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Résumé : Aperçu financier - Chiffre d'affaires, profits et métriques clés

Dernier trimestriel : Dec 2025

Métriques de revenus

Chiffre d'affaires 96,0M
Résultat net 35,7M 37,17 %
BPA (dilué) $0,95

Métriques du bilan

Total des actifs 8,4B
Total des passifs 7,2B
Capitaux propres 1,2B
Ratio dette/capitaux propres 6,22

Métriques des flux de trésorerie

Flux de trésorerie opérationnel 41,7M
Flux de trésorerie libre 41,0M

Tendance du chiffre d'affaires et de la rentabilité

Quarter Income Flow i

Annual Income Flow i

Compte de résultat de German American de 2021 à 2025

Métrique 2025 2024 2023 2022 2021
Chiffre d'affaires i 361,4M 214,9M 250,7M 259,7M 220,3M
Coût des marchandises vendues i - - - - -
Bénéfice brut i - - - - -
Marge brute % i 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0%
Charges opérationnelles
Recherche et développement i - - - - -
Ventes, générales et administratives i 116,7M 89,1M 90,9M 90,4M 74,2M
Autres charges opérationnelles i - - - - -
Total des charges opérationnelles i 116,7M 89,1M 90,9M 90,4M 74,2M
Résultat opérationnel i - - - - -
Marge opérationnelle % i 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0%
Éléments non opérationnels
Revenus d'intérêts i - - - - -
Charges d'intérêts i - - - - -
Autres revenus non opérationnels - - - - -
Bénéfice avant impôts i 140,1M 104,1M 103,6M 99,2M 102,8M
Impôt sur le revenu i 27,4M 20,3M 17,8M 17,4M 18,6M
Taux d'imposition effectif % i 19,6% 19,5% 17,1% 17,5% 18,1%
Résultat net i 112,6M 83,8M 85,9M 81,8M 84,1M
Marge nette % i 31,2% 39,0% 34,3% 31,5% 38,2%
Métriques clés
EBITDA i - - - - -
BPA (de base) i - $2,83 $2,91 $2,78 $3,17
BPA (dilué) i - $2,83 $2,91 $2,78 $3,17
Actions ordinaires en circulation i - 29656416 29557567 29464591 26537311
Actions diluées en circulation i - 29656416 29557567 29464591 26537311

Tendance du compte de résultat

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Bilan de German American de 2021 à 2025

Métrique 2025 2024 2023 2022 2021
Actifs
Actifs courants
Trésorerie et équivalents i 71,9M 69,7M 79,3M 76,0M 47,9M
Placements à court terme i 1,2B 1,1B 1,6B 1,8B 1,9B
Créances clients i - - - 124,0M 43,5M
Stocks i - - - - -
Autres actifs courants - - - - -
Total des actifs courants i - - - - -
Actifs non courants
Immobilisations corporelles i - - - - -
Goodwill i 784,7M 362,1M 367,0M 370,1M 249,4M
Actifs incorporels i 33,8M 4,0M 6,3M 9,4M 5,8M
Placements à long terme - - - - -
Autres actifs non courants - - - - -
Total des actifs non courants i - - - - -
Total des actifs i 8,4B 6,3B - - -
Passifs
Passifs courants
Dettes fournisseurs i - - - 43,7M 43,6M
Dette à court terme i 0 0 0 25,0M 0
Partie courante de la dette à long terme - - - - -
Autres passifs courants - - - - -
Total des passifs courants i - - - - -
Passifs non courants
Dette à long terme i 138,8M 153,3M 128,0M 102,6M 83,9M
Passifs d'impôts différés i - - - - -
Autres passifs non courants - - - - -
Total des passifs non courants i - - - - -
Total des passifs i 7,2B 5,6B - - -
Capitaux propres
Actions ordinaires i 37,5M 29,7M 29,6M 29,5M 26,6M
Bénéfices non distribués i 582,9M 513,6M 461,6M 405,2M 350,4M
Actions propres i - - - - -
Autres éléments des capitaux propres - - - - -
Total des capitaux propres i 1,2B 715,1M 663,6M 558,4M 668,5M
Métriques clés
Dette totale i 138,8M 153,3M 128,0M 127,6M 83,9M
Fonds de roulement i 0 0 0 0 0

