Navient (NAVI) | Analyse financière et états financiers
Résumé : Aperçu financier - Chiffre d'affaires, profits et métriques clés
Dernier trimestriel : Mar 2025Métriques de revenus
Chiffre d'affaires
156,0M
Résultat net
-2,0M
-1,28 %
BPA (dilué)
$-0,02
Métriques du bilan
Total des actifs
51,0B
Total des passifs
48,4B
Capitaux propres
2,6B
Ratio dette/capitaux propres
18,68
Métriques des flux de trésorerie
Flux de trésorerie opérationnel
-12,0M
Flux de trésorerie libre
71,0M
Tendance du chiffre d'affaires et de la rentabilité
Compte de résultat de Navient de 2020 à 2024
| Métrique | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires | 961,0M | 1,3B | 1,7B | 2,2B | 1,7B |
| Coût des marchandises vendues | - | - | - | - | - |
| Bénéfice brut | - | - | - | - | - |
| Marge brute % | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
| Charges opérationnelles | |||||
| Recherche et développement | - | - | - | - | - |
| Ventes, générales et administratives | 316,0M | 401,0M | 444,0M | 569,0M | 497,0M |
| Autres charges opérationnelles | - | - | - | - | - |
| Total des charges opérationnelles | 316,0M | 401,0M | 444,0M | 569,0M | 497,0M |
| Résultat opérationnel | - | - | - | - | - |
| Marge opérationnelle % | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
| Éléments non opérationnels | |||||
| Revenus d'intérêts | - | - | - | - | - |
| Charges d'intérêts | - | - | - | - | - |
| Autres revenus non opérationnels | - | - | - | - | - |
| Bénéfice avant impôts | 174,0M | 313,0M | 827,0M | 936,0M | 532,0M |
| Impôt sur le revenu | 43,0M | 85,0M | 182,0M | 219,0M | 120,0M |
| Taux d'imposition effectif % | 24,7% | 27,2% | 22,0% | 23,4% | 22,6% |
| Résultat net | 131,0M | 228,0M | 645,0M | 717,0M | 412,0M |
| Marge nette % | 13,6% | 17,8% | 37,1% | 32,4% | 24,4% |
| Métriques clés | |||||
| EBITDA | - | - | - | - | - |
| BPA (de base) | $1,20 | $1,87 | $4,54 | $4,23 | $2,14 |
| BPA (dilué) | $1,18 | $1,85 | $4,49 | $4,18 | $2,12 |
| Actions ordinaires en circulation | 109000000 | 122000000 | 142070485 | 169503546 | 192523364 |
| Actions diluées en circulation | 109000000 | 122000000 | 142070485 | 169503546 | 192523364 |
Tendance du compte de résultat
Bilan de Navient de 2020 à 2024
| Métrique | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Actifs | |||||
| Actifs courants | |||||
| Trésorerie et équivalents | 722,0M | 839,0M | 1,5B | 905,0M | 1,2B |
| Placements à court terme | - | - | - | - | - |
| Créances clients | 1,8B | 2,2B | 2,1B | 2,0B | 2,1B |
| Stocks | - | - | - | - | - |
| Autres actifs courants | - | - | - | - | - |
| Total des actifs courants | - | - | - | - | - |
| Actifs non courants | |||||
| Immobilisations corporelles | - | - | - | - | - |
| Goodwill | 865,0M | 1,4B | 1,4B | 1,4B | 1,4B |
| Actifs incorporels | 9,0M | 25,0M | 35,0M | 54,0M | 70,0M |
| Placements à long terme | - | - | - | - | - |
| Autres actifs non courants | - | - | - | - | - |
| Total des actifs non courants | - | - | - | - | - |
| Total des actifs | 51,8B | - | - | - | - |
| Passifs | |||||
| Passifs courants | |||||
| Dettes fournisseurs | - | - | - | - | - |
| Dette à court terme | 4,0B | 4,1B | 4,2B | 3,2B | 5,5B |
| Partie courante de la dette à long terme | - | - | - | - | - |
| Autres passifs courants | - | - | - | - | - |
| Total des passifs courants | - | - | - | - | - |
| Passifs non courants | |||||
| Dette à long terme | 43,9B | 53,2B | 62,4B | 72,9B | 77,0B |
