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Résumé : Aperçu financier - Chiffre d'affaires, profits et métriques clés

Dernier trimestriel : Dec 2025

Métriques de revenus

Chiffre d'affaires 19,3M
Bénéfice brut 14,7M 75,99 %
Résultat opérationnel 757,0K 3,91 %
Résultat net 1,7M 8,69 %
BPA (dilué) $0,01

Métriques du bilan

Total des actifs 236,7M
Total des passifs 161,7M
Capitaux propres 75,0M
Ratio dette/capitaux propres 2,16

Métriques des flux de trésorerie

Flux de trésorerie opérationnel 5,2M
Flux de trésorerie libre 5,3M

Tendance du chiffre d'affaires et de la rentabilité

Quarter Income Flow i

Annual Income Flow i

Compte de résultat de Open Lending de 2021 à 2025

Métrique 2025 2024 2023 2022 2021
Chiffre d'affaires i 93,2M 24,0M 117,5M 179,6M 215,7M
Coût des marchandises vendues i 21,6M 23,9M 22,3M 20,0M 18,6M
Bénéfice brut i 71,7M 169,0K 95,2M 159,6M 197,0M
Marge brute % i 76,9% 0,7% 81,0% 88,9% 91,4%
Charges opérationnelles
Recherche et développement i 8,8M 4,5M 5,6M 8,2M 4,4M
Ventes, générales et administratives i 67,9M 61,1M 60,5M 53,8M 42,4M
Autres charges opérationnelles i - - - - -
Total des charges opérationnelles i 76,7M 65,5M 66,1M 62,0M 46,7M
Résultat opérationnel i -5,0M -65,4M 29,1M 97,6M 150,3M
Marge opérationnelle % i -5,4% -272,1% 24,8% 54,4% 69,7%
Éléments non opérationnels
Revenus d'intérêts i 9,3M 12,1M 10,3M 2,0M 213,0K
Charges d'intérêts i 9,7M 11,3M 10,7M 5,8M 5,9M
Autres revenus non opérationnels -18,0K - 109,0K -238,0K 46,5M
Bénéfice avant impôts i -5,4M -64,6M 28,9M 93,5M 191,2M
Impôt sur le revenu i -1,1M 70,4M 6,8M 26,9M 45,1M
Taux d'imposition effectif % i 0,0% 0,0% 23,5% 28,8% 23,6%
Résultat net i -4,2M -135,0M 22,1M 66,6M 146,1M
Marge nette % i -4,5% -562,0% 18,8% 37,1% 67,7%
Métriques clés
EBITDA i 6,7M -51,6M 40,7M 100,3M 206,3M
BPA (de base) i - $-1,13 $0,18 $0,53 $1,16
BPA (dilué) i - $-1,13 $0,18 $0,53 $1,16
Actions ordinaires en circulation i - 119179766 120826644 126108329 126354597
Actions diluées en circulation i - 119179766 120826644 126108329 126354597

Tendance du compte de résultat

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Bilan de Open Lending de 2021 à 2025

Métrique 2025 2024 2023 2022 2021
Actifs
Actifs courants
Trésorerie et équivalents i 176,6M 243,2M 240,2M 204,4M 116,5M
Placements à court terme i - - - - -
Créances clients i 3,7M 5,1M 4,6M 5,7M 6,5M
Stocks i - - - - -
Autres actifs courants 5,4M 3,2M 2,9M 2,4M 4,9M
Total des actifs courants i 222,7M 275,7M 289,9M 280,7M 202,8M
Actifs non courants
Immobilisations corporelles i 3,5M 4,6M 9,8M 8,5M 8,6M
Goodwill i 4,0M 5,4M - - -
Actifs incorporels i 4,0M 5,4M - - -
Placements à long terme - - - - -
Autres actifs non courants 6,4M 10,6M 76,3M 91,7M 108,2M
Total des actifs non courants i 14,0M 20,6M 84,2M 98,9M 116,0M
Total des actifs i 236,7M 296,4M 374,0M 379,6M 318,8M
Passifs
Passifs courants
Dettes fournisseurs i 446,0K 953,0K 375,0K 288,0K 1,3M
Dette à court terme i 27,1M 27,6M 5,3M 4,3M 3,6M
Partie courante de la dette à long terme - - - - -
Autres passifs courants 13,0M 13,5M 6,8M 4,1M 3,2M
Total des passifs courants i 49,3M 47,3M 20,6M 15,1M 12,1M
Passifs non courants
Dette à long terme i 107,2M 163,7M 142,8M 147,8M 147,8M
Passifs d'impôts différés i - - - - -
Autres passifs non courants 5,2M 7,3M 5,1M 3,9M -
Total des passifs non courants i 112,5M 171,0M 147,9M 151,7M 147,8M
Total des passifs i 161,7M 218,3M 168,5M 166,8M 159,8M
Capitaux propres
Actions ordinaires i 1,3M 1,3M 1,3M 1,3M 1,3M
Bénéfices non distribués i -333,0M -328,8M -193,7M -215,8M -282,4M
Actions propres i 91,0M 97,1M 104,0M 72,3M 56,8M
Autres éléments des capitaux propres - - - - -
Total des capitaux propres i 75,0M 78,1M 205,6M 212,8M 159,0M
Métriques clés
Dette totale i 134,3M 191,3M 148,1M 152,1M 151,4M
Fonds de roulement i 173,4M 228,5M 269,3M 265,6M 190,7M

