M | 69,4M |
| Actifs non courants | |||||
| Immobilisations corporelles | 0 | 773,0K | 735,0K | 2,7M | 1,4M |
| Goodwill | 13,6M | 13,2M | 10,2M | 7,8M | 4,5M |
| Actifs incorporels | 13,6M | 13,2M | 10,2M | 7,8M | 4,5M |
| Placements à long terme | - | - | 0 | 35,3M | 457,0K |
| Autres actifs non courants | 2,2M | 2,0M | 1,0M | 494,0K | 197,0K |
| Total des actifs non courants | 17,1M | 17,1M | 12,9M | 47,0M | 7,1M |
| Total des actifs | 299,3M | 294,0M | 321,5M | 147,2M | 76,4M |
| Passifs | |||||
| Passifs courants | |||||
| Dettes fournisseurs | 6,8M | 5,5M | 11,4M | 13,0M | 8,5M |
| Dette à court terme | 350,0K | 298,0K | 273,0K | 37,7M | 4,3M |
| Partie courante de la dette à long terme | - | - | - | - | - |
| Autres passifs courants | 982,0K | 715,0K | 1,2M | 1,2M | 2,9M |
| Total des passifs courants | 35,1M | 25,6M | 36,4M | 68,6M | 24,2M |
| Passifs non courants | |||||
| Dette à long terme | 75,2M | 181,0M | 177,9M | 36,0M | 1,8M |
| Passifs d'impôts différés | - | - | - | - | - |
| Autres passifs non courants | 3,0M | 129,0K | 124,0K | 119,0K | 584,9K |
| Total des passifs non courants | 81,2M | 181,4M | 178,5M | 39,8M | 2,4M |
| Total des passifs | 116,2M | 207,0M | 214,9M | 108,4M | 26,6M |
| Capitaux propres | |||||
| Actions ordinaires | 1,0K | 1,0K | 1,0K | 1,0K | 100 |
| Bénéfices non distribués | -152,4M | -210,3M | -161,8M | -32,9M | -12,9M |
| Actions propres | - | - | 0 | 5,0K | 154,0K |
| Autres éléments des capitaux propres | - | - | - | - | - |
| Total des capitaux propres | 183,1M | 87,1M | 106,6M | 38,7M | 49,8M |
| Métriques clés | |||||
| Dette totale | 75,6M | 181,3M | 178,1M | 73,6M | 6,1M |
| Fonds de roulement | 247,2M | 251,3M | 272,2M | 31,6M | 45,2M |
Composition du bilan
Tableau des flux de trésorerie de Dave de 2020 à 2024
| Métrique | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Activités opérationnelles | |||||
| Résultat net | 57,9M | -48,5M | -128,9M | -20,0M | -7,0M |
| Dépréciation et amortissement | 7,7M | 5,5M | 7,1M | 3,1M | 1,7M |
| Rémunération basée sur les actions | 37,3M | 26,7M | 40,6M | 7,4M | 1,5M |
| Variations du fonds de roulement | -1,7M | -6,6M | 260,0K | 3,0M | 7,0M |
| Flux de trésorerie opérationnel | 102,4M | -19,9M | -88,3M | -6,7M | 3,0M |
| Activités d'investissement | |||||
| Dépenses d'investissement | -262,0K | -688,0K | -728,0K | -371,0K | -231,0K |
| Acquisitions | - | - | - | - | - |
| Achats de placements | -170,6M | -154,4M | -519,8M | -5,0K | -138,0K |
| Ventes de placements | 243,8M | 211,6M | 357,8M | 9,4M | 7,8M |
| Flux de trésorerie d'investissement | -38,5M | -6,5M | -277,0M | -31,1M | 7,4M |
| Activités de financement | |||||
| Rachats d'actions | 0 | -12,0K | -536,0K | 0 | 0 |
| Dividendes versés | - | - | - | - | - |
| Émission de dette | - | 0 | 140,0M | 70,0M | 0 |
| Remboursement de dette | -71,0M | 0 | -20,0M | -3,9M | 0 |
| Flux de trésorerie de financement | -72,3M | -12,0K | 301,1M | 59,4M | 3,9M |
| Flux de trésorerie libre | 117,6M | 25,2M | -54,2M | -7,0M | -13,4M |
| Variation nette de trésorerie | -8,4M | -26,4M | -64,1M | 21,7M | 14,3M |
Tendance des flux de trésorerie
Ratios financiers clés de Dave
Ratios de valorisation
Ratio cours/bénéfice (TTM)
48,29
P/E prospectif
183,02
Cours/valeur comptable
11,38
Cours/ventes
5,70
Ratio PEG
183,02
Ratios de rentabilité
Marge bénéficiaire
12,73 %
Marge opérationnelle
31,18 %
Rendement des capitaux propres
30,72 %
Rendement de l'actif
20,42 %
Santé financière
Ratio de liquidité générale
9,51
Ratio dette/capitaux propres
34,73
Bêta
3,96
Données par action
BPA (TTM)
$3,79
Valeur comptable par action
$16,08
Chiffre d'affaires par action
$33,35
Comparaison financière avec les pairs
| Entreprise | Capitalisation boursière | Ratio cours/bénéfice | Ratio cours/valeur comptable | ROE | Marge bénéficiaire | Dette/Capitaux propres |
|---|---|---|---|---|---|---|
| dave | 2,5B | 48,29 | 11,38 | 30,72 % | 12,73 % | 34,73 |
| Salesforce | 229,9B | 37,58 | 3,80 | 10,31 % | 16,08 % | 19,81 |
| Intuit | 208,9B | 60,99 | 10,39 | 17,84 % | 19,07 % | 0,35 |
| Paylocity Holding | 9,8B | 44,01 | 7,94 | 20,04 % | 14,24 % | 14,09 |
| Altair Engineering | 9,6B | 699,06 | 11,17 | 1,81 % | 2,13 % | 30,23 |
| Procore Technologies | 9,4B | -86,56 | 7,69 | -11,54 % | -11,58 % | 5,94 |
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