| Passifs d'impôts différés | - | - | - | - | - |
| Autres passifs non courants | - | - | - | - | - |
| Total des passifs non courants | - | - | - | - | - |
| Total des passifs | 49,1B | - | - | - | - |
| Capitaux propres | |||||
| Actions ordinaires | 4,0M | 4,0M | 4,0M | 4,0M | 4,0M |
| Bénéfices non distribués | 4,7B | 4,6B | 4,5B | 3,9B | 3,3B |
| Actions propres | 5,4B | 5,3B | 4,9B | 4,5B | 3,9B |
| Autres éléments des capitaux propres | - | - | - | - | - |
| Total des capitaux propres | 2,6B | 2,8B | 3,0B | 2,6B | 2,4B |
| Métriques clés | |||||
| Dette totale | 47,9B | 57,3B | 66,6B | 76,2B | 82,4B |
| Fonds de roulement | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Composition du bilan
Tableau des flux de trésorerie de Navient de 2020 à 2024
| Métrique | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|---|---|
| Activités opérationnelles | |||||
| Résultat net | 131,0M | 228,0M | 645,0M | 717,0M | 412,0M |
| Dépréciation et amortissement | - | - | - | - | - |
| Rémunération basée sur les actions | 23,0M | 24,0M | 19,0M | 22,0M | 18,0M |
| Variations du fonds de roulement | 212,0M | 136,0M | 133,0M | 432,0M | 34,0M |
| Flux de trésorerie opérationnel | 366,0M | 388,0M | 797,0M | 1,2B | 464,0M |
| Activités d'investissement | |||||
| Dépenses d'investissement | - | - | - | - | - |
| Acquisitions | 359,0M | 0 | 0 | -16,0M | 0 |
| Achats de placements | - | - | - | - | - |
| Ventes de placements | - | - | - | - | 0 |
| Flux de trésorerie d'investissement | 353,0M | 5,0M | 96,0M | 52,0M | -90,0M |
| Activités de financement | |||||
| Rachats d'actions | -179,0M | -310,0M | -400,0M | -600,0M | -400,0M |
| Dividendes versés | -70,0M | -78,0M | -91,0M | -107,0M | -123,0M |
| Émission de dette | 1,1B | 2,4B | 3,3B | 9,2B | 8,6B |
| Remboursement de dette | -10,4B | -11,9B | -12,6B | -16,0B | -15,6B |
| Flux de trésorerie de financement | -9,6B | -10,0B | -9,7B | -9,5B | -9,6B |
| Flux de trésorerie libre | 459,0M | 676,0M | 305,0M | 702,0M | 987,0M |
| Variation nette de trésorerie | -8,9B | -9,7B | -8,8B | -8,3B | -9,2B |
Tendance des flux de trésorerie
Ratios financiers clés de Navient
Ratios de valorisation
Ratio cours/bénéfice (TTM)
40,44
P/E prospectif
8,74
Cours/valeur comptable
0,50
Cours/ventes
2,20
Ratio PEG
-0,72
Ratios de rentabilité
Marge bénéficiaire
5,65 %
Marge opérationnelle
15,13 %
Rendement des capitaux propres
1,24 %
Rendement de l'actif
0,06 %
Santé financière
Ratio de liquidité générale
10,16
Ratio dette/capitaux propres
1 839,94
Bêta
1,39
Données par action
BPA (TTM)
$0,32
Valeur comptable par action
$25,79
Chiffre d'affaires par action
$5,64
Comparaison financière avec les pairs
| Entreprise | Capitalisation boursière | Ratio cours/bénéfice | Ratio cours/valeur comptable | ROE | Marge bénéficiaire | Dette/Capitaux propres |
|---|---|---|---|---|---|---|
| navi | 1,3B | 40,44 | 0,50 | 1,24 % | 5,65 % | 1 839,94 |
| Visa | 664,7B | 33,44 | 17,49 | 51,76 % | 52,16 % | 65,02 |
| Mastercard | 529,3B | 39,53 | 67,55 | 176,95 % | 44,93 % | 240,92 |
| Federal Agricultural | 2,0B | 11,11 | 1,82 | 13,85 % | 57,22 % | 2 010,93 |
| EzCorp | 978,6M | 12,46 | 0,99 | 10,95 % | 7,96 % | 77,11 |
| Atlanticus Holdings | 957,3M | 11,12 | 1,70 | 20,77 % | 26,89 % | 467,04 |
Les données financières sont mises à jour régulièrement. Tous les chiffres sont dans la devise de déclaration de l'entreprise.