Composition du bilan

Tableau des flux de trésorerie de German American de 2021 à 2025

Métrique 2025 2024 2023 2022 2021
Activités opérationnelles
Résultat net i 112,6M 83,8M 85,9M 81,8M 84,1M
Dépréciation et amortissement i 18,7M 9,3M 9,6M 10,1M 8,8M
Rémunération basée sur les actions i 2,9M 2,9M 2,3M 2,3M 1,7M
Variations du fonds de roulement i 9,7M 394,0K 552,0K 532,0K 1,5M
Flux de trésorerie opérationnel i 146,9M 95,6M 102,2M 101,6M 109,6M
Activités d'investissement
Dépenses d'investissement i -5,2M -5,0M -2,1M -7,9M -2,7M
Acquisitions i 22,7M 0 0 207,8M 1,7M
Achats de placements i -620,3M -722,3M -183,3M -417,9M -1,0B
Ventes de placements i 772,7M 760,6M 401,3M 289,2M 319,8M
Flux de trésorerie d'investissement i 173,5M 73,6M 216,4M 80,1M -699,9M
Activités de financement
Rachats d'actions i - - - - -
Dividendes versés i -43,3M -31,8M -29,4M -27,0M -22,2M
Émission de dette i 25,0M 75,0M 25,0M 0 0
Remboursement de dette i -64,5M -50,2M -132,0K -41,7M -58,1M
Flux de trésorerie de financement i -99,7M -16,1M -39,8M -38,9M -64,9M
Flux de trésorerie libre i 154,0M 90,7M 101,5M 102,2M 96,2M
Variation nette de trésorerie i 220,7M 153,0M 278,8M 142,8M -655,2M

Tendance des flux de trésorerie

Ratios financiers clés de German American

Ratios de valorisation

Ratio cours/bénéfice (TTM) 14,16
P/E prospectif 10,85
Cours/valeur comptable 1,40
Cours/ventes 4,76
Ratio PEG 0,65

Ratios de rentabilité

Marge bénéficiaire 32,93 %
Marge opérationnelle 47,42 %
Rendement des capitaux propres 12,00 %
Rendement de l'actif 1,53 %

Santé financière

Ratio dette/capitaux propres 0,17
Bêta 0,58

Données par action

BPA (TTM) $3,06
Valeur comptable par action $31,00
Chiffre d'affaires par action $9,30

Comparaison financière avec les pairs

Entreprise Capitalisation boursière Ratio cours/bénéfice Ratio cours/valeur comptable ROE Marge bénéficiaire Dette/Capitaux propres
GABC 1,6B 14,16 1,40 12,00 % 32,93 % 0,17
U.S. Bancorp 88,1B 11,92 1,51 12,35 % 29,29 % 1,21
PNC Financial 70,3B 12,56 1,39 11,33 % 28,75 % 1,12
OFG Bancorp 2,0B 9,24 1,39 16,04 % 33,64 % 0,42
Northwest Bancshares 2,0B 14,37 1,02 7,23 % 21,03 % 0,41
Pathward Financial 2,0B 11,91 2,54 23,57 % 24,31 % 0,07
Nippun Rana

Nippun Rana

Chasing the market trend!

Hi, I’m Nippun, a tech enthusiast from Haryana, India. I have been coding since 2010 and using my coding skills in the share market since 2020. I have been coding scripts in Pinescript that work on Tradingview app/web. I love learning about new technology and applying it to solve real-world problems. Coding and share-market are my passions, and I enjoy finding and fixing bugs in code. I aim to share my skill set and experience that can positively impact society. Feel free to connect with me, an...

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