Composition du bilan

Tableau des flux de trésorerie de Open Lending de 2021 à 2025

Métrique 2025 2024 2023 2022 2021
Activités opérationnelles
Résultat net i -4,2M -135,0M 22,1M 66,6M 146,1M
Dépréciation et amortissement i 2,4M 1,7M 1,2M 915,0K 525,0K
Rémunération basée sur les actions i 7,0M 8,7M 9,5M 5,4M 3,8M
Variations du fonds de roulement i -13,2M 73,4M 52,7M 30,7M -31,0M
Flux de trésorerie opérationnel i -6,9M 20,1M 81,5M 105,0M 85,2M
Activités d'investissement
Dépenses d'investissement i -56,0K -165,0K -123,0K -238,0K -111,0K
Acquisitions i - - - - -
Achats de placements i - - - - -
Ventes de placements i - - - - -
Flux de trésorerie d'investissement i -56,0K -165,0K -123,0K -238,0K -111,0K
Activités de financement
Rachats d'actions i -4,9M 0 -37,3M -18,0M -20,0M
Dividendes versés i - - - 0 0
Émission de dette i - 0 0 150,0M 125,0M
Remboursement de dette i -55,5M -4,7M -3,8M -148,6M -194,2M
Flux de trésorerie de financement i -61,5M -6,4M -42,3M -17,8M -77,8M
Flux de trésorerie libre i -4,2M 13,7M 80,5M 106,8M 93,2M
Variation nette de trésorerie i -68,5M 13,5M 39,0M 87,0M 7,3M

Tendance des flux de trésorerie

Ratios financiers clés de Open Lending

Ratios de valorisation

Ratio cours/bénéfice (TTM) 29,25
P/E prospectif 9,50
Cours/valeur comptable 2,68
Cours/ventes 2,17
Ratio PEG -0,29

Ratios de rentabilité

Marge bénéficiaire -4,54 %
Marge opérationnelle 3,91 %
Rendement des capitaux propres -5,54 %
Rendement de l'actif 1,41 %

Santé financière

Ratio de liquidité générale 4,52
Ratio dette/capitaux propres 117,46
Bêta 2,02

Données par action

BPA (TTM) $-0,04
Valeur comptable par action $0,64
Chiffre d'affaires par action $0,79

Comparaison financière avec les pairs

Entreprise Capitalisation boursière Ratio cours/bénéfice Ratio cours/valeur comptable ROE Marge bénéficiaire Dette/Capitaux propres
LPRO 197,4M 29,25 2,68 -5,54 % -4,54 % 117,46
Visa 596,6B 28,98 15,42 53,95 % 50,23 % 54,61
Mastercard 448,3B 30,95 59,09 209,92 % 45,65 % 256,04
Medallion Financial 221,7M 5,29 0,52 11,69 % 12,18 % 472,94
CPI Card 208,2M 14,14 -11,98 -86,25 % 2,75 % -19,47
Consumer Portfolio 186,1M 10,70 0,60 6,42 % 9,72 % 1 131,72
Nippun Rana

Nippun Rana

Chasing the market trend!

Hi, I’m Nippun, a tech enthusiast from Haryana, India. I have been coding since 2010 and using my coding skills in the share market since 2020. I have been coding scripts in Pinescript that work on Tradingview app/web. I love learning about new technology and applying it to solve real-world problems. Coding and share-market are my passions, and I enjoy finding and fixing bugs in code. I aim to share my skill set and experience that can positively impact society. Feel free to connect with me, an...

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